央行談上海自貿(mào)區(qū)金融改革：年內(nèi)啟動自貿(mào)賬戶外幣業(yè)務

上海自貿(mào)區(qū)掛牌即將滿一周年，金融改革是重頭戲。對此，央行上?？偛扛敝魅螐埿?8日接受記者采訪時表示，通過實施自由貿(mào)易賬戶等制度創(chuàng)新，一年來自貿(mào)區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)區(qū)域性或系統(tǒng)性的風險。下一步自貿(mào)區(qū)金改的步伐會快一些，內(nèi)容也會更充實一些，力爭年內(nèi)啟動自貿(mào)賬戶外幣業(yè)務。

根據(jù)國務院的總體方案，“一行三會”先后出臺了支持自貿(mào)區(qū)建設的51條指導意見和9項實施細則，形成了自貿(mào)區(qū)的金融政策框架。到今年8月底，自貿(mào)區(qū)已擁有持牌金融機構(gòu)87家（掛牌前為10家），類金融機構(gòu)453家。

張新表示，對于自貿(mào)區(qū)內(nèi)的金融改革，社會各方“期望值很高”，但“容錯率很低”。面對這種形勢，央行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)重點建設自由貿(mào)易賬戶體系這一管理載體。通過自貿(mào)賬戶，央行建立了風險防控的電子圍網(wǎng)，有能力對跨境資金流動實施24小時的實時監(jiān)控，這為金融改革打下了基礎。

今年6月，自由貿(mào)易賬戶正式落地。為了穩(wěn)重起見，自貿(mào)賬戶先從本幣業(yè)務開始。截至今年9月下旬，自貿(mào)區(qū)新增跨境人民幣結(jié)算量1938億元，占上海市總量的16．6％。其中，跨境人民幣境外借款174億元，平均年化利率僅4.1％，減輕了不少企業(yè)的融資成本。

“遵循先本幣后外幣的原則，監(jiān)管部門目前正對本幣業(yè)務進行評估。在總結(jié)經(jīng)驗的基礎上，力爭年內(nèi)啟動外幣業(yè)務，最終實現(xiàn)本外幣一體化的自貿(mào)賬戶體系。”張新說。

除了拓展外幣業(yè)務，張新還透露，央行已做好以自貿(mào)賬戶為依托，啟動區(qū)內(nèi)個人對外投資的籌備工作。“初步的設想是，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)就業(yè)一年以上的境內(nèi)個人，有合法納稅、社保記錄的，可以用合法收入投資境外市場。同時，境外個人也可以利用自貿(mào)賬戶，進入上海的證券、期貨市場。”

談到自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的復制推廣，張新認為當前的重點是把自貿(mào)區(qū)金改向縱深推進，而不是過早在全國推廣。因為金融改革的復制推廣和貿(mào)易、投資不一樣，對風險管理能力的要求比較高。但他同時認為，自貿(mào)區(qū)金改的很多經(jīng)驗是值得區(qū)外參考和借鑒的。

比如，自貿(mào)區(qū)始終按照實體經(jīng)濟的合理需求設計金改方案。與實體經(jīng)濟密切相關(guān)的一些改革措施，如跨境人民幣資金集中運用、個人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算等，已在全國推廣實施。而對于和實體經(jīng)濟關(guān)聯(lián)度不大的短期資本流動，在開放時持審慎態(tài)度。

另外，對金融風險的防控，要和社會誠信建設聯(lián)系起來。“在金融改革的過程中，可能會產(chǎn)生一些灰色空間，企業(yè)和金融機構(gòu)都想去鉆。在誠信體系建設上，上海下了很大功夫。這就促使自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)碰到一些‘兩可’的業(yè)務時，會主動和監(jiān)管部門溝通，為風險防控創(chuàng)造了有利條件。”

張新還表示，金融改革的方向是市場化，但這不意味著放任自流。像自貿(mào)區(qū)率先試點外幣利率市場化后，上海15家規(guī)模較大的銀行在央行指導下成立了“利率市場秩序自律委員會”，保證改革的平穩(wěn)進行。“市場化不是搞惡性競爭。如果市場化后銀行競相拉存款、進而推高貸款利率，這就違背了改革初衷。自貿(mào)區(qū)內(nèi)通過行業(yè)自律，做到改革后‘存款不搬家、利率不上升’，這就為人民幣利率市場化積累了經(jīng)驗。”

本文關(guān)鍵詞： 央行, 上海自貿(mào)區(qū), 金融改革, 外幣業(yè)務

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