陜銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕124號(hào) 關(guān)于印發(fā)《陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告實(shí)施細(xì)則》的通知

關(guān)于印發(fā)《陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告實(shí)施細(xì)則》的通知








陜銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕124號(hào)

機(jī)關(guān)各處室、各銀保監(jiān)分局，各政策性銀行陜西省分行、大型銀行陜西省分行、股份制銀行西安分行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行陜西省分行，外資銀行西安分行，長(zhǎng)安銀行、西安銀行、各城市商業(yè)銀行西安分行，陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社、陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行，西安轄內(nèi)各村鎮(zhèn)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司陜西分公司，各信托公司，各財(cái)務(wù)公司，比亞迪汽車金融有限公司，陜西長(zhǎng)銀消費(fèi)金融有限公司，永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司，瑞華健康保險(xiǎn)股份有限公司，各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司，各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：

《陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)陜西銀保監(jiān)局局長(zhǎng)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)各銀保監(jiān)分局將此件轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司。請(qǐng)秦農(nóng)農(nóng)商銀行將此件轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)農(nóng)合機(jī)構(gòu)。




 

陜西銀保監(jiān)局

2019年10月22日

陜西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告實(shí)施細(xì)則

為加強(qiáng)和規(guī)范突發(fā)事件信息報(bào)告工作，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范處置，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，切實(shí)貫徹落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》及對(duì)派出機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告工作要求，制定本實(shí)施細(xì)則。

一、整體要求

（一）各銀保監(jiān)分局、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理體制機(jī)制，建立健全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系，加強(qiáng)預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、處置與恢復(fù)等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)預(yù)案，依法、科學(xué)、高效、穩(wěn)妥地應(yīng)對(duì)和處置。

（二）各銀保監(jiān)分局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件信息報(bào)告工作制度和流程，及時(shí)、客觀、真實(shí)、全面地報(bào)告本系統(tǒng)突發(fā)事件。

（三）各銀保監(jiān)分局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定部門具體負(fù)責(zé)突發(fā)事件信息報(bào)告工作，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人員。陜西銀保監(jiān)局辦公室作為應(yīng)急管理部門，負(fù)責(zé)陜西銀保監(jiān)局系統(tǒng)和轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，牽頭陜西銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)相關(guān)工作。

二、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和路徑

（四）事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報(bào)告的責(zé)任主體，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰(shuí)監(jiān)管、向誰(shuí)報(bào)”的原則，向銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息。

各銀保監(jiān)分局向陜西銀保監(jiān)局報(bào)告突發(fā)事件信息。

（五）各銀保監(jiān)分局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確把握各類突發(fā)事件信息報(bào)告范圍和標(biāo)準(zhǔn)（見(jiàn)附件1），切實(shí)做到應(yīng)報(bào)盡報(bào)，堅(jiān)決杜絕漏報(bào)現(xiàn)象發(fā)生，盡量避免誤報(bào)。

若突發(fā)事件信息已形成案件或案件風(fēng)險(xiǎn)，需按照要求報(bào)送案件信息或案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

（六）突發(fā)事件信息采取雙線報(bào)告原則，具體報(bào)告路徑如下。

1．陜西銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向陜西銀保監(jiān)局報(bào)告涉及自身及分支機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息。

2．各銀保監(jiān)分局監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向銀保監(jiān)分局報(bào)告突發(fā)事件信息，事發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)如有上級(jí)機(jī)構(gòu)，同時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息。

3．各銀保監(jiān)分局向陜西銀保監(jiān)局報(bào)告涉及自身和轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息。

突發(fā)事件信息一般逐級(jí)上報(bào)，緊急情況下，可多級(jí)同時(shí)報(bào)告。

三、報(bào)告時(shí)限和內(nèi)容

（七）各銀保監(jiān)分局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化突發(fā)事件信息首報(bào)、先報(bào)意識(shí)。突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)采取一切措施盡快掌握情況，盡快按規(guī)定路徑報(bào)告信息。

1．銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于１小時(shí)報(bào)告信息；對(duì)涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于24小時(shí)報(bào)告信息。

2．銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭(zhēng)在30分鐘內(nèi)電話報(bào)告相關(guān)信息、１小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)告。

3．銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息首報(bào)后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)，最遲不超過(guò)72小時(shí)。

4．陜西銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的機(jī)構(gòu)接到下級(jí)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)在１小時(shí)內(nèi)向陜西銀保監(jiān)局報(bào)告。

5．銀保監(jiān)分局接到轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)在１小時(shí)內(nèi)向陜西銀保監(jiān)局報(bào)告。

6．銀保監(jiān)分局自身發(fā)生突發(fā)事件發(fā)生后，在2小時(shí)內(nèi)向陜西銀保監(jiān)局報(bào)告。特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，力爭(zhēng)在30分鐘內(nèi)電話報(bào)告、1小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)告。突發(fā)事件首報(bào)后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向陜西銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局報(bào)告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機(jī)構(gòu)（部門）報(bào)告信息的時(shí)間。

突發(fā)事件應(yīng)對(duì)處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報(bào)，可根據(jù)工作需要通過(guò)其他途徑報(bào)告相關(guān)情況。

（八）陜西銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)發(fā)生突發(fā)事件后，由相關(guān)職能部門商應(yīng)急管理部門起草突發(fā)事件信息報(bào)告，按規(guī)定路徑和時(shí)限上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

（九）突發(fā)事件信息報(bào)告基本因素至少應(yīng)包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應(yīng)對(duì)情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢(shì)研判等內(nèi)容。

（十）突發(fā)事件信息報(bào)告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（見(jiàn)附件2），由單位主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)分管負(fù)責(zé)人簽發(fā)報(bào)送。電話報(bào)告由單位負(fù)責(zé)人或授權(quán)應(yīng)急管理部門負(fù)責(zé)人實(shí)施。

四、報(bào)告處置

（十一）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門應(yīng)及時(shí)處理接收突發(fā)事件信息報(bào)告，電話報(bào)告應(yīng)制作電話記錄，按特急件處理，報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)閱批，分職能部門閱辦。

值班人員收到突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即交給應(yīng)急管理部門處理。

（十二）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門接收到突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)立即對(duì)報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行判斷，如需向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，應(yīng)第一時(shí)間向分管領(lǐng)導(dǎo)和主要負(fù)責(zé)同志匯報(bào)。

（十三）相關(guān)職能部門根據(jù)局領(lǐng)導(dǎo)批示及應(yīng)急管理部門分辦意見(jiàn)，按照突發(fā)事件信息報(bào)告格式要求，起草報(bào)告，由應(yīng)急管理部門審核把關(guān)后，上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

（十四）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門或相關(guān)職能部門認(rèn)為需要進(jìn)一步核報(bào)信息的，應(yīng)責(zé)成突發(fā)事件報(bào)告單位通過(guò)各種渠道進(jìn)行核實(shí)，按要求時(shí)限反饋相關(guān)情況。

上述流程原則上須在接收到突發(fā)事件信息報(bào)告后1小時(shí)內(nèi)完成。

五、考評(píng)問(wèn)責(zé)

（十五）陜西銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門建立完善突發(fā)事件報(bào)告工作考評(píng)制度，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀保監(jiān)分局突發(fā)事件首報(bào)時(shí)效、核報(bào)情況、整體工作等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，定期進(jìn)行通報(bào)。

（十六）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》和本實(shí)施細(xì)則，遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)突發(fā)事件，由銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》相關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任，并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

（十七）銀保監(jiān)分局違反本辦法規(guī)定，不及時(shí)報(bào)告或轉(zhuǎn)報(bào)轄內(nèi)突發(fā)事件，或者不及時(shí)處理銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件報(bào)告的，由陜西銀保監(jiān)局責(zé)令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據(jù)相關(guān)問(wèn)責(zé)和紀(jì)律處分規(guī)定，追究單位和人員的責(zé)任。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

六、其他要求

（十八）突發(fā)事件信息報(bào)告不替代監(jiān)管部門要求的業(yè)務(wù)報(bào)告和專項(xiàng)報(bào)告。

（十九）各銀保監(jiān)分局可依據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》和本實(shí)施細(xì)則，結(jié)合本級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管實(shí)際，明確向本級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件范圍和標(biāo)準(zhǔn)。

（二十）本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行。此前印發(fā)的有關(guān)轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件信息報(bào)告規(guī)定與本實(shí)施細(xì)則不一致的，以本實(shí)施細(xì)則為準(zhǔn)。



附件:

1：突發(fā)事件范圍標(biāo)準(zhǔn)

2：突發(fā)事件信息格式

3：突發(fā)事件信息報(bào)告聯(lián)系電話

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