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滬府發(fā)〔2016〕3號(hào)
上海市人民政府關(guān)于印發(fā)《上海市融資性擔(dān)保公司管理辦法》的通知
各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：
現(xiàn)將《上海市融資性擔(dān)保公司管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真按照?qǐng)?zhí)行。
上海市人民政府
2016年1月23日
上海市融資性擔(dān)保公司管理辦法
為充分發(fā)揮融資性擔(dān)保在促進(jìn)中小企業(yè)融資中的重要作用，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》《中華人民共和國(guó)合同法》《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)令〔2010〕3號(hào)）等規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。
一、適用范圍
（一）凡在本市范圍內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)及有關(guān)管理工作，適用本辦法。
（二）本辦法所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
（三）本辦法所稱融資性擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。
二、總體要求
（一）融資性擔(dān)保公司在經(jīng)營(yíng)中，應(yīng)當(dāng)遵循“誠(chéng)實(shí)守信、公平競(jìng)爭(zhēng)、依法合規(guī)”的原則，注重把握安全性、流動(dòng)性、收益性，為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展發(fā)揮積極作用。
（二）本市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，為融資性擔(dān)保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。
（三）本市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管，實(shí)行“部門配合，市、區(qū)縣聯(lián)動(dòng)”的機(jī)制。有關(guān)部門要切實(shí)履行職責(zé)，做好對(duì)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置等工作，確保融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
三、工作機(jī)制
（一）完善本市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱“市聯(lián)席會(huì)議”）制度。市聯(lián)席會(huì)議主要承擔(dān)兩項(xiàng)職能：一是指導(dǎo)開展融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展工作，審議決定行業(yè)監(jiān)管的重大事項(xiàng)；二是促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)進(jìn)一步支持和服務(wù)中小企業(yè)融資，研究制定促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的政策措施，指導(dǎo)推進(jìn)區(qū)縣政府開展融資性擔(dān)保相關(guān)工作，建立健全科學(xué)合理的政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)與綜合考核機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展存在的問題。
市聯(lián)席會(huì)議成員單位要各司其職，形成合力，共同推進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。
（二）市金融辦作為本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門、市聯(lián)席會(huì)議辦公室，按照規(guī)定對(duì)本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)實(shí)施行政許可，核發(fā)和管理經(jīng)營(yíng)許可證，負(fù)責(zé)本市融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置等工作，并向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱“部際聯(lián)席會(huì)議”）報(bào)告工作；按照要求及時(shí)上報(bào)本市融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、機(jī)構(gòu)概覽、融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告，持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
市金融辦對(duì)區(qū)縣開展融資性擔(dān)保相關(guān)工作予以指導(dǎo)。
（三）區(qū)縣政府向市金融辦報(bào)送本區(qū)縣申請(qǐng)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作的報(bào)告，由市金融辦報(bào)經(jīng)市聯(lián)席會(huì)議審核同意后，具體負(fù)責(zé)注冊(cè)在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立預(yù)審和風(fēng)險(xiǎn)處置，在市金融辦指導(dǎo)下，做好注冊(cè)在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，并向市聯(lián)席會(huì)議及其辦公室報(bào)告工作。
區(qū)縣政府應(yīng)當(dāng)明確主管部門，配備專門力量，切實(shí)承擔(dān)管理職責(zé)。
四、設(shè)立、變更和終止
（一）設(shè)立公司
1.在本市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)由1—2個(gè)企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人發(fā)起組建。
企業(yè)法人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（1）管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚。
（2）持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，最近連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利，近3年累計(jì)凈利潤(rùn)在1000萬元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，凈資產(chǎn)不低于5000萬元，原則上實(shí)施本項(xiàng)投資后長(zhǎng)期投資額不超過凈資產(chǎn)的60%。
自然人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（1）擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具有一定的實(shí)業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應(yīng)的有效證明。
（2）無重要不良信用記錄，無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。
2.在本市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。區(qū)縣政府主導(dǎo)設(shè)立、主要為本轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)的融資性擔(dān)保公司，可適當(dāng)降低注冊(cè)資本要求。
由單個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30%；由2個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20%；自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應(yīng)當(dāng)持有適當(dāng)比例的股權(quán)。
一般發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，原則上出資額不低于500萬元。
3.設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：
（1）有符合前款關(guān)于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規(guī)定的條件。
（2）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
（3）有具備持續(xù)出資能力的股東。
（4）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。
（5）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。
（6）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（7）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
（8）其他審慎性條件。
4.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有符合部際聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的資格，遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力。
5.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)參加融資擔(dān)保方面的專業(yè)培訓(xùn)，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技能，有良好的合法合規(guī)意識(shí)和審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
6.設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)由主發(fā)起人向擬注冊(cè)所在區(qū)縣政府遞交設(shè)立申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括：
（1）申請(qǐng)書。申請(qǐng)書載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
（2）可行性研究報(bào)告。
（3）章程草案。
（4）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（5）股東出資的驗(yàn)資證明、股東的資信證明和有關(guān)資料。
（6）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷和資格證明。
（7）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
（8）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
（9）律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法律意見書和審計(jì)報(bào)告。
（10）其他需要提交的文件和資料。
開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作的區(qū)縣政府按照要求，對(duì)上述申請(qǐng)材料進(jìn)行預(yù)審，預(yù)審?fù)ㄟ^后，將申請(qǐng)材料和預(yù)審意見報(bào)市金融辦。市金融辦征求市聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位意見后，認(rèn)為符合有關(guān)規(guī)定要求的，出具同意籌建的文件。
7.申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在取得市金融辦同意籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)，完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說明理由，經(jīng)擬注冊(cè)所在區(qū)縣主管部門審核并報(bào)經(jīng)市金融辦同意后，可適當(dāng)延長(zhǎng)。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，市金融辦出具的同意籌建文件自動(dòng)失效。
籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。
8.申請(qǐng)人完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)書面報(bào)請(qǐng)區(qū)縣主管部門對(duì)籌建工作進(jìn)行預(yù)驗(yàn)收。預(yù)驗(yàn)收通過后，區(qū)縣主管部門書面報(bào)請(qǐng)市金融辦對(duì)籌建工作進(jìn)行正式驗(yàn)收。正式驗(yàn)收通過后，市金融辦批復(fù)融資性擔(dān)保公司籌建驗(yàn)收合格，并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。經(jīng)批準(zhǔn)籌建驗(yàn)收合格的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件及經(jīng)營(yíng)許可證，向工商部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。
融資性擔(dān)保公司自取得經(jīng)營(yíng)許可證之日起3個(gè)月內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)的，市金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證自動(dòng)失效。
區(qū)縣主管部門和市金融辦對(duì)申請(qǐng)材料具體審批時(shí)限，應(yīng)當(dāng)符合《行政許可法》有關(guān)規(guī)定。
本市經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)表述、組織形式依次組成。其中，行政區(qū)劃系指“上海”；字號(hào)由公司自行確定；行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)保”字樣；組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得在名稱中使用“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)保”字樣。
（二）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
1.本市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在市內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（1）注冊(cè)資本不低于人民幣3億元。
（2）持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，且最近連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利。
（3）穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無違法、違規(guī)和其他不良記錄。
（4）融資性擔(dān)保公司每新設(shè)立一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)增加相應(yīng)的注冊(cè)資本。
（5）其他有關(guān)條件。
外省市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上按照前款辦理。每新設(shè)立一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)撥付相應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金。
2.本市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在外省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在融資性擔(dān)保公司所在區(qū)縣主管部門備案，報(bào)經(jīng)市金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。
3.外省市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得融資性擔(dān)保公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門同意，報(bào)經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在區(qū)縣政府預(yù)審，并經(jīng)市金融辦審查批準(zhǔn)。
設(shè)立分支機(jī)構(gòu)具體申辦流程，參照本辦法設(shè)立公司的相關(guān)規(guī)定。
（三）變更和終止
1.融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，報(bào)區(qū)縣主管部門預(yù)審：
（1）變更名稱。
（2）變更組織形式。
（3）變更注冊(cè)資本。
（4）變更公司住所。
（5）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（6）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
（7）變更持有5%以上股權(quán)的股東。
（8）分立或者合并。
（9）修改章程。
（10）規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
區(qū)縣主管部門負(fù)責(zé)將通過預(yù)審的融資性擔(dān)保公司變更申請(qǐng)材料和預(yù)審意見報(bào)市金融辦審核、批準(zhǔn)。
融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)后，按照規(guī)定向工商部門申請(qǐng)變更登記。
2.融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)報(bào)區(qū)縣主管部門預(yù)審，區(qū)縣主管部門預(yù)審?fù)ㄟ^后報(bào)區(qū)縣政府。由區(qū)縣政府報(bào)經(jīng)市金融辦審查批準(zhǔn)后，融資性擔(dān)保公司憑批準(zhǔn)文件，及時(shí)向工商部門申請(qǐng)辦理有關(guān)登記手續(xù)。
3.融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
4.融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。市金融辦和區(qū)縣主管部門指導(dǎo)、督促其清算過程。
擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。
5.融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
五、業(yè)務(wù)范圍
（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
1.貸款擔(dān)保。
2.票據(jù)承兌擔(dān)保。
3.貿(mào)易融資擔(dān)保。
4.項(xiàng)目融資擔(dān)保。
5.信用證擔(dān)保。
6.其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（二）融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
1.訴訟保全擔(dān)保。
2.投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
3.與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。
4.以自有資金進(jìn)行投資。
5.規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
（三）融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：
1.注冊(cè)資本不低于人民幣3億元。
2.連續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上。
3.近2年無違法、違規(guī)和其他不良記錄。
4.規(guī)定的其他條件。
（四）融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
1.吸收存款。
2.發(fā)放貸款。
3.受托發(fā)放貸款。
4.受托投資。
5.規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
六、風(fēng)險(xiǎn)控制
（一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的業(yè)務(wù)規(guī)程、決策程序、保后監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處置等制度。
（二）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
（三）融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
（四）融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的10%；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的15%；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的30%。
（五）融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，國(guó)家另有規(guī)定的除外。
（六）融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
（七）融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
（八）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。
（九）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
七、監(jiān)督管理
市金融辦會(huì)同市聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位共同做好本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門具體負(fù)責(zé)注冊(cè)在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管、統(tǒng)計(jì)、匯總、分析等工作。
監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、信息披露、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理等。
（一）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
1.建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，將全市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的資料報(bào)送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等信息納入系統(tǒng)進(jìn)行綜合管理。
2.區(qū)縣主管部門按照本辦法的要求，建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，做好日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，每年1月底前向區(qū)縣政府和市金融辦報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況；每年3月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。
3.融資性擔(dān)保公司于每月10日前，向區(qū)縣主管部門報(bào)送上月度經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；每季度首月15日前，向區(qū)縣主管部門報(bào)送上季度合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和資本金運(yùn)用情況的報(bào)告。區(qū)縣主管部門收到上述報(bào)告后，在5日內(nèi)報(bào)市金融辦。
市金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
4.融資性擔(dān)保公司設(shè)立及開展業(yè)務(wù)后，與其建立合作關(guān)系的銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)跟蹤有關(guān)資金流向，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門。
5.市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進(jìn)行說明或作必要的整改。必要時(shí)，市金融辦和區(qū)縣主管部門可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查
1.市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。
2.必要時(shí)，市金融辦和區(qū)縣主管部門可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、盡職調(diào)查或信用評(píng)級(jí)等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。
（三）信息披露
1.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，定期向市金融辦和區(qū)縣主管部門、公司股東和合作銀行等披露財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)信息。
2.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市金融辦和區(qū)縣主管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
（四）重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理
1.市金融辦和區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
2.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生3小時(shí)內(nèi)向區(qū)縣主管部門報(bào)告簡(jiǎn)要情況，12小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。按照部際聯(lián)席會(huì)議有關(guān)規(guī)定，重大風(fēng)險(xiǎn)事件包括以下情形：
（1）融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體事件的。
（2）融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的。
（3）融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的。
（4）融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。
（5）融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的。
（6）融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的。
（7）融資性擔(dān)保公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理人員在3個(gè)月內(nèi)有二分之一以上辭職的。
（8）融資性擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的。
（9）其他需要報(bào)告的情況。
3.區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度，及時(shí)做出準(zhǔn)確判斷；對(duì)危及金融秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向區(qū)縣政府報(bào)告，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)處置，并同時(shí)向市金融辦報(bào)告。
4.市金融辦對(duì)本市融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)方面按照規(guī)定及時(shí)處置，并及時(shí)向市聯(lián)席會(huì)議和部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。
八、法律責(zé)任
發(fā)生違法、違規(guī)情形的，按照有關(guān)法律法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，依法予以處理。
（一）本市從事融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
1.違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
2.違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。
3.未依照有關(guān)規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。
4.其他違反法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的行為。
（二）融資性擔(dān)保公司違反法律法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由市金融辦責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
（三）違反《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第八條規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)保”字樣的，由市金融辦會(huì)同有關(guān)部門責(zé)令改正，依法予以處罰。
九、其他
（一）現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司資本實(shí)力較強(qiáng)、業(yè)務(wù)達(dá)到一定規(guī)模、具有行業(yè)領(lǐng)先地位并按照規(guī)定重新確認(rèn)登記的，或擬新設(shè)立融資性擔(dān)保公司主發(fā)起人資本實(shí)力雄厚、在業(yè)內(nèi)具有國(guó)內(nèi)外影響的，可向注冊(cè)所在區(qū)縣政府提出申請(qǐng)同時(shí)抄報(bào)市金融辦，經(jīng)區(qū)縣政府審核并報(bào)經(jīng)市金融辦同意，由市金融辦直接負(fù)責(zé)其設(shè)立和管理等事宜，區(qū)縣政府配合做好相關(guān)工作。
（二）市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要進(jìn)一步加大扶持力度，研究制定和落實(shí)促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。
（三）市擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)要加強(qiáng)自身建設(shè)，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，切實(shí)履行自律、維權(quán)、服務(wù)、引導(dǎo)等職責(zé)，在推進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康有序發(fā)展中發(fā)揮積極作用。
（四）外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，并應(yīng)當(dāng)符合現(xiàn)行外商投資有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)取得市金融辦同意籌建的文件，籌建工作完成并報(bào)請(qǐng)監(jiān)管部門驗(yàn)收通過后，市金融辦批復(fù)融資性擔(dān)保公司籌建驗(yàn)收合格，并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。申請(qǐng)人在向市商務(wù)委辦理有關(guān)手續(xù)后，由工商部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)。
（五）在本市設(shè)立的非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，原則上參照本辦法執(zhí)行。
（六）本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以規(guī)范整頓，并達(dá)到規(guī)定的要求。
（七）本辦法未盡事宜，依照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定執(zhí)行。
（八）本辦法自2016年2月1日起施行，有效期至2020年12月31日。
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