滬銀監(jiān)通〔2014〕16號《上海市銀監(jiān)局關(guān)于試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》

上海市銀監(jiān)局關(guān)于試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知




滬銀監(jiān)通〔2014〕16號

在滬各銀行業(yè)金融機構(gòu):

為進(jìn)一步貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》（國發(fā)〔2013〕38號）和《中國銀監(jiān)會關(guān)于中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕40號），促進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“試驗區(qū)”）銀行業(yè)創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展，經(jīng)中國銀監(jiān)會同意，現(xiàn)就試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管總體制度安排通知如下。

一、關(guān)于試驗區(qū)業(yè)務(wù)的總體監(jiān)管要求

經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)遵守中國銀監(jiān)會現(xiàn)行各項審慎監(jiān)管要求，另有規(guī)定的除外。對于試驗區(qū)業(yè)務(wù)中可能更為突出的風(fēng)險管理領(lǐng)域，如流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、交易對手信用風(fēng)險、國別風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險以及金融消費者保護(hù)等，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)適用更為審慎的管理標(biāo)準(zhǔn)。

監(jiān)管部門鼓勵和支持上海各銀行業(yè)金融機構(gòu)針對區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化需求，積極開展金融創(chuàng)新，特別是支持區(qū)內(nèi)客戶跨境貿(mào)易和跨境投融資的金融服務(wù)需求、支持利用境內(nèi)外兩個市場為區(qū)內(nèi)客戶提供多樣化的風(fēng)險管理服務(wù)。

二、關(guān)于試驗區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估要求

經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)針對試驗區(qū)業(yè)務(wù)做好事前和持續(xù)的風(fēng)險自評估。具體評估要求詳見附件1：《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè)務(wù)風(fēng)險評估指導(dǎo)意見（試行）》。風(fēng)險自評估側(cè)重于針對試驗區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理流程和管理能力的有效性和適應(yīng)性。

事前自評估報告須于正式開辦試驗區(qū)業(yè)務(wù)后10個工作日內(nèi)，由開辦試驗區(qū)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或授權(quán)歸口管理機構(gòu)，向上海銀監(jiān)局書面提交（上海本地注冊的法人機構(gòu)應(yīng)由總行提交）。本通知發(fā)布前已開展試驗區(qū)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)于2014年6月10日前提交自評估報告。此后，各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)于每年3月底前將上一年度風(fēng)險自評估報告報送上海銀監(jiān)局。評估中如發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險，機構(gòu)應(yīng)及時采取措施，確保相關(guān)風(fēng)險管理制度安排與試驗區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r持續(xù)相符，有關(guān)情況亦應(yīng)同時報告監(jiān)管部門。

試驗區(qū)業(yè)務(wù)項下的新產(chǎn)品管理納入日常監(jiān)管流程之中。監(jiān)管部門將根據(jù)監(jiān)管需要，酌情對機構(gòu)的自評估情況進(jìn)行監(jiān)管評估及督導(dǎo)，強化事中、事后監(jiān)管。對監(jiān)管評估不達(dá)標(biāo)者，監(jiān)管部門將依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括責(zé)令暫停業(yè)務(wù)等強制措施。

三、關(guān)于試驗區(qū)銀行業(yè)特色監(jiān)測報表體系

監(jiān)管部門將針對試驗區(qū)銀行業(yè)建立相對獨立的統(tǒng)計和監(jiān)測體系，定期從試驗區(qū)業(yè)務(wù)和機構(gòu)兩個維度收集數(shù)據(jù)和監(jiān)管信息。報送要求詳見附件2：《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度（試行）》?？紤]到試驗區(qū)相關(guān)工作的創(chuàng)新性和試驗性，特設(shè)置兩個月的試報期。試報期內(nèi)，監(jiān)管部門將不對因口徑理解差異等原因造成的報送質(zhì)量問題進(jìn)行考核。試報期后，監(jiān)管部門將依法對報送工作不合規(guī)的機構(gòu)和個人，采取必要的監(jiān)管措施。

監(jiān)管部門將定期監(jiān)測分析試驗區(qū)業(yè)務(wù)的推進(jìn)情況和風(fēng)險管理狀況，重在把握試驗區(qū)業(yè)務(wù)支持區(qū)內(nèi)實體經(jīng)濟(jì)的有效性，以及前瞻預(yù)判可能存在的區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險隱患，為支持試驗區(qū)建設(shè)的相關(guān)制度安排提供重要依據(jù)。監(jiān)管部門并將根據(jù)試驗區(qū)業(yè)務(wù)和政策的進(jìn)展適時完善特色監(jiān)測報表體系。

四、關(guān)于試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的監(jiān)管要求

（一）關(guān)于試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍。試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)可根據(jù)區(qū)內(nèi)客戶投資貿(mào)易便利化的需求，在主要從事區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，經(jīng)營境內(nèi)區(qū)外業(yè)務(wù)。取得離岸業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行，可授權(quán)試驗區(qū)內(nèi)自貿(mào)區(qū)分行開辦離岸業(yè)務(wù)。

（二）關(guān)于試驗區(qū)內(nèi)的機構(gòu)網(wǎng)點規(guī)劃。對全國性中資商業(yè)銀行、政策性銀行、上海本地銀行在區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格分支機構(gòu)的年度網(wǎng)點計劃不作事前審批，在區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格銀行分支機構(gòu)不受該銀行在上海地區(qū)年度網(wǎng)點總計劃的限制。

（三）關(guān)于試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)及其高管準(zhǔn)入。對區(qū)內(nèi)分行級以下（不含分行）銀行機構(gòu)和高管的準(zhǔn)入，實行事后報告制度。詳見附件3：《關(guān)于簡化中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關(guān)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細(xì)則（試行）》。

（四）關(guān)于試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)和試驗區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控。針對試驗區(qū)業(yè)務(wù)，監(jiān)管部門將堅持法人為本的風(fēng)險監(jiān)管理念，強調(diào)并表風(fēng)險管理要求，確保試驗區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險得到有效管控。同時，加強對試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的日?，F(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，重點防范交易對手信用風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險及做好金融消費者保護(hù)，強化行為監(jiān)管，防止重大風(fēng)險事件。

五、關(guān)于試驗區(qū)銀行業(yè)的功能布局及資源支持

銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理試驗區(qū)業(yè)務(wù)是銀行業(yè)探索跨境金融服務(wù)和加快金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略需要，也是探索可復(fù)制、可推廣銀行業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗的契機。為此，上海各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)牢牢把握這個重大機遇，以最大限度滿足客戶區(qū)內(nèi)外聯(lián)動、境內(nèi)外聯(lián)動對金融服務(wù)的需求為導(dǎo)向，充分發(fā)揮各自的管理優(yōu)勢，制定科學(xué)的試驗區(qū)業(yè)務(wù)經(jīng)營策略和創(chuàng)新發(fā)展策略。

（一）上海各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)合理區(qū)分試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)、區(qū)外境內(nèi)的上海地區(qū)其他機構(gòu)經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務(wù)的功能定位和發(fā)展重點，盡快形成特色化的試驗區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展模式，有效支持試驗區(qū)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（二）經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)積極爭取總行或總部的充分支持，為試驗區(qū)業(yè)務(wù)的探索與創(chuàng)新發(fā)展預(yù)留足夠的空間。包括但不限于：適當(dāng)調(diào)整對試驗區(qū)業(yè)務(wù)和試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的績效考核標(biāo)準(zhǔn)；在試驗區(qū)業(yè)務(wù)開展初期不對試驗區(qū)業(yè)務(wù)和試驗區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)下達(dá)單獨的存貸比考核指標(biāo)；對于按有關(guān)規(guī)定以自求平衡為原則的賬戶，建立相對獨立的流動性風(fēng)險管理體系，并從資金來源方面給予必要的支持；在遵循總行統(tǒng)一業(yè)務(wù)管理政策的前提下，授權(quán)試驗區(qū)業(yè)務(wù)歸口管理機構(gòu)更多業(yè)務(wù)自主權(quán)，在風(fēng)險可控的前提下自主開展資金交易業(yè)務(wù)、單獨區(qū)內(nèi)或境外平盤；協(xié)調(diào)經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務(wù)的區(qū)內(nèi)外經(jīng)營網(wǎng)點和境內(nèi)外機構(gòu)的協(xié)同運作，加強資源共享，共同支持試驗區(qū)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展和風(fēng)險管理。

特此通知。



附件：【點擊下載】

1.中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè)務(wù)風(fēng)險評估指導(dǎo)意見（試行）

2.中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度（試行）

3.關(guān)于簡化中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關(guān)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細(xì)則（試行）

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