魯政發(fā)〔2016〕8號(hào)《山東省人民政府關(guān)于貫徹國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)文件進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)》

山東省人民政府關(guān)于貫徹國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)文件進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)






魯政發(fā)〔2016〕8號(hào)

各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)：

近年來(lái)，在各級(jí)、各有關(guān)部門(mén)的共同努力下，我省防范和處置非法集資工作取得了積極進(jìn)展。但是，當(dāng)前非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴(kuò)散蔓延趨勢(shì)。為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)），加大防范和處置非法集資工作力度，切實(shí)保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)提出以下實(shí)施意見(jiàn)：

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署和省委、省政府工作要求，按照“開(kāi)正門(mén)、關(guān)后門(mén)、堵斜門(mén)”的工作思路，堅(jiān)持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局，建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，深入推進(jìn)防范和處置非法集資工作。

（二）工作目標(biāo)。非法集資高發(fā)勢(shì)頭得到遏制，存量風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)化解，增量風(fēng)險(xiǎn)逐步減少，大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測(cè)到位，預(yù)警及時(shí)，防范得力。政策法規(guī)進(jìn)一步完善，處置工作納入法治化軌道。人民群眾法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力顯著提高，買(mǎi)者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提升，投融資體系進(jìn)一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

二、責(zé)任機(jī)制

（一）市級(jí)政府是本行政區(qū)域防范和處置非法集資的第一責(zé)任人。市級(jí)政府對(duì)本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，要切實(shí)擔(dān)負(fù)起第一責(zé)任人的責(zé)任。各級(jí)政府要有效落實(shí)屬地管理職責(zé)，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)、靠近基層一線優(yōu)勢(shì)，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作，確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。

（二）各有關(guān)部門(mén)要認(rèn)真落實(shí)監(jiān)督管理職責(zé)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責(zé)的重要內(nèi)容，加強(qiáng)日常監(jiān)管。按照監(jiān)管與市場(chǎng)準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對(duì)需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準(zhǔn)入監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作；對(duì)無(wú)需市場(chǎng)準(zhǔn)入許可，但有明確主管部門(mén)指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作；對(duì)沒(méi)有明確主管、監(jiān)管部門(mén)的行業(yè)領(lǐng)域，由工商、金融監(jiān)管、宣傳管理等部門(mén)分別依據(jù)各自職責(zé)，針對(duì)涉嫌非法集資的誘導(dǎo)欺詐性廣告、虛假宣傳、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為進(jìn)行監(jiān)管，依法開(kāi)展日常檢查規(guī)范，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

（三）完善組織協(xié)調(diào)機(jī)制。省級(jí)層面要充分發(fā)揮省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組作用，省金融辦要進(jìn)一步加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，加大督促力度，強(qiáng)化部門(mén)聯(lián)動(dòng)，積極推進(jìn)工作。各級(jí)政府要進(jìn)一步健全打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，明確專門(mén)機(jī)構(gòu)和專職人員，落實(shí)職責(zé)分工，優(yōu)化工作程序，強(qiáng)化制度約束，提升工作質(zhì)效。要積極探索建立聯(lián)合辦公、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、綜合監(jiān)管的工作機(jī)制，形成防范處置合力。

三、重點(diǎn)任務(wù)

（一）以防為主，關(guān)口前移，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。

1.建立立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。

充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì)，將防范和處置非法集資各項(xiàng)工作納入網(wǎng)格化管理范疇，對(duì)基層網(wǎng)格人員開(kāi)展非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育等工作情況進(jìn)行考核。充分調(diào)動(dòng)村居工作人員積極性和主動(dòng)性，組織力量深入社區(qū)、鄉(xiāng)村開(kāi)展防范預(yù)警工作，關(guān)注轄內(nèi)頻繁參與非法集資的人員動(dòng)向，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資線索，及早介入、處置，努力將非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患化解在基層。

創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。積極整合各地區(qū)、各有關(guān)部門(mén)信息資源，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)工商市場(chǎng)主體公示信息、人民銀行征信信息、公安機(jī)關(guān)打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。

2.強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。

加強(qiáng)對(duì)所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。

對(duì)一般工商企業(yè)，要綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險(xiǎn)警示約談、市場(chǎng)準(zhǔn)入限制等手段，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)督管理，加強(qiáng)部門(mén)間信息共享和對(duì)失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門(mén)聯(lián)動(dòng)綜合執(zhí)法機(jī)制，提升執(zhí)法效果。

依照法律、行政法規(guī)規(guī)定，對(duì)非法集資主體（包括法人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營(yíng)異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺(tái)。

充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，促進(jìn)市場(chǎng)主體自我約束、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。

3.發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)防控作用。

加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，分支機(jī)構(gòu)和員工不得利用金融工作之便組織、參與非法集資。

指導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)做好對(duì)涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)、問(wèn)責(zé)。

在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上，指導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析識(shí)別，及時(shí)向駐地金融管理部門(mén)提交可疑交易賬戶報(bào)告，駐地金融管理部門(mén)甄別后，對(duì)涉嫌非法集資的可疑賬戶要及時(shí)提供給本地區(qū)打擊和處置非法集資工作牽頭部門(mén)和公安機(jī)關(guān)。

4.發(fā)動(dòng)群眾防范預(yù)警。

充分調(diào)動(dòng)廣大群眾積極性，探索建立群眾自動(dòng)自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機(jī)制。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)一部署，組織實(shí)施非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化正面激勵(lì)，加大獎(jiǎng)勵(lì)力度，鼓勵(lì)廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。

5.防控重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。

密切關(guān)注投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

（二）依法打擊，穩(wěn)妥處置，保持工作高壓態(tài)勢(shì)。

1.依法懲處非法集資違法犯罪活動(dòng)。

要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢(shì)，消化存量風(fēng)險(xiǎn)。要綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時(shí)機(jī)，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問(wèn)題，防止矛盾激化，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果相統(tǒng)一。

充分發(fā)揮刑事打擊的主動(dòng)性，調(diào)動(dòng)多警種及基層組織力量，摸排轄內(nèi)非法集資線索，做到打早打小，提高案件偵辦效能，最大限度追贓挽損。

加強(qiáng)工作協(xié)調(diào)、部門(mén)配合，依法處置涉案資產(chǎn)，按照法律規(guī)定的程序，對(duì)涉案資產(chǎn)進(jìn)行變賣(mài)、拍賣(mài)，最大限度減少集資參與人損失。探索引進(jìn)法律、社會(huì)審計(jì)、評(píng)估等中介服務(wù)。

依法配合開(kāi)展資金賬戶查詢和凍結(jié)、涉案資產(chǎn)查封等必要的協(xié)助工作。

2.依法妥善處置跨區(qū)域案件。

堅(jiān)持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩(wěn)的工作原則。強(qiáng)化全局觀念，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)的指揮、指導(dǎo)和監(jiān)督，完善內(nèi)部制約激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)推動(dòng)、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實(shí)；加強(qiáng)溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門(mén)協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

牽頭市要積極主動(dòng)落實(shí)牽頭責(zé)任，依法合規(guī)、公平公正地制定統(tǒng)一處置方案，加強(qiáng)與其他涉案地區(qū)的溝通協(xié)調(diào)，定期通報(bào)工作進(jìn)展情況。協(xié)辦市要大力支持配合，切實(shí)履行協(xié)作義務(wù)。

3.切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

認(rèn)真落實(shí)維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾反映渠道，及時(shí)回應(yīng)群眾訴求，引導(dǎo)涉案群眾依法依規(guī)正確維權(quán)。

（三）廣泛宣傳，注重實(shí)效，提高公眾識(shí)別能力。

1.建立常態(tài)化宣傳教育工作機(jī)制。

積極利用電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、電信、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對(duì)性、有效性。

深入開(kāi)展進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村宣傳教育活動(dòng)，充分發(fā)動(dòng)居委會(huì)、村委會(huì)等基層組織，發(fā)展培訓(xùn)義務(wù)宣傳員，貼近群眾、貼近生活地進(jìn)行宣傳教育，引導(dǎo)廣大群眾對(duì)非法集資不參與、能識(shí)別、敢揭發(fā)，切斷非法集資在基層的傳播鏈條。

重點(diǎn)做好“四個(gè)人群”的宣傳教育。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織員工特別是基層代辦員進(jìn)行宣傳教育，嚴(yán)防工作人員參與非法集資。加強(qiáng)對(duì)大學(xué)生特別是應(yīng)屆畢業(yè)生進(jìn)行宣傳教育，嚴(yán)防大學(xué)生為涉嫌非法集資機(jī)構(gòu)打工。加強(qiáng)對(duì)老年人進(jìn)行宣傳教育，將防范識(shí)別非法集資的知識(shí)宣傳貫穿到“為老服務(wù)”工作中，做好老年人的提醒工作。加強(qiáng)對(duì)公務(wù)人員進(jìn)行宣傳教育，嚴(yán)防公務(wù)員涉及非法集資。

組織指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織通過(guò)多種方式加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的宣傳教育，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置張貼警示標(biāo)識(shí)。

針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患聚集行業(yè)、領(lǐng)域，加強(qiáng)對(duì)其性質(zhì)及合法經(jīng)營(yíng)范圍的宣傳，切實(shí)提高公眾識(shí)別能力。

2.堅(jiān)決阻斷非法集資傳播渠道。

加強(qiáng)廣告監(jiān)測(cè)和檢查，嚴(yán)厲查處違法含有“保證性承諾”“明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益”等內(nèi)容的投融資類廣告，嚴(yán)厲查處并曝光長(zhǎng)期、大量發(fā)布違法投融資類廣告的廣告發(fā)布者、廣告經(jīng)營(yíng)者。強(qiáng)化媒體審查和自律責(zé)任，自覺(jué)封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會(huì)輿論環(huán)境。

督促指導(dǎo)有關(guān)機(jī)構(gòu)主動(dòng)識(shí)別、堅(jiān)決抵制通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳播、印刷張貼、電話推銷(xiāo)、舉辦推介會(huì)等方式進(jìn)行非法集資宣傳的行為，阻斷非法集資傳播渠道。

四、有關(guān)要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)、各有關(guān)部門(mén)要高度重視防范和處置非法集資工作，從保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展和維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大工作力度，建立長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。各級(jí)政府要加大對(duì)防范和處置非法集資工作人力、物力、財(cái)力支持，尤其要為承擔(dān)組織協(xié)調(diào)、日常監(jiān)管、刑事打擊等工作的部門(mén)提供強(qiáng)力保障，相關(guān)工作經(jīng)費(fèi)要納入同級(jí)政府預(yù)算。

（二）強(qiáng)化責(zé)任追究。各級(jí)政府要研究建立目標(biāo)責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)內(nèi)容，明確責(zé)任，表彰獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)，對(duì)工作失職、瀆職行為嚴(yán)肅追究責(zé)任；對(duì)工作進(jìn)展緩慢、力度不大的地區(qū)和單位，通過(guò)通報(bào)、約談、警示、掛牌督辦、黃牌警告等方式，督促其限期整改；對(duì)因工作不落實(shí)、措施不到位，非法集資案件高發(fā)多發(fā)，引發(fā)嚴(yán)重影響社會(huì)治安穩(wěn)定重特大案（事）件尤其是釀成群體性事件的，依法依規(guī)嚴(yán)肅追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任。各級(jí)、各有關(guān)部門(mén)要進(jìn)一步規(guī)范約束領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)，嚴(yán)厲查處公務(wù)人員、金融機(jī)構(gòu)工作人員組織、從事非法集資活動(dòng)或?yàn)榉欠Y活動(dòng)提供便利的行為。

（三）加強(qiáng)信息溝通。各級(jí)、各有關(guān)部門(mén)既要加強(qiáng)縱向工作部署，又要強(qiáng)化橫向聯(lián)系溝通，有效共享信息，實(shí)現(xiàn)工作聯(lián)動(dòng)。各級(jí)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要定期向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)、存在問(wèn)題和工作情況，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時(shí)研究分析，做好情況通報(bào)。

（四）夯實(shí)制度基礎(chǔ)。各級(jí)、各有關(guān)部門(mén)要認(rèn)真研究防范和處置非法集資有關(guān)法律政策，跟蹤上級(jí)制定、修訂動(dòng)態(tài)，主動(dòng)做好制度銜接，出臺(tái)有效措施，細(xì)化工作流程，防控非法集資風(fēng)險(xiǎn)。要加大培訓(xùn)力度，學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)提高基層防范和處置非法集資工作水平。

（五）深化金融改革。各級(jí)、各有關(guān)部門(mén)要堅(jiān)持一手抓發(fā)展、一手抓穩(wěn)定，在防范和處置非法集資的同時(shí)，深入推進(jìn)金融改革發(fā)展，壓縮非法集資生存空間。要進(jìn)一步加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，不斷完善金融市場(chǎng)體系，大力發(fā)展普惠金融，有效增加企業(yè)特別是中小企業(yè)資金供給。要鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展，大幅放寬民間投資市場(chǎng)準(zhǔn)入，拓寬民間投融資渠道。要規(guī)范發(fā)展地方金融組織，引導(dǎo)民間資本實(shí)現(xiàn)有序流動(dòng)。要推進(jìn)完善社會(huì)信用體系，逐步建立完善信用信息共享交換平臺(tái)，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的金融生態(tài)環(huán)境。

各市、各有關(guān)部門(mén)要認(rèn)真落實(shí)本意見(jiàn)提出的各項(xiàng)任務(wù)，結(jié)合本地區(qū)、本部門(mén)實(shí)際，研究制定具體工作方案，采取切實(shí)有力措施。省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要督促檢查本意見(jiàn)落實(shí)情況，重大情況及時(shí)向省政府報(bào)告。






 

山東省人民政府

2016年3月24日

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