渝銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕98號(hào)《關(guān)于簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）》

關(guān)于印發(fā)簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）的通知





渝銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕98號(hào)

兩江銀監(jiān)分局，各大型銀行重慶市分行、各股份制銀行重慶分行、郵儲(chǔ)銀行重慶分行、重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、重慶富民銀行、各城市商業(yè)銀行重慶分行、各外資銀行重慶分行、大渡口融興村鎮(zhèn)銀行、九龍坡民泰村鎮(zhèn)銀行、沙坪壩融興村鎮(zhèn)銀行、南岸中銀富登村鎮(zhèn)銀行：

現(xiàn)將《關(guān)于簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）》印發(fā)你們，請各單位遵照執(zhí)行。

 

關(guān)于簡化中國（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）


 

總則

第一條 為貫徹落實(shí)國務(wù)院“簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)”政策要求，積極支持中國（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱：自貿(mào)區(qū)）銀行業(yè)的發(fā)展，依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕62號(hào)）及相關(guān)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本實(shí)施細(xì)則簡化的準(zhǔn)入事項(xiàng)適用于自貿(mào)區(qū)內(nèi)中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的分行以下（不含分行，不含郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營業(yè)機(jī)構(gòu)，下同）分支機(jī)構(gòu)。監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則的情況實(shí)施監(jiān)督管理。若發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件，重慶銀監(jiān)局可酌情暫停其享有的自貿(mào)區(qū)準(zhǔn)入簡化政策。

第三條 對于本實(shí)施細(xì)則所規(guī)范的報(bào)告制事項(xiàng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施確保機(jī)構(gòu)、高管的合規(guī)性、適格性以及報(bào)告材料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。確保變更、終止機(jī)構(gòu)應(yīng)在不形成新的金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)的前提下進(jìn)行。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告過程中存在瞞報(bào)、漏報(bào)等不合規(guī)、不審慎行為的，監(jiān)管部門將根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)規(guī)定，對報(bào)告機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰，同時(shí)依法追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

第四條 在渝中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格銀行分支機(jī)構(gòu)，不受重慶市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃限制。
 

簡化區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方式

第五條 在渝中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)新設(shè)、變更、終止分行以下分支機(jī)構(gòu)，無需報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門事先審批，實(shí)行事后報(bào)告制。其中，變更包括區(qū)內(nèi)遷址（含自貿(mào)區(qū)內(nèi)跨行政區(qū)劃遷址）、更名、升格、降格。

第六條 自貿(mào)區(qū)內(nèi)新設(shè)、變更、終止機(jī)構(gòu)的上級管轄行（法人、市級機(jī)構(gòu)或被授權(quán)機(jī)構(gòu)）應(yīng)按照屬地監(jiān)管原則和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定，于相關(guān)事項(xiàng)完成后5個(gè)工作日內(nèi)向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局報(bào)送報(bào)告材料。監(jiān)管部門就報(bào)告材料的完整性進(jìn)行審查后，在《銀行機(jī)構(gòu)報(bào)告類事項(xiàng)簽收臺(tái)賬》上進(jìn)行登記，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管。

第七條 中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的法人（或市級）機(jī)構(gòu)應(yīng)參照銀監(jiān)會(huì)《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》相關(guān)要求，制定對新設(shè)、終止機(jī)構(gòu)的自行評估驗(yàn)收制度辦法，明確驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)和要求，明晰分工和職責(zé)，確保新設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求，確保終止機(jī)構(gòu)的所有手續(xù)完備合規(guī)，并向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局提交以下報(bào)告材料：

1.新設(shè)機(jī)構(gòu)

（1）設(shè)立報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、營運(yùn)資金、經(jīng)營方針和計(jì)劃、主要負(fù)責(zé)人等；

（2）總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立機(jī)構(gòu)的有效書面文件或董事會(huì)決議；

（3）營運(yùn)資金到位證明；

（4）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；

（5）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要求的證明文件；

（6）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書；

（7）理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品“雙錄”工作相關(guān)情況；

（8）組織結(jié)構(gòu)圖、各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況、員工情況表（包括人員姓名、年齡、學(xué)歷、所在部門及職務(wù)、工作年限、金融從業(yè)年限等）；

（9）新設(shè)機(jī)構(gòu)高管人員相關(guān)材料，僅涉及本實(shí)施細(xì)則第九條規(guī)定的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，其他機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人無須報(bào)送相關(guān)材料。報(bào)送材料同本實(shí)施細(xì)則第十一條；

（10）自行評估驗(yàn)收制度辦法（制度建立及修訂時(shí)提交，后續(xù)無需重復(fù)報(bào)送）及其對新設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施自行評估驗(yàn)收的情況及證明材料，其中每項(xiàng)評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗(yàn)收部門蓋章或由該責(zé)任部門負(fù)責(zé)人簽章。

2.區(qū)內(nèi)遷址

（1）《銀行市場準(zhǔn)入事項(xiàng)報(bào)告表》，內(nèi)容包括遷址原因、遷址后機(jī)構(gòu)營業(yè)地址等；

（2）總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意機(jī)構(gòu)遷址的有效書面文件；

（3）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要求的證明文件;

（4）金融許可證原件及復(fù)印件（A4規(guī)格）。

3.機(jī)構(gòu)更名

（1）更名報(bào)告，內(nèi)容包括更名原因、變更后名稱等；

（2）總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意其變更名稱的有效書面文件;

（3）因行政區(qū)劃變動(dòng)的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件；

（4）金融許可證原件及復(fù)印件（A4規(guī)格）。

4.機(jī)構(gòu)升格或降格

（1）升格報(bào)告或《銀行市場準(zhǔn)入事項(xiàng)報(bào)告表》（適用于降格），內(nèi)容包括升格或降格原因，業(yè)務(wù)范圍，升格和降格后機(jī)構(gòu)名稱及管轄行，主要負(fù)責(zé)人等；

（2）總行機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意升格或降格的批復(fù)文件；

（3）上級管轄行對升格或降格后機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍授權(quán)文件；

（4）機(jī)構(gòu)升格或降格前后的組織結(jié)構(gòu)圖；升格機(jī)構(gòu)還應(yīng)提交員工情況表（包括人員姓名、年齡、學(xué)歷、所在部門及職務(wù)、工作年限、金融從業(yè)年限等）；

（5）升格機(jī)構(gòu)高管人員相關(guān)材料，僅涉及本實(shí)施細(xì)則第九條規(guī)定的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，其他機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人無須報(bào)送相關(guān)材料。報(bào)送材料同本實(shí)施細(xì)則第十一條；

（6）撥付營運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件（適用于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)）；

（7）金融許可證原件及復(fù)印件（A4規(guī)格）。

5.終止機(jī)構(gòu)

（1）終止報(bào)告，內(nèi)容包括終止原因，業(yè)務(wù)的移交、結(jié)清，人員安置，客戶的引導(dǎo)疏散等情況；

（2）總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意機(jī)構(gòu)終止的批復(fù)文件或董事會(huì)決議；

（3）內(nèi)部審計(jì)部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對擬終止分支機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告；

（4）自行評估驗(yàn)收制度辦法（制度建立及修訂時(shí)提交，后續(xù)無需重復(fù)報(bào)送）及其對終止機(jī)構(gòu)實(shí)施自行評估驗(yàn)收的情況及證明材料，其中每項(xiàng)評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗(yàn)收部門蓋章或由該責(zé)任部門負(fù)責(zé)人簽章；

（5）負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（6）金融許可證原件及其復(fù)印件（A4規(guī)格）。

第八條 重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局自收到完整的報(bào)告材料后10個(gè)工作日內(nèi)，在銀監(jiān)會(huì)金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理系統(tǒng)、金融許可證管理系統(tǒng)中進(jìn)行設(shè)立、變更及終止登記，向報(bào)告機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)或回收金融許可證。領(lǐng)證人須到監(jiān)管部門當(dāng)面領(lǐng)取金融許可證，并出示單位介紹信和合法身份證件，確保妥善運(yùn)輸和保管。
 

簡化區(qū)內(nèi)高管準(zhǔn)入方式

第九條 自貿(mào)區(qū)內(nèi)中資商業(yè)銀行、外資銀行及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的分行以下分支機(jī)構(gòu)高管人員，其任職資格無需報(bào)監(jiān)管部門事先核準(zhǔn)，免于參加高管人員任職資格考試，實(shí)行事后報(bào)告制。

第十條 擬任職機(jī)構(gòu)的上級管轄行（法人、市級機(jī)構(gòu)或被授權(quán)機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)按照屬地監(jiān)管原則和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定，在內(nèi)部任命生效后5個(gè)工作日內(nèi)向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局報(bào)送報(bào)告材料。監(jiān)管部門就報(bào)告材料的完整性進(jìn)行審查后，在《銀行機(jī)構(gòu)報(bào)告類事項(xiàng)簽收臺(tái)賬》上進(jìn)行登記，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管。

第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》相關(guān)要求，在聘任高級管理人員前，對擬任人是否符合任職資格條件進(jìn)行充分調(diào)查，并將調(diào)查過程和結(jié)果形成書面《任職資格審查承諾函》，同報(bào)告材料一并報(bào)送：

1.任職報(bào)告，內(nèi)容包括任職人所任職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置及匯報(bào)路線；

2.任免文件；

3.對任職人的授權(quán)書；

4.個(gè)人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護(hù)照）復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復(fù)印件、學(xué)歷證明材料或國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的最高學(xué)位證明的復(fù)印件（非國民教育系列的，須提交入學(xué)通知書或畢業(yè)生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺(tái)）學(xué)位（學(xué)歷）的，需提交經(jīng)中國教育部相關(guān)部門學(xué)歷認(rèn)證的證明材料；

5.個(gè)人承諾書。內(nèi)容包括但不限于：對個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為進(jìn)行說明，并就誠信和公正履職進(jìn)行承諾；

6.如為外籍?dāng)M任人，應(yīng)提供擬任人簽署的保密協(xié)議；

7.擬任人曾擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事長或高級管理人員的，還應(yīng)提交最近職務(wù)的離任審計(jì)報(bào)告（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告）或者原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評價(jià)；

8.由報(bào)告機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人簽發(fā)的《任職資格審查承諾函》。

第十二條 現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員在自貿(mào)區(qū)內(nèi)或者由自貿(mào)區(qū)外向區(qū)內(nèi)同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)平級調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)在其任職后5個(gè)工作日內(nèi)向重慶銀監(jiān)局或所在地銀監(jiān)分局報(bào)告，僅提交以下資料：一是《銀行機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職備案登記表》；二是任免文件；三是任職資格的行政許可文件復(fù)印件?，F(xiàn)任自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)高管人員任職未連續(xù)滿一年的，由區(qū)內(nèi)調(diào)整到區(qū)外任職，在區(qū)外擔(dān)任高管人員前應(yīng)按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定獲得監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)。
 

附 則

第十三條 本實(shí)施細(xì)則未盡事宜，應(yīng)遵照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十四條 本實(shí)施細(xì)則由重慶銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。

第十五條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行。

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