魯金監(jiān)字〔2021〕196號(hào)《山東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于進(jìn)一步做好融資擔(dān)保公司設(shè)立變更審批事項(xiàng)“證照分離”改革工作的通知》

山東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于進(jìn)一步做好融資擔(dān)保公司設(shè)立變更審批事項(xiàng)“證照分離”改革工作的通知






魯金監(jiān)字〔2021〕196號(hào)

各市地方金融監(jiān)督管理局、省融資擔(dān)保企業(yè)協(xié)會(huì)：

根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國(guó)發(fā)〔2021〕7號(hào)）、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號(hào)）和《山東省人民政府印發(fā)關(guān)于全面深化“證照分離”改革工作實(shí)施方案的通知》（魯政發(fā)〔2021〕11號(hào)）等有關(guān)文件要求，現(xiàn)就進(jìn)一步推動(dòng)融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批事項(xiàng)“證照分離”改革工作，通知如下。

一、準(zhǔn)確把握“證照分離”改革要求

按照國(guó)家和省有關(guān)要求，融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批事項(xiàng)屬于“證照分離”改革事項(xiàng)中的第四類“優(yōu)化審批服務(wù)”，改革的重點(diǎn)是針對(duì)市場(chǎng)主體普遍關(guān)心的難點(diǎn)、痛點(diǎn)問(wèn)題，精簡(jiǎn)審批材料，公示審批事項(xiàng)和程序，壓縮審批時(shí)限，明確受理?xiàng)l件和辦理標(biāo)準(zhǔn)，減少審批環(huán)節(jié)，科學(xué)設(shè)計(jì)流程。對(duì)此，各市地方金融監(jiān)督管理局要高度重視，準(zhǔn)確把握國(guó)家和省有關(guān)政策要求，不折不扣地將融資擔(dān)保公司設(shè)立變更審批事項(xiàng)“證照分離”工作落實(shí)到位，努力為全省融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定、公平、透明、可預(yù)期的市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)境。

二、全面做好融資擔(dān)保公司設(shè)立變更“證照分離”改革工作

按照“證照分離”改革總體要求，結(jié)合我省融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批和監(jiān)督管理工作實(shí)際，全省融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更“證照分離”改革，要著力做好以下工作：

（一）推廣網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理。所有融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批事項(xiàng)全部通過(guò)山東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)等在線審批平臺(tái)辦理，確保將網(wǎng)辦深度達(dá)到“三級(jí)網(wǎng)辦”。同時(shí)，各市地方金融監(jiān)督管理局要進(jìn)一步做好融資擔(dān)保公司監(jiān)管信息系統(tǒng)的推廣使用工作，所有融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，均通過(guò)監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)送，切實(shí)減輕企業(yè)工作負(fù)擔(dān)，提高信息報(bào)送效率。

（二）壓縮審批時(shí)限。全省融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更事項(xiàng)審批時(shí)限，在《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第683號(hào)）規(guī)定的30日基礎(chǔ)上，壓縮至20日。各市地方金融監(jiān)督管理局要積極適應(yīng)改革要求，主動(dòng)做好與申報(bào)公司事前溝通、核實(shí)、查證等輔導(dǎo)工作，優(yōu)化完善審批服務(wù)流程，盡可能壓縮各環(huán)節(jié)工作時(shí)限，提高行政審批效率和質(zhì)量。

（三）精簡(jiǎn)審批材料。進(jìn)一步精簡(jiǎn)融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批要件。精簡(jiǎn)后，新設(shè)融資擔(dān)保公司要件為18項(xiàng)，省外融資擔(dān)保公司到省內(nèi)設(shè)立分支公司要件為14項(xiàng)，融資擔(dān)保公司合并和分立要件均為10項(xiàng)，融資擔(dān)保公司減少注冊(cè)資本要件為8項(xiàng)（具體要件清單見(jiàn)附件）。

（四）優(yōu)化審批服務(wù)。為進(jìn)一步提高融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批事項(xiàng)透明度，省地方金融監(jiān)督管理局制定了《融資擔(dān)保公司的設(shè)立與變更審批服務(wù)指南》，相關(guān)內(nèi)容已在山東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)省級(jí)網(wǎng)上政務(wù)大廳省地方金融監(jiān)管局分廳予以公布，對(duì)融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批事項(xiàng)所需的辦理?xiàng)l件、申請(qǐng)材料、辦理流程、辦理結(jié)果查詢等事項(xiàng)，逐一進(jìn)行了明示。各市地方金融監(jiān)督管理局要嚴(yán)格按照服務(wù)指南要求，主動(dòng)溝通、熱情服務(wù)，指導(dǎo)幫助有關(guān)融資擔(dān)保公司做好申報(bào)材料準(zhǔn)備工作。

（五）加強(qiáng)信息共享。全力推動(dòng)行政審批信息的部門共享，努力做到“讓數(shù)據(jù)多跑腿，讓機(jī)構(gòu)少跑路”。除法律法規(guī)有明確規(guī)定，或需要正本材料之外，對(duì)可以通過(guò)部門信息共享或公開(kāi)渠道查詢獲得的股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照、《企業(yè)基本信息表》和《變更信息表》等材料或信息，不再要求申報(bào)主體提供。省地方金融監(jiān)督管理局辦理融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批產(chǎn)生的行政信息，也將嚴(yán)格按照“雙公示”等工作要求，及時(shí)向有關(guān)部門提報(bào)和推送。

三、切實(shí)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管

在做好融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更“證照分離”改革工作，提高審批服務(wù)效率的同時(shí)，各市地方金融監(jiān)督管理局要進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)融資擔(dān)保公司的事中事后監(jiān)管，切實(shí)維護(hù)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展秩序。

（一）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。充分利用融資擔(dān)保公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，及時(shí)準(zhǔn)確掌握融資擔(dān)保公司運(yùn)營(yíng)信息。加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司核心經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取監(jiān)管措施。

（二）嚴(yán)格現(xiàn)場(chǎng)檢查。省地方金融監(jiān)督管理局每年組織開(kāi)展對(duì)融資擔(dān)保公司專項(xiàng)審計(jì)和“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”檢查工作。各市地方金融監(jiān)督管理局要結(jié)合各自監(jiān)管工作實(shí)際，嚴(yán)格按照有關(guān)監(jiān)管要求，進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)所轄融資擔(dān)保公司的監(jiān)督檢查力度。

（三）加大違規(guī)行為懲處力度。對(duì)日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)苗頭和違規(guī)傾向，要及時(shí)約談高管人員，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提出監(jiān)管要求。對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的一般性違規(guī)問(wèn)題，要及時(shí)下達(dá)整改通知，督促公司整改到位。對(duì)違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等監(jiān)管法規(guī)的行為，要嚴(yán)格依法依程序作出監(jiān)管處罰，切實(shí)督促公司依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)。

（四）實(shí)施分類監(jiān)管。各市地方金融監(jiān)督管理局要按照要求，根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部控制水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對(duì)融資擔(dān)保公司實(shí)施分類監(jiān)管，切實(shí)提高監(jiān)管工作的針對(duì)性和有效性。

（五）加強(qiáng)行業(yè)自律管理。省融資擔(dān)保企業(yè)協(xié)會(huì)要充分發(fā)揮“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”職能，認(rèn)真開(kāi)展行業(yè)自律管理，積極做好高管人員培訓(xùn)、監(jiān)管政策解讀、行業(yè)發(fā)展研究等工作，不斷提高融資擔(dān)保公司合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，共同推動(dòng)我省融資擔(dān)保行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。

（六）加強(qiáng)部門協(xié)同監(jiān)管。按照部門職責(zé)分工，加強(qiáng)省地方金融監(jiān)管局與人民銀行濟(jì)南分行、山東銀保監(jiān)局、省市場(chǎng)監(jiān)管局、省公安廳等部門間的溝通協(xié)作，建立健全融資擔(dān)保公司監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，完善信息共享、查處通報(bào)、案件抄送制度，各部門之間各司其職、相互配合，實(shí)現(xiàn)資源共享，形成監(jiān)管合力。

（七）突出信用聯(lián)合懲戒。建立信用信息互通共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)社會(huì)信用信息的聯(lián)動(dòng)綜合利用，加大失信懲戒力度，建立完善信用約束機(jī)制。

本通知自2021年11月1日起施行，有效期至2026年10月31日。原《關(guān)于進(jìn)一步做好融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立變更審批事項(xiàng)“證照分離”改革工作的通知》（魯金監(jiān)字〔2018〕58號(hào)）同時(shí)廢止。




附件：融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批申請(qǐng)材料清單




 

山東省地方金融監(jiān)督管理局

2021年9月30日

附件（官網(wǎng)鏈接）：融資擔(dān)保公司設(shè)立、變 更審批申請(qǐng)材料清單

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