《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》銀監(jiān)會令2005年第1號（全文）

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第1號

 

《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》已經(jīng)2005年6月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第35次主席會議通過，現(xiàn)予公布，自2005年9月1日起施行。
 

 

主　席　 劉明康

二○○五年八月八日
 

 

貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法
 

第一章　總  則
 

第一條　為了促進中國金融市場的進一步完善和發(fā)展，規(guī)范對貨幣經(jīng)紀公司的管理，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》制定本辦法。

第二條　本辦法所稱的貨幣經(jīng)紀公司，是指經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機構(gòu)。

第三條　貨幣經(jīng)紀公司開展業(yè)務(wù)必須遵守中華人民共和國法律、行政法規(guī)，不得損害中華人民共和國的社會公共利益。

第四條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀公司進行監(jiān)督管理。貨幣經(jīng)紀公司在銀行間市場進行同業(yè)拆借、債券買賣和外匯交易等經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動應(yīng)同時接受中國人民銀行和國家外匯管理局的監(jiān)管和檢查；其業(yè)務(wù)涉及外匯管理事項的，應(yīng)當執(zhí)行國家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定，并接受國家外匯管理部門的監(jiān)督和檢查。
 

第二章　貨幣經(jīng)紀公司的設(shè)立、變更和終止
 

第五條　設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，未經(jīng)審核批準，任何單位和自然人不得擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司或變相從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得在機構(gòu)名稱中使用或變相使用“貨幣經(jīng)紀”等字樣。

第六條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在批準設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司的申請時，應(yīng)充分考慮中國外匯市場、貨幣市場、資本市場以及衍生產(chǎn)品市場的競爭和發(fā)展狀況，并向相關(guān)監(jiān)管部門征詢意見。

第七條　申請在中華人民共和國境內(nèi)獨資或者與中方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司的境外投資人必須具備以下條件：

（一）在所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀公司。

（二）從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上、經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。

（三）資信良好，無重大違法違規(guī)記錄。

（四）申請前連續(xù)3年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬美元。

（五）具有從事貨幣經(jīng)紀服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)。

（六）在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上。

（七）所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當局與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會簽署了監(jiān)管備忘錄。

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條　申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司或者與外方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司的中方投資人必須具備下列條件：

（一）依法設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)。

（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上。

（三）經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。

（四）資信良好，無重大違法違規(guī)記錄。

（五）提出申請前連續(xù)3年盈利。

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條　設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)具備下列條件：

（一）具有符合本辦法要求的最低注冊資本。

（二）具有符合《中華人民共和國公司法》等相關(guān)法律和本辦法要求的章程。

（三）具有熟悉貨幣經(jīng)紀及相關(guān)業(yè)務(wù)的高級管理人員。

（四）具有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風險控制制度。

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和措施。

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的設(shè)立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。申請人提交的申請籌建、申請開業(yè)的資料，以中文書寫為準。

第十一條　貨幣經(jīng)紀公司注冊資本的最低限額為2000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可根據(jù)貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的要求，調(diào)整注冊資本最低限額，但不得低于前款規(guī)定的最低限額。

第十二條　貨幣經(jīng)紀公司擬設(shè)地銀監(jiān)局是公司及其分公司設(shè)立申請的審核機關(guān)，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是貨幣經(jīng)紀公司及其分公司設(shè)立申請的批準機關(guān)。

第十三條　申請籌建貨幣經(jīng)紀公司，應(yīng)由投資比例最大的投資人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交書面申請，并提交下列材料：

（一）由投資人的法定代表人簽署的設(shè)立獨資或合資貨幣經(jīng)紀公司的申請書，其內(nèi)容應(yīng)包括：擬設(shè)立機構(gòu)的名稱、注冊地、注冊資本、投資者出資比例，業(yè)務(wù)范圍等。

（二）可行性研究報告。

（三）擬設(shè)貨幣經(jīng)紀公司的章程。

（四）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或公司注冊文件的復印件。

（五）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局或行業(yè)協(xié)會對其申請的意見函。

（六）投資人的基本情況。

（七）經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所審計或國家有關(guān)主管部門認定的最近3年的會計報表。

（八）合資雙方簽署的協(xié)議或承諾或合同。

（九）由出資人法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

（十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料。

本條所列材料除第（四）（五）（六）（七）項外都應(yīng)是中文文本；第（四）（五）（六）（七）項應(yīng)提供中文文本，如有沖突，以中文文本為準；其中境外投資人的“營業(yè)執(zhí)照或公司注冊文件”必須經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的公證機構(gòu)公證，或者經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認證。

第十四條　銀監(jiān)局在收到籌建申請資料后的5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。如申請資料不齊全或不符合本辦法規(guī)定的形式，銀監(jiān)局要1次書面告知申請人需要補充的全部內(nèi)容，并由申請人補充申請資料。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)當受理并在5個工作日內(nèi)書面通知申請人。銀監(jiān)局應(yīng)于20個工作日內(nèi)完成初審工作并將材料轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自收到完整的籌建申請材料后4個月內(nèi)作出是否同意批準籌建的書面決定。

第十五條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的籌建期限為自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準文件之日起6個月。

在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當理由的，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的批準文件即自動失效。

籌建期內(nèi)不得以貨幣經(jīng)紀公司或其分公司名義從事業(yè)務(wù)活動。

第十六條　申請人自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準籌建文件之日起30個工作日內(nèi)，應(yīng)當籌足其實繳資本，并存入中國境內(nèi)的規(guī)定賬戶，經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所驗證，出具驗資報告。該賬戶在驗資期間只收不付。

第十七條　申請人應(yīng)當在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請，并提交下列文件、資料：

（一）籌建工作完成情況報告和申請開業(yè)報告。

（二）中國法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明、工商行政管理機關(guān)出具的對擬設(shè)機構(gòu)名稱的預核準登記書。

（三）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（四）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格證明材料。

（五）股東名稱及其出資額。

（六）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度。

（七）交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告。

（八）由出資人法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件。

第十八條　銀監(jiān)局在收到開業(yè)申請資料后的5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)受理并在5個工作日內(nèi)書面通知申請人。銀監(jiān)局應(yīng)于20個工作日內(nèi)完成材料的初審工作并轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會正式受理開業(yè)申請后，應(yīng)在2個月內(nèi)作出批準開業(yè)或不批準開業(yè)的決定。經(jīng)批準設(shè)立的貨幣經(jīng)紀公司由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告；不予批準的，應(yīng)書面通知申請人并說明理由。

申請人憑金融許可證到工商行政管理部門辦理注冊登記，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》后方可營業(yè)。

第十九條　核準開業(yè)的貨幣經(jīng)紀公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，須在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指定的媒體上進行公告。

第二十條　貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準，可以在業(yè)務(wù)量較大的地區(qū)設(shè)立分公司。

貨幣經(jīng)紀公司的分公司不具有法人資格，其民事責任由貨幣經(jīng)紀公司承擔。

第二十一條　貨幣經(jīng)紀公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當符合下列條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

（二）貨幣經(jīng)紀公司設(shè)立2年以上，且注冊資本金不低于5000萬元人民幣。

（三）貨幣經(jīng)紀公司經(jīng)營狀況良好，連續(xù)2年盈利。

（四）貨幣經(jīng)紀公司在近2年內(nèi)沒有違法、違規(guī)經(jīng)營記錄。

第二十二條　貨幣經(jīng)紀公司的分公司應(yīng)當具備下列條件：

（一）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的營運資金。

（二）有符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的任職資格條件的高級管理人員。

（三）有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風險管理及問責制度。

（四）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

（五）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條　貨幣經(jīng)紀公司分公司的營運資金不得少于1000萬元人民幣。貨幣經(jīng)紀公司撥付各分公司的營運資金總計不得超過其注冊資本金的50%。

第二十四條　貨幣經(jīng)紀公司申請籌建分公司，應(yīng)當向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下文件、資料：

（一）申請書，其內(nèi)容包括擬設(shè)分公司的名稱、所在地、營運資金、業(yè)務(wù)范圍及服務(wù)對象等。

（二）可行性研究報告，包括擬設(shè)分公司的業(yè)務(wù)量預測以及中長期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。

（三）貨幣經(jīng)紀公司董事會關(guān)于申請設(shè)立該分公司的決議、對擬設(shè)分公司經(jīng)營管理授權(quán)的決議。

（四）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（五）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照（復印件）或合法開業(yè)證明（復印件）。

（六）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所審計的最近2年的會計報表。

（七）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料。

第二十五條　擬設(shè)貨幣經(jīng)紀分公司的申請人應(yīng)當在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請，并提交下列文件、資料：

（一）籌建工作完成情況報告和申請開業(yè)報告。

（二）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明、工商行政管理機關(guān)出具的對擬設(shè)機構(gòu)名稱的預核準登記書。

（三）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格證明材料。

（四）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度。

（五）營業(yè)場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告。

（六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他文件、資料。

第二十六條　經(jīng)批準設(shè)立的貨幣經(jīng)紀公司分公司，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告，憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，方可開業(yè)。

第二十七條　經(jīng)批準設(shè)立的貨幣經(jīng)紀公司及其分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當理由6個月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當理由連續(xù)停業(yè)6個月以上的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吊銷其金融許可證，并予以公告。

第二十八條　貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。申請設(shè)立代表處應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交以下材料：

（一）貨幣經(jīng)紀公司法定代表人簽署的致中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席的申請書。

（二）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照（復印件）或合法開業(yè)證明（復印件）。

（三）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（四）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所審計的最近2年的會計報表。

（五）擬任首席代表的身份證明、學歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書。

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他資料。

貨幣經(jīng)紀公司的代表處不得經(jīng)營業(yè)務(wù)，只限于從事業(yè)務(wù)推介、客戶服務(wù)、債權(quán)催收以及信息的收集、反饋等相關(guān)工作。

第二十九條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事、財務(wù)總監(jiān)、分公司總經(jīng)理實行任職資格管理，依照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)任職資格管理的規(guī)定執(zhí)行。

第三十條　貨幣經(jīng)紀公司高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機構(gòu)的職務(wù)。

第三十一條　貨幣經(jīng)紀公司有下列情況發(fā)生時須經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記：

（一）公司分立、合并、解散。

（二）變更名稱。

（三）修改公司章程。

（四）調(diào)整注冊資本。

（五）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（六）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（七）變更營業(yè)場所。

（八）更換高級管理人員。

貨幣經(jīng)紀公司的分公司變更名稱、營運資金、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍或者更換高級管理人員，應(yīng)當由貨幣經(jīng)紀公司報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記。
 

第三章　業(yè)務(wù)范圍
 

第三十二條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機構(gòu)提供經(jīng)紀服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。

第三十三條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列全部或部分經(jīng)紀業(yè)務(wù)：

（一）境內(nèi)外外匯市場交易；

（二）境內(nèi)外貨幣市場交易；

（三）境內(nèi)外債券市場交易；

（四）境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易；

（五）經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。

第三十四條　貨幣經(jīng)紀公司及其分公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀服務(wù)，需報經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審批。
 

第四章　監(jiān)督與管理
 

第三十五條　貨幣經(jīng)紀公司必須遵循公正、公平、誠信、為客戶保密的原則依法運作。

第三十六條　貨幣經(jīng)紀公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國債形式存在的資本金必須至少能夠維持3個月的運營支出。

第三十七條　貨幣經(jīng)紀公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。

第三十八條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)當按照審慎經(jīng)營的原則，制定本公司的各項業(yè)務(wù)規(guī)則，建立全面有效的風險管理程序和內(nèi)部控制制度。

第三十九條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)當分別設(shè)立對董事會負責的風險管理、業(yè)務(wù)稽核部門，制訂對各項業(yè)務(wù)的風險控制和業(yè)務(wù)稽核制度，每年定期向董事會報告工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。

第四十條　貨幣經(jīng)紀公司必須設(shè)立獨立的合規(guī)部門，配備專門人員進行合規(guī)風險管理。公司董事會負責監(jiān)督合規(guī)風險管理，核準合規(guī)政策，監(jiān)督公司高級管理層有效實施。

合規(guī)部門應(yīng)該積極主動識別、書面說明、評估和報告與貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。

第四十一條　貨幣經(jīng)紀公司在吸收新客戶時，必須嚴格審查客戶的注冊文件和財務(wù)狀況，經(jīng)確認為金融批發(fā)市場的合格參與者后才能與其進行經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第四十二條　貨幣經(jīng)紀公司必須對從業(yè)人員進行資格審查，并要求從業(yè)人員嚴格遵守貨幣經(jīng)紀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，所有前臺和后臺的從業(yè)人員上崗前必須經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓。

第四十三條　貨幣經(jīng)紀公司必須將風險監(jiān)控貫穿交易的全過程，前臺交易、后臺確認要嚴格分開，前、后臺負責人不得兼任，必須建立并嚴格執(zhí)行獨立的交叉復核制度來控制操作風險。貨幣經(jīng)紀公司必須建立有效的緊急處理機制管理交易過程中可能出現(xiàn)的各類操作風險。

第四十四條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)在每年的利潤中提取一定比例的風險基金，以彌補經(jīng)營中可能發(fā)生的損失。

第四十五條　非經(jīng)客戶許可，貨幣經(jīng)紀公司在交易過程中不得向第三方泄露有關(guān)客戶資料，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第四十六條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)確保交易設(shè)施的完整與正常運行，以保證交易的順利進行以及信息資料的完整和安全。

第四十七條　貨幣經(jīng)紀公司必須在交易系統(tǒng)中安裝錄音設(shè)備并配備網(wǎng)絡(luò)和傳真設(shè)施，以便記錄經(jīng)紀人的交易過程、后臺交易的確認和傭金的支付等業(yè)務(wù)活動。有關(guān)交易的談話錄音至少應(yīng)保留3個月，其他交易文件等交易信息資料至少應(yīng)保留10年。如果一筆交易引起糾紛，且超過交易信息資料保留期仍未解決的，則該談話錄音等交易信息資料至少應(yīng)該保留到糾紛解決為止。

第四十八條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)當執(zhí)行相關(guān)的金融企業(yè)財務(wù)會計制度。貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)按規(guī)定編制并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表等完整的會計報表，非現(xiàn)場監(jiān)管報表及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他報表。

貨幣經(jīng)紀公司不得提供虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告。

第四十九條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)建立定期外部審計制度，應(yīng)聘請有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所進行審計，并在每個會計年度結(jié)束后的3個月內(nèi)，將年度審計報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

第五十條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)定期向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)上報貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)量統(tǒng)計數(shù)據(jù)，報表格式由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另行制定。

第五十一條　貨幣經(jīng)紀公司在下列重大事項發(fā)生時應(yīng)當在3個工作日內(nèi)向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)報告：

（一）財務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題，包括出現(xiàn)異常的交易，重大的交易糾紛。

（二）控股股東公司章程、注冊資本或注冊地址變更。

（三）控股股東機構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負責人變更。

（四）控股股東經(jīng)營發(fā)生重大變化。

（五）其他對貨幣經(jīng)紀公司的經(jīng)營可能產(chǎn)生影響、需向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告的重大事項。

第五十二條　貨幣經(jīng)紀公司應(yīng)及時將各類新開辦的經(jīng)紀業(yè)務(wù)品種上報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)。

第五十三條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定采取下列措施對貨幣經(jīng)紀公司進行或委托有關(guān)專業(yè)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查：

（一）進入貨幣經(jīng)紀公司進行檢查。

（二）詢問貨幣經(jīng)紀公司的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明。

（三）查閱、復制貨幣經(jīng)紀公司與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件、資料予以封存。

（四）檢查貨幣經(jīng)紀公司運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

第五十四條　貨幣經(jīng)紀公司出現(xiàn)下列情況之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可視情況責令其進行整頓：

（一）當年虧損超過注冊資本的50%或連續(xù)3年累計虧損超過注冊資本的30%。

（二）出現(xiàn)支付困難。

（三）有其他重大經(jīng)營風險，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為應(yīng)當整頓的情況。

（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為應(yīng)當整頓的情況。

第五十五條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令貨幣經(jīng)紀公司整頓后，可對貨幣經(jīng)紀公司采取下列措施：

（一）責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。

（二）暫停其部分業(yè)務(wù)或暫停全部業(yè)務(wù)。

（三）要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金。

（四）責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。

（五）限制分配紅利和其他收入。

（六）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。

（七）吊銷貨幣經(jīng)紀公司的金融許可證。

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為必要的其他措施。

第五十六條　貨幣經(jīng)紀公司經(jīng)過整頓，符合下列條件的，報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準后方可結(jié)束整頓：

（一）支付能力得到恢復。

（二）虧損得到彌補。

（三）重大經(jīng)營風險得到化解。

（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為應(yīng)采取的措施已經(jīng)得到實施。

第五十七條　貨幣經(jīng)紀公司整頓時間最長不超過1年，逾期未實現(xiàn)整頓目標的，依法予以市場退出。

第五十八條　貨幣經(jīng)紀業(yè)可成立行業(yè)性自律組織，實行自律管理。貨幣經(jīng)紀公司的經(jīng)紀人員應(yīng)當遵循行業(yè)自律組織制定的執(zhí)業(yè)規(guī)范。行業(yè)自律組織的活動應(yīng)受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指導和監(jiān)督。
 

第五章　法律責任

第五十九條　貨幣經(jīng)紀公司有下列行為的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》進行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）超越核準范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的。

（二）提供虛假或者隱瞞重要事實的報告、報表等文件資料；或者未按規(guī)定提供報告、報表等文件資料的。

（三）未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準擅自設(shè)立分支機構(gòu)的。

（四）擅自變更名稱、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、機構(gòu)所在地、高級管理人員的。

（五）虛假出資或抽逃資本金。

（六）嚴重違反審慎經(jīng)營原則的。

（七）未按規(guī)定進行信息披露的。

（八）有違公平、保密原則的。

（九）拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查的。

第六十條　貨幣經(jīng)紀公司違反本辦法規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除依據(jù)本章第五十九條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外，可以責令貨幣經(jīng)紀公司對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；尚未構(gòu)成犯罪的，處5萬元以上50萬以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消該公司董事、高級管理人員1至10年直至終身的金融機構(gòu)高級管理人員任職資格，或禁止有關(guān)人員從事貨幣經(jīng)紀等金融行業(yè)工作。

第六十一條　未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，擅自在機構(gòu)名稱中使用“貨幣經(jīng)紀”等表明從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)字樣的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令其改正，并處相應(yīng)罰款。

第六十二條　未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司或擅自開展貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法取締。構(gòu)成犯罪的，將有關(guān)責任人員移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。尚不構(gòu)成犯罪的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正，并處10萬元以上50萬元以下的罰款。
 

第六章　附  則
 

第六十三條　香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的貨幣經(jīng)紀公司視為境外投資者，申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司參照本辦法執(zhí)行。

第六十四條　本辦法自2005年9月1日起施行。

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本文關(guān)鍵詞： 貨幣, 經(jīng)紀公司, 試點, 管理辦法, 銀監(jiān)會令, 2005年, 第1號, 全文