銀發(fā)〔2007〕81號《中國人民銀行關于政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務和貨幣互換業(yè)務有關問題的通知》

中國人民銀行關于政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務和貨幣互換業(yè)務有關問題的通知

銀發(fā)〔2007〕81號

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行：

現就政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務和貨幣互換業(yè)務的有關事項通知如下：

一、業(yè)務管理

（一）政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務，需逐筆報國家外匯管理局審批。政策性銀行應按月向國家外匯管理局書面報告本行與合格境外機構發(fā)生的貨幣互換交易情況。合格境外機構的資質由政策性銀行審查確定。

（二）政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務和貨幣互換業(yè)務，應按《國際收支統計申報辦法》（國務院令第642號）及其相關規(guī)定辦理金融機構對境外資產負債及損益申報，并對合格境外機構通過其開立的人民幣銀行結算賬戶與境外發(fā)生的涉外收付款進行國際收支統計間接申報。

（三）合格境外機構與境內機構進行的采用人民幣計價和結算的貿易出口，可按照現行規(guī)定辦理出口核銷手續(xù)。

二、人民幣銀行結算賬戶開立、使用和管理

（一）根據為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務、貨幣互換業(yè)務和相關支付結算業(yè)務的需要，政策性銀行可以為合格境外機構開立人民幣銀行結算賬戶，但應在會計系統和業(yè)務處理系統中對合格境外機構的本、外幣賬戶以及合格境外機構與境內居民的賬戶進行嚴格區(qū)分、單獨管理。同一開戶主體在同一市（縣）只能開立一個人民幣銀行結算賬戶。賬戶名稱為政策性銀行根據合格境外機構提供的英文名稱翻譯的中文名稱。合格境外機構在政策性銀行開立人民幣銀行結算賬戶，必須提供以下證明文件：1.合格境外機構出具的開立單位銀行結算賬戶申請書及相關證明文件；2.政策性銀行對合格境外機構進行資格審查合格后出具的證明文件；3.貨幣互換協議或人民幣貸款協議以及國家外匯管理局批準其辦理該筆人民幣貸款業(yè)務的批件。

（二）政策性銀行為合格境外機構開立的人民幣銀行結算賬戶為專用存款賬戶。該專用存款賬戶的收入為政策性銀行發(fā)放的人民幣貸款的轉存、貨幣互換所得的人民幣資金以及合格境外機構在中國境內的合法人民幣收入。該專用存款賬戶的支出只能用于人民幣貸款或貨幣互換本息的償還、在中國境內取得商品和服務的支付，不得支取現金。

政策性銀行應對合格境外機構開立的人民幣銀行結算賬戶內資金收付的相關交易進行真實性審核。并按照國家外匯管理局的有關規(guī)定，將該賬戶內資金納入短期外債指標和外債統計監(jiān)測管理。

（三）政策性銀行為合格境外機構開立的人民幣銀行結算賬戶應經中國人民銀行及其分支機構核準，其開立、變更和撤銷的相關手續(xù)比照合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶辦理。該專用存款賬戶應納入人民幣銀行結算賬戶管理系統進行管理。納入人民幣銀行結算賬戶管理系統管理時，錄入的銀行結算賬戶信息應為中文，證明文件編號為政策性銀行對合格境外機構進行資格審查合格后出具的證明文件的編號。

各政策性銀行應按照賬戶管理制度和本通知的要求嚴格審查合格境外機構開戶資料的真實性、完整性和合規(guī)性，加強對合格境外機構的人民幣銀行結算賬戶管理；進行資金支付時，要按照規(guī)定或約定的方式進行審查，保證支付指令的真實性和完整性；要加強對賬戶資金流動的監(jiān)測，嚴格執(zhí)行反洗錢有關規(guī)定。

 
 

中國人民銀行

二○○七年三月十六日

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