銀發(fā)〔2016〕11號(hào)《中國人民銀行關(guān)于境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內(nèi)代理行存放執(zhí)行正常存款準(zhǔn)備金率的通知》

中國人民銀行關(guān)于境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內(nèi)代理行存放執(zhí)行正常存款準(zhǔn)備金率的通知

銀發(fā)〔2016〕11號(hào)

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行：

2014年12月，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)備金政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2014〕387號(hào)），規(guī)定將境外金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存放納入存款準(zhǔn)備金交付范圍，存款準(zhǔn)備金率暫定為零。經(jīng)過一年多的準(zhǔn)備工作，相關(guān)技術(shù)條件已經(jīng)具備，中國人民銀行決定，自2016年1月25日起，境外人民幣業(yè)務(wù)參加行存放境內(nèi)代理行人民幣存款執(zhí)行正常存款準(zhǔn)備金率，即境內(nèi)代理行現(xiàn)行法定存款準(zhǔn)備金率，以防范宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營。港澳人民幣業(yè)務(wù)清算行（具體指中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行）存放中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行清算賬戶人民幣存款、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行存放境內(nèi)母行清算賬戶人民幣存款參照?qǐng)?zhí)行。境外銀行不包括境外央行（貨幣當(dāng)局）和其他官方儲(chǔ)備管理機(jī)構(gòu)、國際金融組織、主權(quán)財(cái)富基金等境外央行類機(jī)構(gòu)。現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、賬戶與交存

（一）境內(nèi)代理行（指法人、以下同）應(yīng)在所在地中國人民銀行營業(yè)部門單獨(dú)開立“境

外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶，用于存放相應(yīng)的人民幣存款準(zhǔn)備金；中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行分別在中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行單獨(dú)開立“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶，用于存放相應(yīng)的人民幣存款準(zhǔn)備金；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行（指法人、以下同）應(yīng)在所在地中國人民銀行營業(yè)部門單獨(dú)開立“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶，用于存放相應(yīng)的人民幣存款準(zhǔn)備金。“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶和“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶內(nèi)資金不得用于支付清算等其他用途。

（二） 境內(nèi)代理行應(yīng)為開立賬戶的全部境外人民幣業(yè)務(wù)參加行分別設(shè)立“參加行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶，用于代理境外人民幣業(yè)務(wù)參加行交存人民幣存款準(zhǔn)備金：除港澳人民幣業(yè)務(wù)清算行以外的其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行應(yīng)為清算行設(shè)立“清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶，用于代理清算行人民幣業(yè)務(wù)參加行交存人民幣存款準(zhǔn)備金。“參加行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶和“清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶內(nèi)資金不得用于支付清算等其他用途。

（三） 境內(nèi)代理行將境外人民幣業(yè)務(wù)參加行“參加行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶中的存款準(zhǔn)備金合并交存至所在地中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶；中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行分別將人民幣存款準(zhǔn)備金直接交存至中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行將“清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶中的存款準(zhǔn)備金合并交存至所在地中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶；

（四） 境內(nèi)代理行應(yīng)交代存至中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金” 賬戶中的存款準(zhǔn)備金的存款基數(shù)為人民幣業(yè)務(wù)參加航在境內(nèi)代理行開立全部賬戶中的人民幣存款；中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行應(yīng)交存至中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶中的存款準(zhǔn)備金的存款基數(shù)為其在至中國人民銀行深圳市和珠海市中心支行清算賬戶中的人民幣存款；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)木夯應(yīng)代交存至中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金賬戶”中存款準(zhǔn)備金的存款基數(shù)為清算行在境內(nèi)母行清算賬戶中的人民幣存款。

（五）境內(nèi)代理行首次代交存的存款基數(shù)為2015年末境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內(nèi)代理行開立全部賬戶中的人民幣存款余額；中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行首次交存的存款基數(shù)為2015年末中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行在中國人民銀行深圳市中心支行或珠海市中心支行清算賬戶中的人民幣存款余額；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行首次代交存的存款基數(shù)為2015年末清算行在境內(nèi)母行清算賬戶中的人民幣存款余額。中國人民銀行將根據(jù)宏觀審慎原則，按季評(píng)估和調(diào)整交存基數(shù)。

二、存款準(zhǔn)備金率與利率

境外人民幣業(yè)務(wù)參加行存放境內(nèi)代理行人民幣存款的存款準(zhǔn)備金率執(zhí)行境內(nèi)代理行現(xiàn)行法定存款準(zhǔn)備金率；港澳人民幣業(yè)務(wù)清算行存放中國人民銀行深圳市中心支行和珠海市中心支行清算賬戶人民幣存款的存款準(zhǔn)備金率執(zhí)行外資銀行現(xiàn)行法定存款準(zhǔn)備金率；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行存放境內(nèi)母行清算賬戶人民幣存款的存款準(zhǔn)備金率執(zhí)行母行現(xiàn)行法定存款準(zhǔn)備金率。上述存款準(zhǔn)備金率執(zhí)行現(xiàn)行法定存款準(zhǔn)備金利率，按季付息。

三、考核與調(diào)整

（一）中國人民銀行按季度考核境內(nèi)代理行代交存至中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶的存款準(zhǔn)備金、中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行交存至中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶的存款準(zhǔn)備金、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行代交存至中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶的存款準(zhǔn)備金。境內(nèi)代理行、中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行應(yīng)在每季初25日前（遇節(jié)假日順延）將前述交存或代交存的存款準(zhǔn)備金劃至中國人民銀行。

當(dāng)季初25日至下季初24日每日營業(yè)終了時(shí)，境內(nèi)代理行代存入中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶的存款準(zhǔn)備金余額，與所代理的全部境外人民幣業(yè)務(wù)參加行在境內(nèi)代理行的人民幣存款余額（由中國人民銀行按季確定）之比，不得低于人民幣法定存款準(zhǔn)備金率；中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶的存款準(zhǔn)備金余額，與其在中國人民銀行深圳市中心支行和珠海市中心支行清算賬戶的人民幣存款余額（由中國人民銀行按季確定）之比，不得低于人民幣法定存款準(zhǔn)備金率；其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行代存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金率”賬戶的存款準(zhǔn)備金余額，與清算行在境內(nèi)母行清算賬戶的人民幣存款余額（由中國人民銀行按季度確定）之比，不得低于人民幣法定存款準(zhǔn)備金率。

（二）境內(nèi)代理行，中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行在每季初25日前（遇節(jié)假日順延）將匯總的“境外存放人民幣存款準(zhǔn)備金交存申報(bào)表”報(bào)送至所在地中國人民銀行營業(yè)部門。

（三）如遇存款準(zhǔn)備金率調(diào)整，境內(nèi)代理行代存入中國人民銀行“境外銀行人民幣存款準(zhǔn)備金率”賬戶的資金，中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金率”賬戶的資金，其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行代存入中國人民銀行“境外清算行人民幣存款準(zhǔn)備金”賬戶的資金相應(yīng)補(bǔ)交或退回。

四、其他

中國人民銀行將對(duì)境內(nèi)代理行、中國銀行（香港）和中國銀行澳門分行、其他人民幣業(yè)務(wù)清算行境內(nèi)母行存款準(zhǔn)備金交存和管理境外銀行相應(yīng)存款準(zhǔn)備金賬戶等情況進(jìn)行檢查和問責(zé)，對(duì)違規(guī)行為按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

請(qǐng)中國人民銀行上海總部、各分支行將本通知于印發(fā)之日轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司和有關(guān)外資金融機(jī)構(gòu)。

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