《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見》全文

中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見

中國人民銀行天津分行；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設(shè)中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱自貿(mào)試驗區(qū)）的戰(zhàn)略部署，促進自貿(mào)試驗區(qū)實體經(jīng)濟發(fā)展，加大對跨境貿(mào)易和投融資的金融支持，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》（國發(fā)〔2015〕19號），提出以下意見。

一、總體原則

（一）服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展、服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，立足天津區(qū)位特征和經(jīng)濟特色，圍繞金融支持租賃業(yè)發(fā)展特點，拓展金融服務(wù)功能，帶動全國租賃業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

（二）深化體制機制改革。在總結(jié)和借鑒上海自貿(mào)試驗區(qū)成功經(jīng)驗基礎(chǔ)上，堅持簡政放權(quán)的改革方向，逐步實現(xiàn)準(zhǔn)入前國民待遇加負面清單管理模式，加強事中事后分析評估和事后備案管理，推動市場要素雙向流動。

（三）有效防范金融風(fēng)險。建立健全系統(tǒng)性風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系，守住風(fēng)險底線，切實做好各項應(yīng)急預(yù)案，及時化解和處置風(fēng)險隱患。

（四）穩(wěn)步有序推進實施。堅持成熟一項、推進一項，突出重點、先易后難，及時總結(jié)評估，積極推進金融改革創(chuàng)新開放。

二、擴大人民幣跨境使用

（五）支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)按宏觀審慎原則從境外借用人民幣資金，用于符合國家宏觀調(diào)控方向的領(lǐng)域，不得用于投資有價證券、理財產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)可按規(guī)定向境外同業(yè)跨境拆出短期人民幣資金。

（六）支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)和金融機構(gòu)按規(guī)定在境外發(fā)行人民幣債券，募集資金可調(diào)回區(qū)內(nèi)使用。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。

（七）支持自貿(mào)試驗區(qū)在充分利用全國統(tǒng)一金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺的基礎(chǔ)上，完善現(xiàn)有的以人民幣計價的金融資產(chǎn)、股權(quán)、產(chǎn)權(quán)、航運等要素交易平臺，面向自貿(mào)試驗區(qū)和境外投資者提供人民幣計價的交割和結(jié)算服務(wù)。

（八）支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)按規(guī)定開展人民幣境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)。支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)按照銀行間市場等相關(guān)政策規(guī)定和我國金融市場對外開放的整體部署為境外機構(gòu)辦理人民幣衍生品業(yè)務(wù)。支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立的股權(quán)投資基金按規(guī)定開展人民幣對外投資業(yè)務(wù)。

（九）自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的跨國企業(yè)集團開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，可不受經(jīng)營時間、年度營業(yè)收入和凈流入額上限的限制。

（十）研究在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境內(nèi)個人按規(guī)定開展各類人民幣境外投資。在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個人可按規(guī)定開展各類境內(nèi)投資。

三、深化外匯管理改革

（十一）促進貿(mào)易投資便利化。在真實合法交易基礎(chǔ)上，進一步簡化流程，自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級為A類的企業(yè)，貨物貿(mào)易收入無需開立待核查賬戶，允許選擇不同銀行辦理經(jīng)常項目提前購匯和付匯。簡化直接投資外匯登記手續(xù)，直接投資外匯登記下放銀行辦理，外商投資企業(yè)外匯資本金實行意愿結(jié)匯。放寬自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)對外放款管理，進一步提高對外放款比例。

（十二）實行限額內(nèi)資本項目可兌換。在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)注冊的、負面清單外的境內(nèi)機構(gòu)，按照每個機構(gòu)每自然年度跨境收入和跨境支出均不超過規(guī)定限額（暫定等值1000萬美元，視宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況調(diào)節(jié)），自主開展跨境投融資活動。限額內(nèi)實行自由結(jié)售匯。符合條件的自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)應(yīng)在天津地區(qū)銀行機構(gòu)開立資本項目——投融資賬戶，辦理限額內(nèi)可兌換相關(guān)業(yè)務(wù)。

（十三）推動外債宏觀審慎管理，逐步統(tǒng)一境內(nèi)機構(gòu)外債政策。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)借用外債采取比例自律管理，允許區(qū)內(nèi)機構(gòu)在凈資產(chǎn)的一定倍數(shù)（暫定1倍，視宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況調(diào)節(jié)）內(nèi)借用外債，企業(yè)外債資金實行意愿結(jié)匯。

（十四）支持發(fā)展總部經(jīng)濟和結(jié)算中心。放寬跨國公司外匯資金集中運營管理準(zhǔn)入條件。進一步簡化資金池管理，允許銀行審核真實、合法的電子單證，為企業(yè)辦理集中收付匯、軋差結(jié)算業(yè)務(wù)。

（十五）支持銀行發(fā)展人民幣與外匯衍生產(chǎn)品服務(wù)。注冊在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的銀行機構(gòu)，對于境外機構(gòu)按照規(guī)定能夠開展即期結(jié)售匯交易的業(yè)務(wù)，可以辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易，并納入銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理。

四、促進租賃業(yè)發(fā)展

（十六）本指導(dǎo)意見第五條部分條款、第六條、第九條、第十一條、第十二條、第十三條適用于自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)各類租賃公司，第十四條適用于自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融租賃公司。

（十七）支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)租賃公司利用國家外匯儲備，開展飛機、新型船舶、海洋工程結(jié)構(gòu)物和大型成套進口設(shè)備等租賃業(yè)務(wù)。

（十八）允許自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃收取外幣租金。

（十九）支持租賃公司依托自貿(mào)試驗區(qū)要素交易平臺開展以人民幣計價結(jié)算的跨境租賃資產(chǎn)交易。

（二十）允許自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)租賃公司在境外開立人民幣賬戶用于跨境人民幣租賃業(yè)務(wù)，允許租賃公司在一定限額內(nèi)同名賬戶的人民幣資金自由劃轉(zhuǎn)。

五、支持京津冀協(xié)同發(fā)展

（二十一）支持京津冀地區(qū)金融機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)開展跨區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新與合作，優(yōu)化金融資源配置。

（二十二）積極爭取在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立京津冀協(xié)同發(fā)展基金、京津冀產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整基金。允許境外投資者以人民幣資金投資自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)用于京津冀協(xié)同發(fā)展的基金。

（二十三）支持京津冀地區(qū)金融機構(gòu)為自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)主體提供支付結(jié)算、異地存儲、信用擔(dān)保等業(yè)務(wù)同城化綜合金融服務(wù)，降低跨行政區(qū)金融交易成本。

六、完善金融服務(wù)功能

（二十四）探索建立與自貿(mào)試驗區(qū)相適應(yīng)的賬戶管理體系，為符合條件的自貿(mào)試驗區(qū)主體，辦理跨境經(jīng)常項下結(jié)算業(yè)務(wù)、政策允許的資本項下結(jié)算業(yè)務(wù)、經(jīng)批準(zhǔn)的自貿(mào)試驗區(qū)資本項目可兌換先行先試業(yè)務(wù)，促進跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。

（二十五）創(chuàng)建金融集成電路（IC）卡“一卡通”示范區(qū)。完善自貿(mào)試驗區(qū)金融集成電路卡應(yīng)用環(huán)境，加大銷售終端（POS）、自動柜員機（ATM）等機具的非接觸受理改造力度。大力拓展金融集成電路卡和移動金融在自貿(mào)試驗區(qū)生活服務(wù)、公共交通、社會保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，通過提升現(xiàn)代金融服務(wù)水平改善民生。

七、加強監(jiān)測與管理

（二十六）自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)主體辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)具有真實合法交易基礎(chǔ)，不得使用虛假合同等憑證或虛構(gòu)交易辦理業(yè)務(wù)。金融機構(gòu)應(yīng)遵循“展業(yè)三原則”，建立健全內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)真實性、合規(guī)性審查機制。加強對自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)信息安全管理，明確管理部門和管理職責(zé)。

（二十七）辦理自貿(mào)試驗區(qū)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)，應(yīng)按照法律法規(guī)要求切實履行反洗錢、反恐融資、反逃稅等義務(wù)，全面監(jiān)測分析跨境、跨區(qū)資金流動，按規(guī)定及時報送大額和可疑交易報告。

（二十八）中國人民銀行天津分行和國家外匯管理局天津市分局要加強跨境資金流動風(fēng)險監(jiān)測，做好非現(xiàn)場核查和現(xiàn)場檢查，防止跨境資金大進大出。健全和落實單證留存制度，探索主體監(jiān)管，實施分類管理，采取有效措施防范風(fēng)險。建立和完善系統(tǒng)性風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險底線。加強與相關(guān)金融監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，建立信息共享機制。

（二十九）加強自貿(mào)試驗區(qū)金融消費權(quán)益保護。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)要完善客戶權(quán)益保護機制，負起保護消費者的主體責(zé)任。建立健全區(qū)內(nèi)金融消費權(quán)益保護工作體系。加強與金融監(jiān)管、行業(yè)組織和司法部門相互協(xié)作，探索構(gòu)建和解、專業(yè)調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品相關(guān)知識普及，重視風(fēng)險教育，提高消費者的風(fēng)險防范意識和自我保護能力。

（三十）中國人民銀行天津分行和國家外匯管理局天津市分局，加強與有關(guān)金融監(jiān)管部門派出機構(gòu)的溝通，按照宏觀審慎、風(fēng)險可控、穩(wěn)步推進的原則，依據(jù)本意見制定實施細則和操作規(guī)程，報中國人民銀行總行備案。
 

中國人民銀行

2015年12月9日

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