成辦發(fā)〔2011〕69號(hào)《成都市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法〉的通知》

《成都市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法〉的通知》



成辦發(fā)〔2011〕69號(hào)

各區(qū)（市）縣政府，市政府各部門：

《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二○一一年六月二十一日

成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法

第一章總則

第一條為進(jìn)一步促進(jìn)我市融資性擔(dān)保業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部門聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等部門令2010年第3號(hào)）和省政府《關(guān)于印發(fā)〈四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（川府發(fā)〔2010〕30號(hào)）等有關(guān)文件要求，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指在成都市內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，以及全國(guó)性和全省性融資性擔(dān)保公司在成都設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第二章職責(zé)分工

第三條市金融辦是全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。

融資性擔(dān)保公司按屬地化原則實(shí)施監(jiān)管，各區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會(huì)是融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會(huì)應(yīng)明確由區(qū)（市）縣金融辦、成都高新區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)管工作；未設(shè)立金融辦的，由區(qū)（市）縣政府指定相關(guān)部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

第四條建立市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度。

（一）市金融辦、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市公安局、市財(cái)政局、市國(guó)土局、市農(nóng)委、市商務(wù)局、市工商局、市房管局、市國(guó)稅局、市地稅局等有關(guān)部門為市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員單位，并邀請(qǐng)四川銀監(jiān)局、人行成都分行營(yíng)管部為特別成員單位。市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家、省、市有關(guān)融資性擔(dān)保公司發(fā)展的政策，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)的重大問(wèn)題，指導(dǎo)和督促各區(qū)（市）縣政府、市政府有關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦。

（二）市金融辦負(fù)責(zé)召集市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，牽頭建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范及處置；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更和終止的市級(jí)審核工作；負(fù)責(zé)組織融資性擔(dān)保公司籌建驗(yàn)收工作；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的市級(jí)審核工作；負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的監(jiān)管工作進(jìn)行指導(dǎo)并實(shí)施考核。

（三）市工商局負(fù)責(zé)依法為融資性擔(dān)保公司辦理設(shè)立、變更、注銷登記以及股權(quán)質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)抵押登記等工作，并依法開(kāi)展年檢；負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司抽逃注冊(cè)資本（金）、擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等違法違規(guī)行為；負(fù)責(zé)建立融資性擔(dān)保公司工商企業(yè)信用檔案，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司信用監(jiān)管。

（四）市國(guó)土局、市房管局負(fù)責(zé)按照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，為融資性擔(dān)保公司辦理土地及房屋抵押登記手續(xù)。

（五）市公安局負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙及其他經(jīng)濟(jì)犯罪；根據(jù)工作需要對(duì)融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展、財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行查詢、監(jiān)控，及時(shí)預(yù)防和懲處經(jīng)濟(jì)犯罪。

（六）市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市農(nóng)委、市財(cái)政局、市商務(wù)局、市金融辦負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)家和省、市相關(guān)政策，研究制定支持融資性擔(dān)保公司發(fā)展的扶持政策。

（七）市國(guó)稅局、市地稅局負(fù)責(zé)依法貫徹落實(shí)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的稅收優(yōu)惠政策。

（八）四川銀監(jiān)局指導(dǎo)市政府有關(guān)部門對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助地方政府做好金融違法案件的查處工作。

（九）人行成都分行營(yíng)管部按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)融資性擔(dān)保公司接入、使用、退出征信系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，并協(xié)助市金融辦查詢?nèi)谫Y性擔(dān)保公司相關(guān)信息。

第五條區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門職責(zé)。

（一）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司申報(bào)材料初審，并提出初審意見(jiàn)。

（二）按照省、市融資性擔(dān)保公司主管部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要求，及時(shí)收集、審核融資性擔(dān)保公司財(cái)務(wù)報(bào)表等有關(guān)資料，對(duì)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等作出客觀評(píng)價(jià)，及時(shí)處理和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（三）按照相關(guān)規(guī)定，定期和不定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（四）對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司宣傳資料內(nèi)容進(jìn)行審核，重點(diǎn)防范以融資性擔(dān)保公司名義進(jìn)行非法集資等違法行為。

（五）對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司違反相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)視其情節(jié)輕重采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)高管人員談話、責(zé)令限期整改等措施，并及時(shí)將有關(guān)情況上報(bào)市金融辦。

（六）將轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司納入本地區(qū)非銀行金融機(jī)構(gòu)考核范疇。

第三章設(shè)立與變更

第六條融資性擔(dān)保公司的設(shè)立或變更應(yīng)滿足以下條件：

（一）注冊(cè)資本（金）：在成都市范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1000萬(wàn)元，在全省經(jīng)營(yíng)的注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣3000萬(wàn)元，跨省（自治區(qū)、直轄市）經(jīng)營(yíng)的注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1億元?；ブ鷷?huì)員制融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣500萬(wàn)元。

省外融資性擔(dān)保公司擬在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，總公司注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1億元。

注冊(cè)資本（金）應(yīng)為出資人自有資金，來(lái)源真實(shí)合法，原則上為實(shí)繳貨幣資金且應(yīng)一次性全額到位，實(shí)物資產(chǎn)出資僅限于融資性擔(dān)保公司的營(yíng)業(yè)用動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，且不得超過(guò)注冊(cè)資本（金）總額的10%。

（二）股東資格：融資性擔(dān)保公司法人股東應(yīng)滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利且無(wú)犯罪和不良信用記錄等條件；自然人股東應(yīng)滿足具備完全民事行為能力、無(wú)犯罪和不良信用記錄等條件。單一出資人出資不得少于人民幣100萬(wàn)元。

（三）高管資格：融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員須符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2010年第6號(hào)）、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)〈融資性擔(dān)保公司公司治理指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕99號(hào)）和川府發(fā)〔2010〕30號(hào)文等有關(guān)文件要求。

（四）經(jīng)營(yíng)范圍：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保及其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)，與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)，以自有資金進(jìn)行投資以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司開(kāi)展再擔(dān)保和辦理債權(quán)發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等部門2010年第3號(hào)令和川府發(fā)〔2010〕30號(hào)文等有關(guān)文件規(guī)定。

（五）企業(yè)名稱：融資性擔(dān)保公司名稱由“行政區(qū)劃”+“字號(hào)”+“融資擔(dān)?！?“企業(yè)組織形式”構(gòu)成?；ブ鷷?huì)員制融資性擔(dān)保公司的名稱，應(yīng)加“互助”字樣。

（六）注冊(cè)地址：融資性擔(dān)保公司注冊(cè)地址應(yīng)與營(yíng)業(yè)地址一致。

第四章申報(bào)與審批

第七條設(shè)立程序。

（一）申請(qǐng)：由主發(fā)起人牽頭組建融資性擔(dān)保公司籌備組，以籌備組名義向擬注冊(cè)地區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出籌建申請(qǐng)。區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門認(rèn)真審核后提出初審意見(jiàn)，并經(jīng)區(qū)（市）縣政府同意后上報(bào)市金融辦；市金融辦復(fù)審申報(bào)材料并提出復(fù)審意見(jiàn)上報(bào)省政府金融辦審批。

（二）籌建：省政府金融辦批準(zhǔn)籌建后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)完成工商預(yù)核名、驗(yàn)資、資本金托管手續(xù)?；I建期間不得開(kāi)展業(yè)務(wù)。60個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的，融資性擔(dān)保公司籌備組要提前10個(gè)工作日向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門申請(qǐng)延期（延期最長(zhǎng)不超過(guò)30個(gè)工作日），并逐級(jí)上報(bào)省政府金融辦審批，未申請(qǐng)延期或經(jīng)批準(zhǔn)延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。

（三）驗(yàn)收：籌建工作完成后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審核同意后報(bào)市金融辦，市金融辦會(huì)同市政府有關(guān)部門及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收合格后，向融資性擔(dān)保公司籌備組出具驗(yàn)收合格文件。

（四）注冊(cè)：融資性擔(dān)保公司籌備組憑省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件和市金融辦驗(yàn)收合格文件，到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)許可證，并到注冊(cè)地工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（五）告知：融資性擔(dān)保公司開(kāi)業(yè)后，應(yīng)及時(shí)向市金融辦、區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門以及公安機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料。

第八條變更程序。

（一）申請(qǐng)：融資性擔(dān)保公司向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出變更申請(qǐng)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審核后，提出初審意見(jiàn)。

（二）復(fù)審：市金融辦按照相關(guān)文件規(guī)定對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行復(fù)審并提出意見(jiàn)，報(bào)省政府金融辦審批。市金融辦審批權(quán)限內(nèi)的變更事項(xiàng)，由市金融辦審批，并報(bào)省政府金融辦備案。

（三）變更：融資性擔(dān)保公司憑省政府金融辦（市金融辦）的變更批復(fù)文件到注冊(cè)地工商行政管理部門辦理變更登記。

第九條市金融辦及各區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)自收到融資性擔(dān)保公司完整申請(qǐng)材料之日起，在10個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意受理的書面決定。

第五章監(jiān)督管理

第十條區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)督管理，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第十一條規(guī)范經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

（一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門關(guān)于安全經(jīng)營(yíng)的規(guī)定。

（二）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、省政府金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證和稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。

（三）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛業(yè)務(wù)辦理流程、擔(dān)保所需提供的資料清單以及融資性擔(dān)保公司的自律承諾標(biāo)示。自律承諾內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不亂收客戶保證金、不收取擔(dān)保費(fèi)以外的其他費(fèi)用、不使用非法手段催債等。

（四）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置公布區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門監(jiān)督電話，接受社會(huì)監(jiān)督。

第十二條業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容。

（一）是否存在非法集資等違法行為。

（二）資本金是否足額到位，并按要求托管，有無(wú)抽逃或變相抽逃資本金。

（三）是否將因擔(dān)保業(yè)務(wù)向客戶收取的保證金存入資本金托管賬戶，按資本金監(jiān)管，單獨(dú)核算，未挪作他用。

（四）是否按核定的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)，有無(wú)發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)行為。

（五）是否按規(guī)定收取擔(dān)保費(fèi)用。

（六）對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

（七）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。

（八）以自有資金進(jìn)行投資，是否超出投資范圍，其他類投資總額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。

（九）是否按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，并按規(guī)定履行到期擔(dān)保代償責(zé)任。

（十）是否存在為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的違規(guī)行為，互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司是否存在為非股東單位提供擔(dān)保的違規(guī)行為。

（十一）有無(wú)其他違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

第十三條資本金托管。

（一）融資性擔(dān)保公司自主選擇一家或多家經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的銀行機(jī)構(gòu)簽署資本金托管協(xié)議（同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)托管賬戶）。資本金托管協(xié)議應(yīng)載明協(xié)議雙方名稱、托管賬號(hào)、托管金額、資本金用途、報(bào)備條件、解除條件、報(bào)備電話（傳真）、簽署日期等必要要素。

（二）融資性擔(dān)保公司籌建期間，應(yīng)由全體股東授權(quán)主發(fā)起人與銀行簽署資本金托管協(xié)議，待領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，融資性擔(dān)保公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報(bào)送市級(jí)及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。

（三）對(duì)于融資性擔(dān)保公司不符合規(guī)定用途的支付行為，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)止付，并報(bào)告融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。協(xié)議有效期內(nèi)融資性擔(dān)保公司和銀行均有權(quán)解除協(xié)議，但應(yīng)提前15個(gè)工作日告知對(duì)方。資本金托管協(xié)議的變更或解除需報(bào)融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門同意，同時(shí)報(bào)市金融辦備案。

第十四條信息披露。

（一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按月、按季向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào)送月度和季度報(bào)表，按年報(bào)送年度財(cái)務(wù)報(bào)告和經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告。月報(bào)和季報(bào)應(yīng)于次月10日前報(bào)送，年度財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告應(yīng)于次年1月底前報(bào)送。此外，融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照人民銀行和銀監(jiān)部門要求報(bào)送相關(guān)資料。

（二）區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)在每月末、每季末的次月12日前向市金融辦報(bào)送轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司匯總月報(bào)和季報(bào)，并在次年1月31日前和次年4月30日前向市金融辦報(bào)送轄區(qū)內(nèi)《融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告》和《融資性擔(dān)保公司機(jī)構(gòu)概覽》。

（三）融資性擔(dān)保公司應(yīng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第六章風(fēng)險(xiǎn)處置

第十五條對(duì)存在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不符合要求、規(guī)章制度不健全、宣傳資料不規(guī)范、信息報(bào)送不及時(shí)、信息內(nèi)容不真實(shí)完整等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報(bào)告。

第十六條對(duì)存在股東抽逃或變相抽逃資本金、違規(guī)增資擴(kuò)股或轉(zhuǎn)讓股權(quán)、違規(guī)開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)向母公司或子公司提供融資性擔(dān)保（互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司違規(guī)向非股東單位提供擔(dān)保）、未按規(guī)定托管資本金等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報(bào)告。

第十七條對(duì)存在股東涉嫌非法集資、集合他人委托資金或借貸資金入股等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要依法責(zé)令其主發(fā)起人限期整改，并按程序報(bào)市金融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局），由市金融辦上報(bào)省政府金融辦審核后取消違規(guī)股東資格。

第十八條對(duì)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中涉嫌非法集資的融資性擔(dān)保公司，情節(jié)較輕的，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門責(zé)令其限期清退，并按程序報(bào)市金融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局），由市金融辦上報(bào)省政府金融辦審核后取消現(xiàn)任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格，責(zé)令董事會(huì)重新選舉董事長(zhǎng)、聘任總經(jīng)理。若違規(guī)資金超過(guò)注冊(cè)資本（金）20%以上的，區(qū)（市）縣政府（成都高新區(qū)管委會(huì)）要依法按程序組織相關(guān)部門擬定資產(chǎn)重組方案，變更融資性擔(dān)保公司主發(fā)起人，并依法追究相關(guān)人員法律責(zé)任。

第十九條在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，融資性擔(dān)保公司的不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金的比例超過(guò)一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要及時(shí)采取相應(yīng)的措施：對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于10%不超過(guò)20%的，應(yīng)及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)提示和警告；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于20%不超過(guò)50%的，應(yīng)采取建議公司調(diào)整董事或高級(jí)管理人員等措施；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于50%不超過(guò)80%的，應(yīng)適時(shí)采取停業(yè)整頓等措施；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例超過(guò)80%的，應(yīng)及時(shí)清算或關(guān)閉，按程序報(bào)省政府金融辦審批后實(shí)施。

第二十條融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并在24小時(shí)內(nèi)向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào)告，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門在收到報(bào)告后立即向市金融辦上報(bào)，同時(shí)抄報(bào)市公安局；市公安局如查處融資性擔(dān)保公司以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的，應(yīng)在查處后3個(gè)工作日內(nèi)通報(bào)市金融辦。

第二十一條對(duì)拒不執(zhí)行區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門監(jiān)管決定的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要按程序逐級(jí)報(bào)請(qǐng)省政府金融辦取消其經(jīng)營(yíng)許可證。

第七章附則

第二十二條本辦法未盡事項(xiàng)按川府發(fā)〔2010〕30號(hào)文有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十三條本辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期3年。

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本文關(guān)鍵詞： 成都市, 成都市人民政府, 成辦發(fā)