銀發(fā)〔2012〕176號(hào)《中國(guó)人民銀行關(guān)于建立支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告制度的通知》

中國(guó)人民銀行關(guān)于建立支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告制度的通知

銀發(fā)〔2012〕176號(hào)

中國(guó)人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)(首府)城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行：

為切實(shí)貫徹《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)，完善支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管體制，明確監(jiān)管責(zé)任，維護(hù)支付體系安全，現(xiàn)就建立支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告制度有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告的作用及種類

支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告是人民銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)公司治理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)部控制、系統(tǒng)運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)管理等實(shí)施監(jiān)管的綜合評(píng)價(jià)和對(duì)其采取監(jiān)管措施的全面闡述。建立支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告制度可及時(shí)評(píng)價(jià)和反映支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況，便于監(jiān)管部門采取有效措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)有關(guān)各方正當(dāng)權(quán)益。

支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告按監(jiān)管對(duì)象可分為支付機(jī)構(gòu)綜合監(jiān)管報(bào)告與重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告(以下分別簡(jiǎn)稱綜合監(jiān)管報(bào)告、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告)。綜合監(jiān)管報(bào)告是各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)所有法人支付機(jī)構(gòu)及其他法人支付機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)所設(shè)分支機(jī)構(gòu)的基本情況、支付業(yè)務(wù)開展情況、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、系統(tǒng)安全維護(hù)、反洗錢工作開展及監(jiān)管工作的全面反映。重點(diǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告是各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)在全國(guó)具有重要影響的單個(gè)法人支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管報(bào)告。結(jié)合支付機(jī)構(gòu)2011年末客戶備付金余額、特約商戶與客戶數(shù)量、年度支付業(yè)務(wù)量等因素，總行確定了需單獨(dú)編報(bào)監(jiān)管報(bào)告的重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)，名單見《重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)名單》(附件1)?？傂袑⒏鶕?jù)支付機(jī)構(gòu)的支付業(yè)務(wù)發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，適時(shí)調(diào)整重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)名單。

二、支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告的主要內(nèi)容

支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告包括監(jiān)管對(duì)象基本情況、支付業(yè)務(wù)開展情況、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性分析、內(nèi)部控制制度建設(shè)、報(bào)告期內(nèi)重大事項(xiàng)、監(jiān)管工作概述和對(duì)監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管評(píng)價(jià)等內(nèi)容。支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告應(yīng)對(duì)監(jiān)管對(duì)象的經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行分析。

(一)基本情況。應(yīng)反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)從業(yè)人員概況、公司治理狀況、財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營(yíng)成果、現(xiàn)金流量變動(dòng)、客戶備付金的管理與使用等內(nèi)容。綜合監(jiān)管報(bào)告的基本情況還應(yīng)介紹轄區(qū)內(nèi)法人支付機(jī)構(gòu)及其他法人支付機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)所設(shè)分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量、提供各類支付服務(wù)的機(jī)構(gòu)數(shù)量等。

(二)業(yè)務(wù)開展情況。應(yīng)詳細(xì)反映支付機(jī)構(gòu)年內(nèi)各類支付業(yè)務(wù)開展情況、支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況，并附數(shù)據(jù)分析說明。此外，業(yè)務(wù)開展情況還應(yīng)總結(jié)支付機(jī)構(gòu)年內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行安全與維護(hù)、反洗錢工作情況。系統(tǒng)運(yùn)行安全與維護(hù)情況應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)年內(nèi)對(duì)支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、信息安全管理與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范方面的工作開展情況。反洗錢工作開展情況應(yīng)反映年度內(nèi)支付機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)等工作的進(jìn)展情況。

(三)財(cái)務(wù)穩(wěn)健性分析。包括支付機(jī)構(gòu)資產(chǎn)與負(fù)債、盈虧狀況、資本充足情況分析。資產(chǎn)負(fù)債分析應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)流動(dòng)性沖擊的能力及客戶備付金安全保障、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提等情況。盈虧狀況應(yīng)列明支付機(jī)構(gòu)各類支付業(yè)務(wù)的盈利狀況及支付機(jī)構(gòu)主要盈利來源。資本充足分析應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)實(shí)收資本充足情況，以及實(shí)繳貨幣資本與最近90日客戶備付金余額的比例情況等。

(四)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度以及內(nèi)部控制制度貫徹落實(shí)情況。

(五)報(bào)告期內(nèi)的重大事項(xiàng)。指轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)臨時(shí)發(fā)生的、對(duì)支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的風(fēng)險(xiǎn)事件或重大突發(fā)性事件。

(六)監(jiān)管工作概述。應(yīng)反映各分支機(jī)構(gòu)本年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管制度建設(shè)、監(jiān)管措施等履職情況。

(七)對(duì)支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)價(jià)。應(yīng)全面反映轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)遵守監(jiān)管規(guī)章制度情況、人民銀行針對(duì)支付機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)經(jīng)營(yíng)等已采取和需要進(jìn)一步采取的監(jiān)管措施與行動(dòng)等。

三、支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告的編報(bào)要求

各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按本通知要求做好支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告的編寫與報(bào)送工作。

(一)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)年度監(jiān)管報(bào)告的主要內(nèi)容，要求轄區(qū)內(nèi)各支付機(jī)構(gòu)及時(shí)提交年度自我評(píng)估報(bào)告。支付機(jī)構(gòu)提交的年度自我評(píng)估報(bào)告應(yīng)同時(shí)填報(bào)《支付機(jī)構(gòu)自我評(píng)估報(bào)告附表》(附件2)。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在整理分析轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)提交的自我評(píng)估報(bào)告基礎(chǔ)上，按照《支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告監(jiān)管指標(biāo)及其說明》(附件3)編報(bào)綜合監(jiān)管報(bào)告與重點(diǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告，并同時(shí)列報(bào)《支付機(jī)構(gòu)綜合監(jiān)管報(bào)告附表》(附件4)和《重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告附表》(附件5)。

(二)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年5月31日前以行發(fā)文形式報(bào)送年度監(jiān)管報(bào)告，并同時(shí)將本通知附件2、4、5中所列表格通過業(yè)務(wù)網(wǎng)發(fā)送總行支付結(jié)算司。鑒于2011年度監(jiān)管報(bào)告為首次填報(bào)，請(qǐng)各分支機(jī)構(gòu)于2012年9月30日前完成相關(guān)報(bào)送工作。

(三)請(qǐng)各分支機(jī)構(gòu)及早做好相關(guān)工作部署，并針對(duì)轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展區(qū)域特點(diǎn)，因地制宜，堅(jiān)持法人監(jiān)管與屬地監(jiān)管原則，明確轄內(nèi)人民銀行地市級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)。同時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意在實(shí)際監(jiān)管工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，逐步完善監(jiān)管體系。

請(qǐng)各分支機(jī)構(gòu)及時(shí)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)，并提出相關(guān)監(jiān)管要求。執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行。

聯(lián)系人及電話：

王　超　66194161

何正根　66195351

業(yè)務(wù)網(wǎng)郵箱地址：何正根／支付結(jié)算司／總行／PBCYW@PBCYW
 

附件：

1．重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)名單

2．支付機(jī)構(gòu)自我評(píng)估報(bào)告附表

3．監(jiān)管報(bào)告中應(yīng)編報(bào)的監(jiān)管指標(biāo)及其說明

4．支付機(jī)構(gòu)綜合監(jiān)管報(bào)告附表

5．重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告附表
 

中國(guó)人民銀行

二0一二年七月十三日

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