《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2003年第6號

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2003年第6號

《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》已經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予以發(fā)布。
 

主　席    劉明康

二○○三年十二月五日

境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法

第一條　為規(guī)范境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為，優(yōu)化中資金融機(jī)構(gòu)資本結(jié)構(gòu)，制定本辦法。

第二條　境外金融機(jī)構(gòu)向已依法設(shè)立的中資金融機(jī)構(gòu)投資入股，適用本辦法。

本辦法所稱的境外金融機(jī)構(gòu)包括國際金融機(jī)構(gòu)和外國金融機(jī)構(gòu)，國際金融機(jī)構(gòu)是指世界銀行及其附屬機(jī)構(gòu)、其他政府間開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的其他國際金融機(jī)構(gòu)；外國金融機(jī)構(gòu)是指在外國注冊成立的金融控股公司、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的其他外國金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱的中資金融機(jī)構(gòu)是指依法在中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的其他中資金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱的投資入股比例是指出資額或者所持股份占中資金融機(jī)構(gòu)的實(shí)收資本總額或者股份總額的比例。

第三條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

第四條　境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。

第五條　境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股，應(yīng)當(dāng)基于誠實(shí)信用并以中長期投資為目標(biāo)。

第六條　境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。

第七條　境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；投資入股中資城市信用社或農(nóng)村信用社的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；投資入股中資非銀行金融機(jī)構(gòu)的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

(二)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近兩年對其給出的長期信用評級為良好；

(三)最近兩個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

(四)商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%；

(五)內(nèi)部控制制度健全；

(六)注冊地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

(七)所在國(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；

(八)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的資格條件。

第八條　單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例不得超過20%。

第九條　多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對非上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過25%的，對該非上市金融機(jī)構(gòu)按照外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。

多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過25%的，對該上市金融機(jī)構(gòu)仍按照中資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。

第十條　境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，由吸收投資的中資金融機(jī)構(gòu)作為申請人，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請：

(一)國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的，直接向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準(zhǔn)；

(二)本條第一項(xiàng)規(guī)定以外的中資金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的，向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機(jī)構(gòu)提出申請，經(jīng)審核后報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。

第十一條　中資金融機(jī)構(gòu)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出吸收投資入股申請時(shí)，應(yīng)提交下列文件：

(一)中資金融機(jī)構(gòu)吸收投資入股的申請書；

(二)中資金融機(jī)構(gòu)股東大會或董事會同意吸收投資的決議或上級主管部門的批準(zhǔn)文件；

(三)境外金融機(jī)構(gòu)股東大會或董事會同意向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的決議；

(四)雙方簽訂的意向性協(xié)議；

(五)境外金融機(jī)構(gòu)最近三年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等財(cái)務(wù)報(bào)表；

(六)境外金融機(jī)構(gòu)的資金來源、經(jīng)營情況等資料；

(七)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他相關(guān)資料。

投資人為外國金融機(jī)構(gòu)的，中資金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對該外國金融機(jī)構(gòu)最近兩年的評級報(bào)告和注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn)文件。

第十二條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自接到完整的申請文件之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第十三條　境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的批準(zhǔn)決定后60個(gè)工作日內(nèi)將資金足額劃入中資金融機(jī)構(gòu)賬戶，并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的會計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證。

第十四條　中資金融機(jī)構(gòu)因境外金融機(jī)構(gòu)投資入股而變更注冊資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。

第十五條　中資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，擅自變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第十六條　已向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的境外金融機(jī)構(gòu)增加持股比例的，適用本辦法有關(guān)規(guī)定。

第十七條　香港、澳門和臺灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，適用本辦法；國務(wù)院另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第十八條　合格境外機(jī)構(gòu)投資者購買上市中資金融機(jī)構(gòu)流通股不適用本辦法。

第十九條　投資入股汽車金融公司，依照《汽車金融公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十條　本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條　本辦法自2003年12月31日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)文件與本辦法規(guī)定不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

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