《銀行間市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律指引》中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告〔2013〕18號(hào)

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告〔2013〕18號(hào)

 

為加強(qiáng)銀行間市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律管理，切實(shí)保護(hù)市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益，促進(jìn)市場(chǎng)健康有序發(fā)展，交易商協(xié)會(huì)組織市場(chǎng)成員制定了《銀行間市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律指引》，于2012年12月25日經(jīng)交易商協(xié)會(huì)第二屆理事會(huì)第二次會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行備案同意，現(xiàn)予公布施行。

附件：銀行間市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律指引

 

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

二〇一三年十月二十八日

 

 

銀行間市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律指引

 

第一章  總  則

第一條 為規(guī)范銀行間市場(chǎng)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為，促進(jìn)銀行間市場(chǎng)規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定及《中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)章程》和相關(guān)自律規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引所稱銀行間市場(chǎng)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指經(jīng)紀(jì)商接受交易商的委托，提供債券、金融衍生產(chǎn)品、票據(jù)、拆借、外匯等銀行間市場(chǎng)相關(guān)經(jīng)紀(jì)服務(wù)并收取相關(guān)經(jīng)紀(jì)服務(wù)費(fèi)的行為。

第三條 本指引適用于從事上述銀行間市場(chǎng)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)商、交易商及相關(guān)從業(yè)人員。

經(jīng)紀(jì)商是依法成立，經(jīng)中國(guó)人民銀行備案進(jìn)入銀行間市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司。交易商是指進(jìn)入銀行間市場(chǎng)，有資格以自有或代理的資金賬戶從事金融交易的各類金融機(jī)構(gòu)。

第四條 參與銀行間市場(chǎng)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守和執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，接受中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“交易商協(xié)會(huì)”）的自律管理。

第二章  內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理

第五條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)建立健全與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程、信息披露制度和道德操守規(guī)范等。

第六條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)明晰前、中、后臺(tái)的業(yè)務(wù)分工，建立完善的崗位責(zé)任制度，保證崗位設(shè)置符合業(yè)務(wù)需要和風(fēng)險(xiǎn)管理需要。

第七條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)崗位，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，定期評(píng)估和報(bào)告貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

第八條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)建立內(nèi)審制度，并依據(jù)制度監(jiān)督、核查內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。

第九條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)建立貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息的內(nèi)部監(jiān)控制度，有效監(jiān)督管理貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在提供服務(wù)過(guò)程中的信息記錄。

第十條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)如實(shí)記錄交易情況，妥善保存委托記錄和交易記錄等業(yè)務(wù)資料。相關(guān)交易錄音、即時(shí)通訊工具記錄至少應(yīng)保存3個(gè)月，內(nèi)部系統(tǒng)記錄等電子信息以及其他書(shū)面交易信息至少應(yīng)保留10年，涉及交易爭(zhēng)議的保持至爭(zhēng)議結(jié)束。

第十一條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)建立有效的應(yīng)急處理機(jī)制，在出現(xiàn)重大災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時(shí)，確保災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制的正常執(zhí)行。

第三章 業(yè)務(wù)規(guī)范

第十二條 經(jīng)紀(jì)商與交易商應(yīng)簽署貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，若有未盡事項(xiàng)可簽署補(bǔ)充服務(wù)協(xié)議。

第十三條 經(jīng)紀(jì)商在提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)前，應(yīng)充分了解所服務(wù)對(duì)象，進(jìn)行必要的合法合規(guī)審查，確認(rèn)其具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)的資格。

第十四條 在開(kāi)展貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)前，經(jīng)紀(jì)商與交易商應(yīng)相互告知有權(quán)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)人員、有權(quán)交易人員和交易對(duì)手授信名單，必要時(shí)可要求對(duì)方提供相關(guān)證明文件。

第十五條 經(jīng)紀(jì)商與交易商應(yīng)按照平等、有償服務(wù)的原則，就服務(wù)費(fèi)率、付費(fèi)方式等事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，交易商有義務(wù)在接受經(jīng)紀(jì)商服務(wù)并達(dá)成交易后支付相關(guān)服務(wù)費(fèi)用，雙方開(kāi)展貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6個(gè)月以內(nèi)應(yīng)簽署主協(xié)議及費(fèi)率協(xié)議。

第十六條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)遵循公平、公正的原則提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得在交易涉及的各方中優(yōu)待任何一方。

第十七條 交易商向經(jīng)紀(jì)商提供的報(bào)價(jià)默認(rèn)為可成交價(jià)格，若帶有附加條件，應(yīng)向經(jīng)紀(jì)商予以明示。若上述報(bào)價(jià)被接受或要求提供名字，則交易商應(yīng)達(dá)成該筆交易。

第十八條 若交易商提供的僅為意向性報(bào)價(jià)，應(yīng)向經(jīng)紀(jì)商予以明示，意向性報(bào)價(jià)不具有成交義務(wù)。

第十九條 若交易商代理第三方報(bào)價(jià)，應(yīng)向經(jīng)紀(jì)商予以明示。經(jīng)紀(jì)商應(yīng)在交易達(dá)成前將最終交易方通知其交易對(duì)手，以協(xié)助交易雙方評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)。

第二十條 交易商應(yīng)向經(jīng)紀(jì)商指明報(bào)價(jià)的有效時(shí)間，若無(wú)明示，則該報(bào)價(jià)在交易商主動(dòng)取消前視為當(dāng)日有效。

第二十一條 交易意向達(dá)成后，經(jīng)紀(jì)商應(yīng)立即以電話、即時(shí)通訊工具等市場(chǎng)普遍認(rèn)可的方式就交易要素與交易各方確認(rèn)，交易各方無(wú)異議即視為交易達(dá)成。

第二十二條 在交易雙方未明確表示成交意向時(shí)，經(jīng)紀(jì)商不得直接或間接向交易一方披露交易另一方的名字。交易商不得直接或間接要求經(jīng)紀(jì)商披露交易另一方的名字。

第二十三條 經(jīng)紀(jì)商前臺(tái)部門(mén)確認(rèn)交易達(dá)成后，后臺(tái)部門(mén)應(yīng)立即向交易各方發(fā)送交易確認(rèn)書(shū)。交易確認(rèn)書(shū)應(yīng)包括交易各方名稱、交易時(shí)間、交易價(jià)格、交易數(shù)量、結(jié)算方式等內(nèi)容。若交易商未按時(shí)收到交易確認(rèn)書(shū)，應(yīng)及時(shí)向經(jīng)紀(jì)商查詢。

第二十四條 交易商收到交易確認(rèn)書(shū)后，應(yīng)立即予以核對(duì)；若有錯(cuò)誤或不符，應(yīng)立即與經(jīng)紀(jì)商重新確認(rèn)。

若交易商在收到交易確認(rèn)書(shū)后當(dāng)日內(nèi)沒(méi)有提出異議，則視為認(rèn)可交易確認(rèn)書(shū)的所有內(nèi)容。

第二十五條 交易商可在交易確認(rèn)書(shū)之外達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，就交易確認(rèn)書(shū)所載內(nèi)容以外的事項(xiàng)做出約定。補(bǔ)充協(xié)議不得更改或變相更改雙方已在交易確認(rèn)書(shū)上達(dá)成一致的交易要素。

第二十六條 交易商和經(jīng)紀(jì)商簽署主協(xié)議及費(fèi)率協(xié)議并嚴(yán)格執(zhí)行的情況下，若因經(jīng)紀(jì)商的失誤致使交易商不能按指定價(jià)格成交，并給交易商造成損失的，則視情形按以下方式處理：

（一）若交易商明確提出繼續(xù)履行交易的要求，經(jīng)紀(jì)商應(yīng)以下一個(gè)最優(yōu)價(jià)格來(lái)完成交易，并以此作為賠償損失的計(jì)算依據(jù)；

（二）若交易商未明確提出繼續(xù)履行交易的要求，經(jīng)紀(jì)商應(yīng)記錄當(dāng)時(shí)可得的符合市場(chǎng)常規(guī)的最優(yōu)價(jià)格，以此作為賠償損失的計(jì)算依據(jù)；

（三）若市場(chǎng)當(dāng)時(shí)缺乏符合市場(chǎng)常規(guī)的最優(yōu)價(jià)格，經(jīng)紀(jì)商和交易商應(yīng)就賠償損失的計(jì)算依據(jù)進(jìn)行協(xié)商；

（四）若交易雙方在服務(wù)協(xié)議或補(bǔ)充服務(wù)協(xié)議中另有約定的，按照雙方約定執(zhí)行。

第二十七條 參與貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)之間發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)本著實(shí)事求是、互諒互讓的原則，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)或市場(chǎng)慣例協(xié)商解決。

第二十八條 經(jīng)紀(jì)商、交易商及相關(guān)從業(yè)人員在提供交易相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)確保信息的真實(shí)準(zhǔn)確，不得誤導(dǎo)或欺詐他人。

第二十九條 經(jīng)紀(jì)商、交易商及相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守市場(chǎng)規(guī)范和秩序，不得有以下擾亂市場(chǎng)秩序的行為：

（一）直接或間接為各類違法違規(guī)、禁止性交易提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)；

（二）利用非市場(chǎng)力量干預(yù)或影響市場(chǎng)交易；

（三）相互詆毀或貶低、損害其他市場(chǎng)參與者的商業(yè)聲譽(yù)、泄露其商業(yè)秘密；

（四）傳播、發(fā)布具有誤導(dǎo)性的言論和不實(shí)消息；

（五）以任何方式謀取不正當(dāng)利益；

（六）其他擾亂市場(chǎng)秩序的行為。

第三十條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事經(jīng)紀(jì)費(fèi)率惡意競(jìng)爭(zhēng)。

第三十一條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)對(duì)交易商的相關(guān)交易信息予以保密，國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或自律組織要求披露的除外。

第四章  自律規(guī)范

第三十二條 交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)參與銀行間市場(chǎng)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)商、交易商及相關(guān)從業(yè)人員進(jìn)行自律管理。

第三十三條 經(jīng)紀(jì)商與交易商在銀行間市場(chǎng)開(kāi)展貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人向交易商協(xié)會(huì)每年4月30日前提交以下材料并及時(shí)更新：

（一）經(jīng)紀(jì)人和交易員信息，包括人員姓名和業(yè)務(wù)部門(mén)等；

（二）雙方在銀行間市場(chǎng)開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種；

（三）雙方內(nèi)部管理制度，包括內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、信息披露制度和道德操守規(guī)范等；

（四）已簽署服務(wù)協(xié)議的交易商名單。

第三十四條 經(jīng)紀(jì)商應(yīng)于每年度4月30日之前，向交易商協(xié)會(huì)提交上年度在銀行間市場(chǎng)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的年度書(shū)面報(bào)告。年度書(shū)面報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：

（一）通過(guò)本公司成交的機(jī)構(gòu)類型分布特征；

（二）通過(guò)本公司成交的各交易品種的交易量及占整個(gè)市場(chǎng)同類交易的比重；

（三）通過(guò)本公司成交的各交易品種成交價(jià)格與相對(duì)應(yīng)的交易品種市場(chǎng)平均價(jià)格的差異性描述；

（四）本公司貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量的逐月變化；

（五）上年度貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的年度自評(píng)估和本年度貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)劃；

（六）銀行間市場(chǎng)或貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展建議；

（七）交易商協(xié)會(huì)要求報(bào)告的其他情況。

第三十五條 交易商協(xié)會(huì)可根據(jù)需要對(duì)經(jīng)紀(jì)商與交易商進(jìn)行常規(guī)調(diào)查，方式包括但不限于電話訪談、書(shū)面調(diào)查、問(wèn)卷調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等。經(jīng)紀(jì)商與交易商應(yīng)積極配合調(diào)查，及時(shí)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的材料。

第三十六條 經(jīng)紀(jì)商在開(kāi)展貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)交易價(jià)格、交易量等要素明顯偏離市場(chǎng)合理范圍時(shí)，應(yīng)及時(shí)向交易商協(xié)會(huì)報(bào)告，并向客戶提示，以防范異?；蜻`規(guī)交易。

第三十七條 經(jīng)紀(jì)商或交易商應(yīng)將在貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的交易違約情況及時(shí)向交易商協(xié)會(huì)報(bào)告。

第三十八條 經(jīng)紀(jì)商或交易商發(fā)現(xiàn)違反法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和本自律指引的行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)向交易商協(xié)會(huì)舉報(bào)，并提供有效的證據(jù)材料。舉報(bào)的范圍包括但不限于：

（一）超越業(yè)務(wù)范圍提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的；

（二）發(fā)送虛假、誤導(dǎo)性的報(bào)價(jià)，損害他人正當(dāng)權(quán)益的；

（三）具有不正當(dāng)利益輸送行為的；

（四）參與經(jīng)紀(jì)費(fèi)率惡性競(jìng)爭(zhēng)的；

（五）其他違反本自律指引的情形。

第三十九條 經(jīng)紀(jì)商或交易商認(rèn)為自身合法權(quán)益受到侵害的，可向交易商協(xié)會(huì)投訴，并提供有效的證據(jù)材料。

第四十條 交易商協(xié)會(huì)可根據(jù)獲悉的情況，啟動(dòng)可疑調(diào)查，方式包括但不限于電話詢問(wèn)、書(shū)面調(diào)查、約見(jiàn)談話及現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等。經(jīng)紀(jì)商與交易商應(yīng)積極配合調(diào)查，及時(shí)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的材料。

第四十一條 交易商協(xié)會(huì)通過(guò)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)調(diào)查對(duì)象沒(méi)有違反自律規(guī)定的，不給予自律處分，并告知調(diào)查對(duì)象。

第四十二條 交易商協(xié)會(huì)通過(guò)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)調(diào)查對(duì)象確有違反本自律規(guī)定的，視情形輕重按以下規(guī)定處理：

（一）情節(jié)較輕的，給予相關(guān)機(jī)構(gòu)及個(gè)人誡勉談話、通報(bào)批評(píng)及責(zé)令改正等自律處分措施；

（二）情節(jié)嚴(yán)重的，給予相關(guān)機(jī)構(gòu)及個(gè)人警告、嚴(yán)重警告、責(zé)令致歉及暫停相關(guān)業(yè)務(wù)等自律處分措施；

（三）情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予相關(guān)機(jī)構(gòu)及個(gè)人公開(kāi)譴責(zé)、暫停會(huì)員權(quán)利、認(rèn)為不適當(dāng)人選及取消會(huì)員資格等自律處分措施；

違反有關(guān)法律法規(guī)部門(mén)規(guī)章和有關(guān)部門(mén)規(guī)章法律法規(guī)行為的，交易商協(xié)會(huì)將提交主管部門(mén)或移交司法機(jī)關(guān)處理。 

相關(guān)處分程序比照《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具市場(chǎng)自律處分規(guī)則》執(zhí)行。未盡事宜，另行規(guī)定。

第四十三條 交易商協(xié)會(huì)建立貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)誠(chéng)信檔案制度，記錄相關(guān)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)、違約等行為，并定期進(jìn)行披露。

第五章    附  則

第四十四條 本規(guī)則由交易商協(xié)會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。

第四十五條 本指引自發(fā)布之日起施行。

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