多家銀行上海自貿(mào)區(qū)推出自由貿(mào)易賬戶 探索創(chuàng)新且防范風險

21世紀經(jīng)濟報道記者從多個渠道獲悉，包括華夏銀行、南洋銀行、匯豐銀行等起碼三家以上的銀行，在上海自由貿(mào)易區(qū)已通過了自由貿(mào)易賬戶相關(guān)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程的審慎合格評估。2015年1月21日，匯豐銀行將此信息予以公示，此業(yè)務(wù)可以開始向符合條件的上海自貿(mào)區(qū)客戶推出自由貿(mào)易賬戶服務(wù)，而匯豐、南洋由此成為首批開始提供這一創(chuàng)新賬戶服務(wù)的外資銀行。

    匯豐稱，該行已與30多家企業(yè)簽訂了自由貿(mào)易賬戶合作協(xié)議，確立了開戶意向。這些企業(yè)涉及醫(yī)藥、食品、汽車、能源、進出口和倉儲物流等多個行業(yè)。

    匯豐中國副董事長、行長兼行政總裁黃碧娟表示：“自由貿(mào)易賬戶是上海自貿(mào)區(qū)在推動金融改革進程中一個非常重要的探索和創(chuàng)新。該賬戶體系打通了自貿(mào)區(qū)與離岸市場之間的通道，為區(qū)內(nèi)企業(yè)涉足海外市場、滿足實體經(jīng)濟所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌便利提供了更有效的方式。”

    實際上，自貿(mào)區(qū)所在地政府將以上領(lǐng)域作為自由貿(mào)易區(qū)的金融創(chuàng)新予以推進，早在去年3月就被歸納入其中。上海市金融辦發(fā)布的首批上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例，主要包括自由貿(mào)易賬戶、人民幣跨境使用、外匯管理改革、融資便利四個類別。而且有個別銀行開立了針對個人的自由貿(mào)易賬戶，當時只是功能還不全面。

    另外，根據(jù)21世紀經(jīng)濟報道多個渠道核實，至去年7月，已有數(shù)家中資銀行獲此資格，中國銀行上海市分行即是首批之一。

    根據(jù)中國銀行當時對外公布的信息，其運作方式以自由貿(mào)易賬戶開立和資金劃撥為例，中國銀行上海市分行利用自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)對外直接投資審批改備案的政策優(yōu)勢，與上汽國貿(mào)正式簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，為其開出自由貿(mào)易賬戶啟動后首個區(qū)內(nèi)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶。同時將資金從上汽國貿(mào)一般結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)至同名FTE賬戶中，并在自貿(mào)區(qū)內(nèi)通過資金運作，參照境外市場價格即時兌換成美元，匯往南美智利用于投資項目啟動。

    相關(guān)銀行機構(gòu)人士表示，該案例利用分賬核算系統(tǒng)完成收付匯的便利化，其中的亮點在于企業(yè)的匯兌是利用接近離岸市場的價格去完成的。

    根據(jù)人民銀行的細則，區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行為企業(yè)提供的購售匯服務(wù)對應(yīng)的風險頭寸需要在區(qū)內(nèi)或境外進行對沖。因此，這筆業(yè)務(wù)的對沖就是在境外完成，匯率價格接近于境外離岸市場價格。企業(yè)獲得的價格比在岸市場價格少了20個基點。雖然這個價差很小，但如果本金大額，也能為企業(yè)帶來一定的資金成本節(jié)約。

首批啟動自由貿(mào)易賬戶的外資銀行名單正式出爐，匯豐銀行上海分行、南洋商業(yè)銀行上海分行的相關(guān)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程已通過審慎合格評估，可以開始向符合條件的上海自貿(mào)區(qū)客戶推出自由貿(mào)易賬戶服務(wù)。

    自由貿(mào)易賬戶的開立，是中國人民銀行《關(guān)于金融支持中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的意見》的核心內(nèi)容，是探索投融資匯兌便利、擴大金融市場開放和防范金融風險的一項重要制度安排。區(qū)內(nèi)主體及境外機構(gòu)可通過自由貿(mào)易賬戶辦理經(jīng)常和直接投資項下的跨境資金結(jié)算。隨著投融資匯兌相關(guān)政策的陸續(xù)出臺，自由貿(mào)易賬戶將為自貿(mào)區(qū)更廣泛的自由貿(mào)易投融資活動提供支持。

    匯豐中國副董事長黃碧娟表示，“自由貿(mào)易賬戶體系打通了自貿(mào)區(qū)與離岸市場之間的通道，為區(qū)內(nèi)企業(yè)涉足海外市場、滿足實體經(jīng)濟所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌便利提供了更有效的方式。它也使得上海自貿(mào)區(qū)可以在探索更多金融創(chuàng)新的同時有效地防范風險。”目前，匯豐已與30多家企業(yè)簽訂了自由貿(mào)易賬戶合作協(xié)議。

    根悉，最新獲準啟動自由貿(mào)易賬戶的除兩外資銀行外，華夏銀行上海分行也已通過驗收，標志著獲得自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)資格的內(nèi)資銀行數(shù)達到11家。

本文關(guān)鍵詞： 上海自貿(mào)區(qū), 自由貿(mào)易賬戶, 探索創(chuàng)新, 防范風險

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