匯發(fā)〔2017〕15號(hào)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》

國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知

匯發(fā)〔2017〕15號(hào)
 

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各全國(guó)性銀行，中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司：

為加強(qiáng)銀行卡境外交易監(jiān)測(cè)管理，維護(hù)銀行卡境外交易秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》等法規(guī)，國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）決定開展銀行卡境外交易信息采集工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、采集范圍

境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費(fèi)交易信息，不含非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易。

（一）銀行卡境外提現(xiàn)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和自動(dòng)取款機(jī)等場(chǎng)所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易。

（二）銀行卡境外消費(fèi)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣（不含）以上的消費(fèi)交易。

本通知所稱境內(nèi)銀行卡，是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱發(fā)卡行）在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的銀行卡，包括但不限于借記卡、信用卡（貸記卡和準(zhǔn)貸記卡）。

二、報(bào)送主體

發(fā)卡行應(yīng)以法人（總部）為單位，匯總本行全部境內(nèi)銀行卡境外交易信息后集中報(bào)送。

對(duì)于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報(bào)送條件的發(fā)卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報(bào)送。

三、報(bào)送時(shí)間

發(fā)卡行應(yīng)于北京時(shí)間每日12:00前報(bào)送上日24小時(shí)內(nèi)本行銀行卡境外交易信息，遇節(jié)假日不順延。

銀行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次報(bào)送9月1日境外交易信息。

四、報(bào)送渠道

外匯局于2017年9月1日上線銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱銀行卡管理系統(tǒng)），通過數(shù)據(jù)接口方式或界面方式采集銀行卡境外交易信息。

數(shù)據(jù)接口方式是指發(fā)卡行開發(fā)數(shù)據(jù)接口程序，使用外匯局消息傳輸系統(tǒng)（MTS），實(shí)現(xiàn)自身銀行卡系統(tǒng)與銀行卡管理系統(tǒng)對(duì)接，報(bào)送和接收銀行卡境外交易信息。界面方式是指發(fā)卡行直接登錄銀行卡管理系統(tǒng)網(wǎng)頁(yè)，報(bào)送和接收銀行卡境外交易信息。

具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的發(fā)卡行，原則上應(yīng)使用接口方式與銀行卡管理系統(tǒng)對(duì)接；不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的發(fā)卡行，可以選擇接口或界面任一方式與銀行卡管理系統(tǒng)對(duì)接。發(fā)卡行應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)專線接入外匯局外部機(jī)構(gòu)接入網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)與銀行卡管理系統(tǒng)對(duì)接。

五、報(bào)送要求

發(fā)卡行應(yīng)按照外匯局規(guī)定的要素和格式（詳見附件1《銀行卡境外交易數(shù)據(jù)采集規(guī)范》）報(bào)送銀行卡境外交易信息。

（一）發(fā)卡行應(yīng)確保報(bào)送信息的及時(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)于因沖正、錯(cuò)報(bào)等原因?qū)е聢?bào)送信息有誤和漏報(bào)，發(fā)卡行應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)修改并補(bǔ)報(bào)正確信息。

（二）發(fā)卡行報(bào)送銀行卡境外交易信息，實(shí)行零報(bào)送制度。凡是開通銀行卡境外交易功能的發(fā)卡行，均應(yīng)按要求報(bào)送信息，未發(fā)生境外交易應(yīng)進(jìn)行零報(bào)送。

六、發(fā)卡行報(bào)送銀行卡境外交易信息情況，納入銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核。對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行，外匯局將依法采取相關(guān)監(jiān)管和處罰措施。

七、為防范跨境洗錢和其他犯罪活動(dòng)，外匯局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個(gè)人信息，信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報(bào)送渠道相同。發(fā)卡行接收信息后，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行卡境外交易的日常監(jiān)測(cè)管理，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。

八、對(duì)于發(fā)卡行報(bào)送的銀行卡境外交易信息，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。

九、發(fā)卡行應(yīng)及時(shí)完成本行銀行卡系統(tǒng)的技術(shù)調(diào)整，按照《銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線計(jì)劃時(shí)間表》（見附件2）和《國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)〔2015〕44號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《操作規(guī)程》）做好金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò)接入、MTS安裝和接入、接口程序開發(fā)、聯(lián)調(diào)測(cè)試、系統(tǒng)接入等準(zhǔn)備工作。關(guān)于銀行卡管理系統(tǒng)的接口聯(lián)調(diào)、接口驗(yàn)收、試運(yùn)行接入等具體安排，另行通知。

各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱外匯分局）報(bào)送《銀行卡境外交易業(yè)務(wù)調(diào)查表》（見附件3），各外匯分局匯總后于2017年6月14日前報(bào)送外匯局國(guó)際收支司（rate@bop.safe）。

十、各外匯分局應(yīng)成立由業(yè)務(wù)和科技部門組成的銀行卡管理系統(tǒng)建設(shè)工作組，2017年6月5日前將工作組聯(lián)系人信息報(bào)外匯局國(guó)際收支司（rate@bop.safe）。各外匯分局應(yīng)按照《操作規(guī)程》規(guī)定的職責(zé)負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)發(fā)卡行的銀行卡管理系統(tǒng)相關(guān)工作，并根據(jù)系統(tǒng)上線計(jì)劃時(shí)間安排和本地區(qū)實(shí)際情況，將轄內(nèi)發(fā)卡行的金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò)接入、MTS安裝和接入、聯(lián)調(diào)測(cè)試、系統(tǒng)驗(yàn)收等工作進(jìn)行均勻分配，制定轄內(nèi)《銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計(jì)劃表》（見附件4），2017年6月14日前報(bào)外匯局科技司（app@ic.safe）。

在工作實(shí)施過程中，各外匯分局應(yīng)按計(jì)劃表時(shí)間要求收集并審核轄內(nèi)發(fā)卡行相關(guān)申請(qǐng)表并報(bào)送外匯局科技司，督促和協(xié)調(diào)發(fā)卡行完成相關(guān)工作并定期上報(bào)外匯局科技司。

十一、本通知自發(fā)布之日實(shí)施。自2017年9月1日起，個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)中涉及銀行卡境外提取外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)（具體詳見《國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范（1.1版）〉的通知》 匯發(fā)〔2016〕22號(hào)）停止報(bào)送。

外匯分局接到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行。

業(yè)務(wù)聯(lián)系電話：010-68402399

技術(shù)聯(lián)系電話：

010-68402022、2043（網(wǎng)絡(luò)專線接入）

010-68402424（MTS接入）

010-68402417、2674（采集規(guī)范、數(shù)據(jù)報(bào)送聯(lián)調(diào)）

特此通知。
 

附件：

1. 銀 行卡境 外交易數(shù) 據(jù)采 集規(guī)范

2. 銀 行卡境 外交易外 匯管理系統(tǒng)上 線計(jì)劃時(shí)間表

3. 銀 行卡境 外交易業(yè) 務(wù)調(diào)查表

4. 銀 行卡境 外交易外 匯管理系 統(tǒng)工作計(jì)劃表

國(guó)家外匯管理局

2017年5月26日

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