國發(fā)〔1995〕11號《國務院批轉(zhuǎn)中國人民銀行關(guān)于中國工商銀行等四家銀行與所屬信托投資公司脫鉤意見的通知》

國務院批轉(zhuǎn)中國人民銀行關(guān)于中國工商銀行等四家銀行與所屬信托投資公司脫鉤意見的通知

國發(fā)〔1995〕11號

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構(gòu)：

國務院原則同意《中國人民銀行關(guān)于中國工商銀行等四家銀行與所屬信托投資公司脫鉤的意見》，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認真貫徹落實。

銀行與信托投資公司徹底脫鉤，實行分業(yè)管理，是進一步深化金融體制改革，整頓金融秩序，加強廉政建設(shè)，保證國民經(jīng)濟健康發(fā)展的重要舉措。這項工作今年上半年先由中國工商銀行、中國人民建設(shè)銀行在35個大中城市進行試點，待取得經(jīng)驗后再行推開。中國人民銀行要組織檢查驗收，并將驗收結(jié)果報國務院。各地區(qū)、各部門要積極配合銀行做好脫鉤工作，盡量簡化有關(guān)手續(xù)，以保證這項工作的順利進行。

附件：關(guān)于中國工商銀行等四家銀行與所屬信托投資公司脫鉤的意見為貫徹銀行分業(yè)管理的原則，進一步深化金融體制改革，整頓金融秩序，加強廉政建設(shè)，保證國民經(jīng)濟健康發(fā)展，現(xiàn)就中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國人民建設(shè)銀行（以下簡稱四家銀行）與所屬信托投資公司脫鉤問題提出以下意見：

一、四家銀行均應按照本意見的要求，在機構(gòu)、資金、財務、業(yè)務、人事、行政等方面與所屬信托投資公司徹底脫鉤，不再保持隸屬或掛靠關(guān)系。今年上半年，先由中國工商銀行、中國人民建設(shè)銀行在北京、上海、天津市和各省會城市（不含拉薩）以及各計劃單列市等35個大中城市進行試點，待取得經(jīng)驗后再推開。

二、四家銀行與所屬信托投資公司脫鉤要達到以下要求：銀行不再保留信托投資公司（包括信托投資公司所屬分支機構(gòu)以及銀行的信托部、證券部，下同）；銀行不再經(jīng)營信托投資業(yè)務；銀行除承銷國債和代理發(fā)行債券外，不再辦理證券業(yè)務；信托投資公司名稱中不再含“銀行”字樣；轉(zhuǎn)讓出去的信托投資公司的人事管理等均移交給地方或其他有關(guān)單位；不再保留信托投資公司與銀行之間的行政掛靠關(guān)系。

三、四家銀行與所屬信托投資公司脫鉤，要根據(jù)不同的出資形式，按照下列方式處理：

（一）銀行獨資組建的信托投資公司原則上予以撤銷，并入原組建銀行或改為原組建銀行的支行或辦事處；個別要求整體轉(zhuǎn)讓給其他單位的，必須經(jīng)原組建銀行總行同意并報中國人民銀行總行批準。

（二）銀行控股的信托投資公司，按以下兩種方式處理：（1）公司其他股東要求撤出股份的，撤股后，即按照銀行獨資的信托投資公司的處理方式辦理。（2）公司其他股東要求保留公司的，銀行要將所持股份轉(zhuǎn)讓出去，一時難以轉(zhuǎn)讓出去的，可將股份轉(zhuǎn)為組建銀行總行對該信托投資公司的投資，在《中華人民共和國公司法》規(guī)定的年限內(nèi)，公司要積極做好增資擴股工作，歸還銀行的投資；屆時公司未籌足資本金而不能歸還銀行投資的，予以撤銷。

（三）銀行參股的信托投資公司，銀行一律不再保留股份，必須在辦理脫鉤手續(xù)時將所持股份全部轉(zhuǎn)讓出去。

銀行撤出股份后，信托投資公司與銀行不再保持行政掛靠關(guān)系，公司名稱中有“銀行”字樣的要更改名稱。公司在機構(gòu)、資金、財務、業(yè)務、人事、行政等方面與銀行徹底脫鉤。

（四）業(yè)經(jīng)批準上市的四家銀行控股的信托投資公司，暫時維持現(xiàn)狀。原組建銀行所持股份，經(jīng)有關(guān)部門批準后，先調(diào)整為其總行對公司的投資。

（五）四家銀行省級信托投資公司設(shè)在地（市）的辦事處一律撤銷，摘下牌子，其機構(gòu)、資金、業(yè)務、人員、行政關(guān)系等一律歸并原組建銀行。

（六）四家銀行系統(tǒng)內(nèi)設(shè)立的信托部一律撤銷。

（七）四家銀行所屬信托投資公司，凡撤銷后改建為銀行分支機構(gòu)的，其證券營業(yè)機構(gòu)原則上轉(zhuǎn)給當?shù)刈C券公司，其全部資產(chǎn)（國債除外）經(jīng)評估后一并轉(zhuǎn)讓。一時難以轉(zhuǎn)讓出去的證券機構(gòu)，暫由歸屬行管理，但不再接納新客戶，并積極創(chuàng)造條件轉(zhuǎn)讓。

四、在信托投資公司脫鉤過程中，四家銀行要切實做好有關(guān)善后工作。要認真清理核實債權(quán)債務，制定相應的管理措施，以保證債權(quán)債務的順利交接。

（一）為保證債權(quán)債務關(guān)系的連續(xù)性，凡是撤銷后歸并到原組建銀行的信托投資公司，原公司的債權(quán)債務和人員由原組建銀行承接和安置。

（二）需整體轉(zhuǎn)讓的信托投資公司，其債權(quán)債務和人員均由接收單位承接和安置。

（三）需要保留的原由銀行控股的信托投資公司，在股份轉(zhuǎn)讓過程中，銀行要負責對公司債權(quán)債務進行清理，將資金、財務、業(yè)務、人事、行政關(guān)系等交接清楚。

（四）銀行參股的信托投資公司，要在清理債權(quán)債務的基礎(chǔ)上，做好股份轉(zhuǎn)讓交接工作。

（五）凡涉及股份、股權(quán)等權(quán)益轉(zhuǎn)讓的，銀行要嚴格按照國家對國有資產(chǎn)管理的有關(guān)規(guī)定，聘請法定機構(gòu)進行公正的評估和審計，評審結(jié)果經(jīng)其總行審核批準后，方能轉(zhuǎn)讓。

五、四家銀行與所屬信托投資公司在脫鉤過程中，要立即停止向所屬信托投資公司注入資金，已經(jīng)注入的資金要限期收回。凡信托投資公司并入原組建銀行的，要立即停辦各項信托業(yè)務，個別收尾項目確實難以停下來的，可由原組建銀行在國家政策允許的范圍內(nèi)繼續(xù)辦完；同時，將信托投資公司會計報表的各項資產(chǎn)負債并入原組建銀行的報表，經(jīng)當?shù)厝嗣胥y行核實后上報，由中國人民銀行總行調(diào)整原組建銀行總行的存貸款基數(shù)和投資比例。

四家銀行所屬信托投資公司的各項投資業(yè)務，股權(quán)能轉(zhuǎn)讓出去的，一律轉(zhuǎn)讓出去；股權(quán)一時不能轉(zhuǎn)讓出去的，可按公司章程或投資協(xié)議執(zhí)行，但要積極創(chuàng)造條件轉(zhuǎn)讓股權(quán)，逐步收回投資。

六、四家銀行要積極穩(wěn)妥地做好脫鉤過程中有關(guān)信托投資公司的業(yè)務轉(zhuǎn)交工作。所有撤并、轉(zhuǎn)讓的公司及其分支機構(gòu)和證券機構(gòu)，均應按《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》和有關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)濟合同和協(xié)議的履約銜接和債權(quán)債務、事權(quán)與義務的移交承接，確保業(yè)務工作的正常進行。

七、銀行與所屬信托投資公司脫鉤的有關(guān)手續(xù)，按以下程序辦理：

（一）信托投資公司撤銷后改建為原組建銀行分支機構(gòu)的，按照中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)管理規(guī)定》，必須向中國人民銀行申請辦理金融機構(gòu)的終止手續(xù)和報批手續(xù)。省級信托投資公司，由原組建銀行向當?shù)厝嗣胥y行省級分行提出申請，經(jīng)審核后，報中國人民銀行總行核準，并辦理終止手續(xù)；設(shè)在地（市）的信托投資公司辦事處，由原組建銀行向人民銀行當?shù)胤中刑岢錾暾?，?jīng)審核后，報人民銀行省級分行核準，并辦理終止手續(xù)。信托投資公司及其分支機構(gòu)撤銷后，應向中國人民銀行繳回《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》，持中國人民銀行的通知書，向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報刊上公布。經(jīng)批準改為銀行分支機構(gòu)的，要向中國人民銀行領(lǐng)取《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》，向工商行政管理部門領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

（二）凡涉及股份轉(zhuǎn)讓、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、更改名稱、章程修訂、公司法定代表人及主要負責人變更的信托投資公司，必須按照中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)管理規(guī)定》、《關(guān)于向金融機構(gòu)投資入股的暫行規(guī)定》向中國人民銀行申報、換領(lǐng)《金融機構(gòu)法人許可證》、《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》。

八、信托投資公司及其分支機構(gòu)改建為原組建銀行所屬支行或辦事處的，其職工由銀行妥善安排；股份制公司及要轉(zhuǎn)讓的證券機構(gòu)的職工，屬于銀行派出、本人要求回派出行的，派出行應安排適當工作，愿意留在公司的，人事關(guān)系劃轉(zhuǎn)公司；原公司招聘的合同制職工，按勞動合同妥善安置。

九、銀行由于同所屬信托投資公司脫鉤而影響職工現(xiàn)有福利待遇的，應按有關(guān)規(guī)定妥善處理，具體問題商財政部等有關(guān)部門解決。

十、銀行與所屬信托投資公司脫鉤工作，由四家銀行總行負責商有關(guān)部門辦理。四家銀行總行要成立領(lǐng)導小組，組織專門班子，指定一名行領(lǐng)導負責此項工作，按照本意見的要求對脫鉤工作制定具體脫鉤方案，報中國人民銀行總行批準后組織實施。

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