銀發(fā)〔2009〕328號(hào)《紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)管理辦法》（全文）

紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)管理辦法

銀發(fā)〔2009〕328號(hào)

第一條 為規(guī)范紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)業(yè)務(wù)，促進(jìn)紙質(zhì)商業(yè)匯票流通，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》（銀發(fā)〔1997〕393號(hào)文印發(fā)）及有關(guān)法律制度，制定本辦法。

第二條 經(jīng)中國(guó)人民銀行審核，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢(xún)業(yè)務(wù)，適用本辦法。

第三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司（以下統(tǒng)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）是紙質(zhì)商業(yè)匯票登記及查詢(xún)的主體。

第四條 登記主體負(fù)責(zé)按規(guī)定的登記方式和登記時(shí)點(diǎn)將紙質(zhì)商業(yè)匯票相關(guān)信息登記至電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。

登記主體應(yīng)在辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票有關(guān)業(yè)務(wù)后的當(dāng)日至遲次日（遇法定休假日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）進(jìn)行登記。

第五條 登記主體辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、未用退回、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、質(zhì)押解除、委托收款、付款、拒付、掛失止付、公示催告、止付解除業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行登記。

第六條 紙質(zhì)商業(yè)匯票的登記主體及登記內(nèi)容為：

（一）承兌業(yè)務(wù)的承兌人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、出票人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、承兌日期、到期日、金額、交易合同編號(hào)。

（二）未用退回業(yè)務(wù)的承兌人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、未用退回日期。

（三）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼入人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、貼現(xiàn)日期、貼出人名稱(chēng)、貼入人名稱(chēng)，貼入人行號(hào)、交易合同編號(hào)、發(fā)票號(hào)碼。

（四）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼入人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日期、貼出人名稱(chēng)、貼入人名稱(chēng)，貼入人行號(hào)。

（五）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼出人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、再貼現(xiàn)日期、貼出人名稱(chēng)、貼出人行號(hào)、貼入人名稱(chēng)。

（六）質(zhì)押業(yè)務(wù)的質(zhì)權(quán)人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、出質(zhì)日期、出質(zhì)人名稱(chēng)、質(zhì)權(quán)人名稱(chēng)、質(zhì)權(quán)人行號(hào)或質(zhì)權(quán)人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)。

（七）質(zhì)押解除業(yè)務(wù)的質(zhì)權(quán)人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、質(zhì)押解除日期、原出質(zhì)人名稱(chēng)、原質(zhì)權(quán)人名稱(chēng)、原質(zhì)權(quán)人行號(hào)或原質(zhì)權(quán)人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)。

（八）委托收款業(yè)務(wù)的持票人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、委托收款日期、最后一手持票人名稱(chēng)、委托收款銀行名稱(chēng)、委托收款銀行行號(hào)、背書(shū)次數(shù)。

（九）票據(jù)付款后，承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、付款日期、最后一手持票人名稱(chēng)。

（十）票據(jù)拒付后，承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、拒付理由、拒付日期、最后一手持票人名稱(chēng)。

（十一）受理票據(jù)掛失止付或公示催告業(yè)務(wù)的承兌人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、申請(qǐng)止付日期、止付類(lèi)型、申請(qǐng)止付人名稱(chēng)、受理止付人名稱(chēng)。

（十二）受理票據(jù)止付解除業(yè)務(wù)的承兌人應(yīng)登記票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、承兌人名稱(chēng)、出票日期、到期日、金額、止付解除日期、止付解除類(lèi)型、申請(qǐng)止付解除人名稱(chēng)、止付解除人名稱(chēng)。

在承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的登記中，若無(wú)交易合同編號(hào)，則登記交易合同名稱(chēng)。

第七條　登記主體登記票據(jù)信息有誤，應(yīng)在知悉登記有誤的當(dāng)日予以更正。

（一）票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、出票日期、到期日、金額中的一個(gè)或多個(gè)要素登記錯(cuò)誤，登記主體發(fā)現(xiàn)登記有誤后，應(yīng)及時(shí)將原錯(cuò)誤的登記信息重新登記，并在備注中注明“該登記及與該筆完全相同的登記有誤，應(yīng)作廢”，同時(shí)登記一筆正確的票據(jù)信息。

（二）票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、出票日期、到期日、金額登記正確，其他信息登記錯(cuò)誤，登記主體發(fā)現(xiàn)登記有誤后，應(yīng)及時(shí)登記正確的票據(jù)信息，并在備注中注明“原登記信息有誤，以此為準(zhǔn)”。

第八條　查詢(xún)主體辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票的貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)時(shí)，可通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢(xún)票據(jù)的相關(guān)信息。

第九條　查詢(xún)主體查詢(xún)時(shí)，需提供被查詢(xún)票據(jù)的以下六項(xiàng)信息：票據(jù)種類(lèi)、票據(jù)號(hào)碼、承兌行或承兌人開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、出票日期、到期日、金額。

第十條 查詢(xún)主體通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢(xún)票據(jù)信息時(shí)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回以下信息：

（一） 該票據(jù)的所有登記信息；

（二） 該票據(jù)的歷史查詢(xún)記錄。

歷史查詢(xún)記錄包括歷次查詢(xún)的查詢(xún)行行號(hào)和查詢(xún)時(shí)間。

第十一條　登記主體登記時(shí)應(yīng)認(rèn)真核實(shí)相關(guān)信息，保證登記信息與票據(jù)信息一致。

登記主體應(yīng)對(duì)登記信息的完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。登記有誤的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十二條　非登記主體在辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、質(zhì)押、質(zhì)押解除、掛失止付、公示催告、止付解除、未用退回業(yè)務(wù)后，可委托其開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行上述業(yè)務(wù)信息的登記。

非登記主體進(jìn)行委托登記時(shí)，應(yīng)向其開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)提供真實(shí)的紙質(zhì)商業(yè)匯票。

開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核票據(jù)或相關(guān)證明材料后予以受理并進(jìn)行相應(yīng)登記。

第十三條　非查詢(xún)主體在辦理票據(jù)的質(zhì)押、背書(shū)等業(yè)務(wù)時(shí)，可委托查詢(xún)主體查詢(xún)票據(jù)的相關(guān)信息。委托查詢(xún)時(shí)，應(yīng)提供真實(shí)有效的紙質(zhì)商業(yè)匯票，并根據(jù)查詢(xún)主體的要求填寫(xiě)相應(yīng)憑證。

查詢(xún)主體查詢(xún)票據(jù)信息后，應(yīng)將查詢(xún)結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)用章，并交付委托查詢(xún)?nèi)恕?br />
第十四條　票據(jù)登記查詢(xún)主體進(jìn)行登記查詢(xún)票據(jù)信息時(shí)，不得有以下行為：

（一） 未認(rèn)真核實(shí)相關(guān)信息，致使登記信息與票據(jù)信息不符；

（二） 登記信息有誤未及時(shí)更正；

（三） 頻繁更正登記信息；

（四） 未持有紙質(zhì)商業(yè)匯票進(jìn)行查詢(xún)；

（五） 惡意套取他人票據(jù)信息；

（六） 其他違反相關(guān)法律制度的登記查詢(xún)行為。

存在以上行為的，中國(guó)人民銀行將停止相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的查詢(xún)權(quán)限，并予以通報(bào)。

第十五條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十六條 本辦法自電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上線(xiàn)后施行。

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