魯金監(jiān)發(fā)〔2021〕2號(hào)《山東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)〈山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)辦法〉的通知》

《山東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)〈山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)辦法〉的通知》





魯金監(jiān)發(fā)〔2021〕2號(hào)

各市地方金融監(jiān)督管理局：

現(xiàn)將《山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行，并盡快傳達(dá)至縣級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)和轄內(nèi)民間資本管理公司。




 

山東省地方金融監(jiān)督管理局

2021年2月3日

山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)辦法





第一章　總　則

第一條　為引導(dǎo)民間資本管理公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)民間資本管理公司的分類監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，促進(jìn)民間融資規(guī)范健康發(fā)展，依據(jù)《山東省地方金融條例》《山東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)〈山東省民間融資機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的通知》（魯金監(jiān)發(fā)〔2020〕7號(hào)）等規(guī)定，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱分類評(píng)級(jí)，是指依據(jù)本辦法對(duì)民間資本管理公司的公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范、信息披露等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，并確定其級(jí)次的過(guò)程。各級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)分類評(píng)級(jí)結(jié)果，對(duì)民間資本管理公司采取差異化、針對(duì)性的監(jiān)管措施。

第三條　獲得業(yè)務(wù)許可滿一個(gè)會(huì)計(jì)年度的民間資本管理公司，應(yīng)當(dāng)參加分類評(píng)級(jí)。

獲得業(yè)務(wù)許可滿6個(gè)月，但不滿一個(gè)會(huì)計(jì)年度的，經(jīng)民間資本管理公司申請(qǐng)，市級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)同意，可參加分類評(píng)級(jí)。

第四條　民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)遵循以下原則：

（一）堅(jiān)持全面和重點(diǎn)相結(jié)合。在全面收集民間資本管理公司相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范為導(dǎo)向，重點(diǎn)評(píng)價(jià)民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（二）堅(jiān)持定量和定性相結(jié)合。以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，綜合現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的數(shù)據(jù)資料，綜合定量因素和定性因素，對(duì)民間資本管理公司進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)。

（三）堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合。以分類評(píng)級(jí)為指導(dǎo)，堅(jiān)持政策激勵(lì)和監(jiān)管約束相結(jié)合，引導(dǎo)民間資本管理公司穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)“分類監(jiān)管、扶優(yōu)限劣、正向激勵(lì)、規(guī)范發(fā)展”。


 

第二章　評(píng)價(jià)指標(biāo)及方法

第五條　民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)指標(biāo)包括公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范、信息披露、監(jiān)管評(píng)價(jià)等六個(gè)方面。

（一）公司治理。主要評(píng)價(jià)民間資本管理公司組織架構(gòu)、內(nèi)部機(jī)制、決策執(zhí)行和從業(yè)人員等情況。

（二）業(yè)務(wù)發(fā)展。主要評(píng)價(jià)民間資本管理公司業(yè)務(wù)類型及發(fā)展能力等情況。

（三）合規(guī)經(jīng)營(yíng)。主要評(píng)價(jià)民間資本管理公司業(yè)務(wù)合規(guī)和財(cái)務(wù)合規(guī)等情況。

（四）風(fēng)險(xiǎn)防范。主要評(píng)價(jià)民間資本管理公司融資風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等情況。

（五）信息披露。主要評(píng)價(jià)民間資本管理公司信披制度建設(shè)和信息報(bào)送等情況。

（六）監(jiān)管評(píng)價(jià)。主要由市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門(mén)根據(jù)日常監(jiān)管情況進(jìn)行綜合考評(píng)。

第六條　按照《山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)指標(biāo)體系》（見(jiàn)附件1），綜合評(píng)級(jí)指標(biāo)得分及加、減分，確定民間資本管理公司的最終得分。

根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，省地方金融監(jiān)管局可適時(shí)調(diào)整民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)評(píng)價(jià)指標(biāo)與計(jì)分規(guī)則，并將修改后的評(píng)價(jià)指標(biāo)與計(jì)分規(guī)則提前向社會(huì)公布。

第七條　同一事項(xiàng)符合多項(xiàng)加分條件的，按最高分值加分，不重復(fù)加分。

同一違規(guī)事項(xiàng)符合多項(xiàng)減分條件的，按最高分值減分，不重復(fù)減分。


 

第三章　分類評(píng)級(jí)結(jié)果及運(yùn)用

第八條　分類評(píng)級(jí)原則上按照本辦法規(guī)定的評(píng)級(jí)指標(biāo)綜合評(píng)分確定，共分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五個(gè)等級(jí)。90分（含）以上為Ⅰ級(jí)，80（含）-90分為Ⅱ級(jí)，70（含）-80分為Ⅲ級(jí)，60（含）-70分為Ⅳ級(jí)，不足60分為Ⅴ級(jí)。

Ⅰ級(jí)：公司經(jīng)營(yíng)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)、具有較強(qiáng)的可持續(xù)發(fā)展能力。

Ⅱ級(jí)：公司經(jīng)營(yíng)基本合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)、具有可持續(xù)發(fā)展能力。

Ⅲ級(jí)：公司經(jīng)營(yíng)合規(guī)性一般、風(fēng)險(xiǎn)管理能力一般、可持續(xù)發(fā)展能力一般。

Ⅳ級(jí)：公司在業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面存在較大問(wèn)題，可持續(xù)發(fā)展能力較弱。

Ⅴ級(jí)：公司在業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面存在嚴(yán)重問(wèn)題，不具備可持續(xù)發(fā)展能力。

第九條　民間資本管理公司存在下列情形之一的，經(jīng)相關(guān)部門(mén)認(rèn)定后，分類評(píng)級(jí)直接評(píng)定為Ⅴ級(jí)：

（一）非法集資和吸收公眾存款；

（二）抽逃注冊(cè)資本；

（三）使用非法手段催收或指使他人非法催收的；

（四）拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門(mén)采取監(jiān)督管理措施的，未履行監(jiān)管資料報(bào)送義務(wù)或者向監(jiān)督管理部門(mén)提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件資料的；

（五）擅自變更股權(quán)等重大事項(xiàng)或未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的；

（六）不參加行業(yè)年審、分類評(píng)級(jí)的（因客觀原因不能參加的除外）；

（七）轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓、出租、出借民間融資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)許可證的；

（八）存在其他重大違法違規(guī)行為的。

第十條　省市縣地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果，分類采取監(jiān)管措施。根據(jù)政策規(guī)定調(diào)整民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域。

（一）Ⅰ級(jí)民間資本管理公司，除“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表等監(jiān)管措施外，主要以原則性、常規(guī)性監(jiān)管為主，積極支持公司發(fā)展。

（二）Ⅱ級(jí)民間資本管理公司，除“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表等監(jiān)管措施外，需采取以下監(jiān)管措施：

1.限期整改存在問(wèn)題；

2.針對(duì)公司存在問(wèn)題，每年開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（三）Ⅲ級(jí)民間資本管理公司，除“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表等監(jiān)管措施外，需采取以下監(jiān)管措施：

1.限期整改存在的問(wèn)題；

2.監(jiān)管談話，每半年約談其高管人員不少于一次；

3.每年開(kāi)展一次全面檢查。

（四）Ⅳ級(jí)民間資本管理公司，除采?、蠹?jí)民間資本管理公司的監(jiān)管措施外，需給予風(fēng)險(xiǎn)提示，原則上經(jīng)營(yíng)區(qū)域限定為縣（市、區(qū)）。

（五）Ⅴ級(jí)民間資本管理公司，除采取Ⅳ級(jí)民間資本管理公司的監(jiān)管措施外，引導(dǎo)公司自主退出。


 

第四章　組織實(shí)施
 

第十一條　分類評(píng)級(jí)工作由省地方金融監(jiān)管局統(tǒng)一組織實(shí)施，每年組織一次，評(píng)價(jià)期為上一個(gè)會(huì)計(jì)年度，可根據(jù)監(jiān)管周期、民間資本管理公司風(fēng)險(xiǎn)狀況及監(jiān)管資源配置情況作適當(dāng)調(diào)整。

第十二條　分類評(píng)級(jí)工作由自評(píng)、初審、復(fù)審、審定和反饋五部分組成。

（一）自評(píng)。各公司如實(shí)填報(bào)《山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)報(bào)告書(shū)》（見(jiàn)附件3），并于每年3月底前上報(bào)所屬縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門(mén)。

（二）初審?？h（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)《山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)指標(biāo)體系》（見(jiàn)附件1），在對(duì)民間資本管理公司逐一現(xiàn)場(chǎng)核查基礎(chǔ)上，進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，4月底前將初審結(jié)果上報(bào)市地方金融監(jiān)管局。

（三）復(fù)審。市地方金融監(jiān)管局在縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門(mén)初審基礎(chǔ)上，對(duì)各公司分類評(píng)級(jí)材料進(jìn)行全面復(fù)核，并可委托第三方中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，提出復(fù)審意見(jiàn)。

（四）審定。省地方金融監(jiān)管局對(duì)各市上報(bào)的分類評(píng)級(jí)復(fù)審結(jié)果進(jìn)行全面審定，按照一定比例進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)抽查，研究確定評(píng)級(jí)結(jié)果。

（五）反饋。省地方金融監(jiān)管局在一定范圍內(nèi)公開(kāi)分類評(píng)級(jí)結(jié)果。分類評(píng)級(jí)結(jié)果公開(kāi)前，各市地方金融監(jiān)管局將評(píng)級(jí)結(jié)果向民間資本管理公司進(jìn)行反饋，如有異議，民間資本管理公司應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門(mén)提出，省市縣地方金融監(jiān)管部門(mén)在收到書(shū)面異議后10個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)完成核查，并由省地方金融監(jiān)管局確定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。

第十三條　分類評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，各級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)要做好評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)結(jié)果、反饋材料等文件資料的存檔工作。

 

第五章　附　則

第十四條　本辦法由山東省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

第十五條　本辦法自2021年3月8日起施行，有效期至2024年3月7日。





附件：

1.山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)指標(biāo)體系

2.山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)指標(biāo)解釋

3.山東省民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)報(bào)告書(shū)

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