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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于實(shí)施分類監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（壽險(xiǎn)公司）【全文廢止】
保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2008〕1566號(hào)
全文廢止，廢止依據(jù)：2010年12月2日發(fā)布的《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于公布規(guī)章和規(guī)范性文件清理結(jié)果的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕100號(hào)）
各人壽保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司、健康保險(xiǎn)公司：
為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，增強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管的科學(xué)性、針對(duì)性和有效性，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)將在《壽險(xiǎn)公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程（試行）》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕5號(hào)）的基礎(chǔ)上，實(shí)施分類監(jiān)管，現(xiàn)就有關(guān)信息報(bào)送事項(xiàng)通知如下：
一、壽險(xiǎn)公司應(yīng)定期向我會(huì)統(tǒng)計(jì)信息部報(bào)送新增的22項(xiàng)分類監(jiān)管信息，具體報(bào)送信息的內(nèi)容、口徑和頻度要求見《壽險(xiǎn)公司分類監(jiān)管報(bào)送信息一覽表》（附件）。信息報(bào)送的具體格式另行通知。
二、壽險(xiǎn)公司應(yīng)于每年4月30日前向我會(huì)報(bào)送經(jīng)董事會(huì)審議通過的法人機(jī)構(gòu)上年度“內(nèi)部控制自我評(píng)估結(jié)果”的相關(guān)信息（附件第19項(xiàng)）。其他分類監(jiān)管信息的報(bào)送時(shí)間按《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》中關(guān)于季報(bào)、年報(bào)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
三、壽險(xiǎn)公司不再向我會(huì)報(bào)送法人機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送要求另行通知。
四、本通知自2009年1月1日起實(shí)施，首次報(bào)送的信息為2008年度分類監(jiān)管信息。
五、各公司如在執(zhí)行過程中遇到問題，請(qǐng)與我會(huì)聯(lián)系。
聯(lián)系人：常存（人身保險(xiǎn)監(jiān)管部） 詹景瑞（統(tǒng)計(jì)信息部）
電話：010-66286201 010-66286589
傳真：010-66288098 010-66288110
郵箱：cun_chang@circ.gov.cn、jingrui_zhan@circ.gov.cn
附件：壽險(xiǎn)公司分類監(jiān)管報(bào)送信息一覽表
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○○八年十二月一日
附件
壽險(xiǎn)公司分類監(jiān)管報(bào)送信息一覽表
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序號(hào) |
需報(bào)送的信息 |
口徑 |
報(bào)送頻度 |
| 1 | 資產(chǎn)平均持有期 | 資產(chǎn)平均持有期=∑Xi×Di；其中：Xi為某項(xiàng)資產(chǎn)賬面價(jià)值占總資產(chǎn)賬面價(jià)值的比重；Di為該項(xiàng)資產(chǎn)的持有期或繼續(xù)期。Di采用麥?zhǔn)暇闷冢∕acaulay Duration）公式計(jì)算。 | 季報(bào) |
| 2 | 負(fù)債平均持有期 | 負(fù)債平均持有期=∑Xi×Di；其中：Xi為某項(xiàng)負(fù)債賬面價(jià)值占總負(fù)債賬面價(jià)值的比重；Di為該項(xiàng)負(fù)債的持有期或繼續(xù)期。Di采用麥?zhǔn)暇闷冢∕acaulay Duration）公式計(jì)算。 | 季報(bào) |
| 3 | 壽險(xiǎn)和長(zhǎng)期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金要求的投資收益 | 壽險(xiǎn)和長(zhǎng)期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金要求的投資收益=∑(不同預(yù)定利率的壽險(xiǎn)和長(zhǎng)期健康險(xiǎn)的期末責(zé)任準(zhǔn)備金*相應(yīng)的預(yù)定利率)；壽險(xiǎn)和長(zhǎng)期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金按照認(rèn)可負(fù)債表中壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金和長(zhǎng)期健康險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的相同口徑計(jì)算，不包括計(jì)為獨(dú)立賬戶負(fù)債的那部分準(zhǔn)備金。 | 季報(bào) |
| 4 | 基金、股票VAR值 | 基金、股票VAR值＝一年組合收益率日波動(dòng)率*2.33*√10*市值；一年組合收益率計(jì)算以目前持倉(cāng)組合為樣本；市值為基金、股票期末金額。 | 季報(bào) |
| 5 | 存款銀行資本充足率在8％以上的存款余額 | 在資本充足率為8％以上的銀行的存款期末余額。銀行資本充足率采用可獲取的最近一期的數(shù)據(jù)。 | 季報(bào) |
| 6 | 存款銀行綜合信用評(píng)級(jí)為A-以上的存款余額 | 在綜合信用評(píng)級(jí)為A-以上的銀行的存款期末余額。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)符合（比照）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者債券投資管理暫行辦法》規(guī)定的要求。銀行綜合信用評(píng)級(jí)采用可獲取的最新評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)。 | 季報(bào) |
| 7 | AAA級(jí)債券余額 | 公司投資的評(píng)級(jí)為AAA級(jí)的債券期末余額，含政策性銀行金融債券及中央銀行票據(jù)。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者債券投資管理暫行辦法》規(guī)定的要求。債券信用評(píng)級(jí)采用可獲取的最新評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)。 | 季報(bào) |
| 8 | 在資產(chǎn)管理部門集中運(yùn)用的資產(chǎn)余額 | 歸集到公司獨(dú)立的資產(chǎn)管理部進(jìn)行投資配置和管理的資產(chǎn)期末賬面余額，包括由資產(chǎn)管理部制定投資指引、委托其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)投資管理的資產(chǎn)。 | 季報(bào) |
| 9 | 上年同期生效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入 | 上年同期內(nèi)生效的期限在一年期以上的團(tuán)體人壽保險(xiǎn)、團(tuán)體健康保險(xiǎn)、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)保單上年同期實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入合計(jì)，包括躉繳和期繳團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入。如：第三季度應(yīng)報(bào)送上年1-9月生效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入，本表中第10至16項(xiàng)所指“同期”口徑同本項(xiàng)。 | 季報(bào) |
| 10 | 上年同期生效并于生效后第13個(gè)月仍然有效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入 | “上年同期生效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單”中的躉繳保單上年同期內(nèi)累計(jì)保費(fèi)收入扣除退保、部分退保金額+“上年同期生效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單”中的期繳保單在生效后第13個(gè)月仍然有效的保單續(xù)保保費(fèi)收入。 | 季報(bào) |
| 11 | 兩年前同期生效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入 | 兩年前同期內(nèi)生效的期限在兩年期以上的團(tuán)體人壽保險(xiǎn)、團(tuán)體健康保險(xiǎn)、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)保單兩年前同期實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入合計(jì)，包括躉繳和期繳團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入。 | 季報(bào) |
| 12 | 兩年前同期生效并于生效后第25個(gè)月仍然有效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入 | “兩年前同期生效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單”中的躉繳保單保費(fèi)收入扣除退保、部分退保金額+“兩年前同期生效的團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單”中的期繳保單在生效后第25個(gè)月仍然有效的保單續(xù)保保費(fèi)收入。 | 季報(bào) |
| 13 | 上年同期生效的個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)期繳保單保費(fèi)收入 | 上年同期內(nèi)生效的期限在一年期以上的期繳個(gè)人人壽保險(xiǎn)、個(gè)人健康保險(xiǎn)、個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)保單上年同期實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入合計(jì)，不包括猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止件、免繳、注銷、遷出、人為停效、效力終止及轉(zhuǎn)換終止的保單保費(fèi)收入。 | 季報(bào) |
| 14 | 上年同期生效的個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)期繳保單生效后第13個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)收入 | “上年同期生效的個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)期繳保單”在生效后第13個(gè)月仍然有效的保單續(xù)保保費(fèi)收入與新增附加險(xiǎn)保費(fèi)收入之和。 | 季報(bào) |
| 15 | 兩年前同期生效的個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)期繳保單保費(fèi)收入 | 兩年前同期內(nèi)生效的期限在兩年期以上的期繳個(gè)人人壽保險(xiǎn)、個(gè)人健康保險(xiǎn)、個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)兩年前同期實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入合計(jì)，不包括猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止件、免繳、注銷、遷出、人為停效、效力終止及轉(zhuǎn)換終止保單保費(fèi)收入。 | 季報(bào) |
| 16 | 兩年前同期生效的個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)期繳保單生效后第25個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)收入 | “兩年前同期生效的個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)期繳保單”在生效后第25個(gè)月仍然有效的保單續(xù)保保費(fèi)收入與新增附加險(xiǎn)保費(fèi)收入之和。 | 季報(bào) |
| 17 | 處罰次數(shù) | 壽險(xiǎn)公司因違反法律、法規(guī)、規(guī)章等原因，而受到司法機(jī)關(guān)、除中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)以外的行政機(jī)關(guān)各類懲罰性措施的本年累計(jì)次數(shù)，包括刑事處罰次數(shù)和行政處罰次數(shù)。 | 季報(bào) |
| 18 | 公司治理情況 | 包括基本結(jié)構(gòu)、決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制、激勵(lì)約束及問責(zé)機(jī)制，具體內(nèi)容見附表。 | 年報(bào) |
| 19 | 內(nèi)部控制自我評(píng)估結(jié)果 | 根據(jù)《壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法》（保監(jiān)發(fā)[2006]6號(hào)）和《關(guān)于加強(qiáng)壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制自我評(píng)估工作有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)[2008]16號(hào)）的要求報(bào)送《壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制自我評(píng)估報(bào)告》、《壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制自我評(píng)估表》、《上年度內(nèi)部控制缺陷改進(jìn)情況表》、《本年度內(nèi)部控制缺陷改進(jìn)計(jì)劃表》。 | 年度報(bào) |
| 20 | 未來三年現(xiàn)金流測(cè)試結(jié)果 | 根據(jù)《關(guān)于建立壽險(xiǎn)公司現(xiàn)金流預(yù)測(cè)臨時(shí)報(bào)告制度的緊急通知》（保監(jiān)壽險(xiǎn)[2008]1413號(hào)）的要求測(cè)試，并報(bào)送基本情景下的測(cè)試結(jié)果，包括未來三年現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出、現(xiàn)金凈流入、現(xiàn)金流測(cè)試采用的方法和測(cè)試假設(shè)。 | 年報(bào) |
| 21 | 準(zhǔn)備金充足性測(cè)試結(jié)果 | 根據(jù)《關(guān)于印發(fā)精算報(bào)告編報(bào)規(guī)則的通知》（保監(jiān)發(fā)[2007]119號(hào)）的要求測(cè)試，并報(bào)送測(cè)試結(jié)果，包括充足性測(cè)試顯示應(yīng)計(jì)提的準(zhǔn)備金期末余額、實(shí)際計(jì)提的準(zhǔn)備金期末余額、準(zhǔn)備金充足性測(cè)試采用的方法和測(cè)試假設(shè)。 | 年報(bào) |
| 22 | 未來三年盈利預(yù)測(cè)結(jié)果 | 根據(jù)公司盈利預(yù)測(cè)及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃填寫，盈利預(yù)測(cè)中涉及的準(zhǔn)備金、退保金、賠付支出、費(fèi)用支出采用的假設(shè)應(yīng)與準(zhǔn)備金評(píng)估基礎(chǔ)保持一致，保費(fèi)收入采用的假設(shè)應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃保持一致。報(bào)送內(nèi)容包括：未來三年預(yù)測(cè)盈利和業(yè)務(wù)發(fā)展需要占用的資本金。 | 年報(bào) |
附表
壽險(xiǎn)公司公司治理情況報(bào)送內(nèi)容
| 項(xiàng)目 | 評(píng)估點(diǎn) | 報(bào)送內(nèi)容 |
| 基本結(jié)構(gòu) | 1、公司治理架構(gòu) | （1）是否構(gòu)建了以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層為主體的公司治理架構(gòu)。 |
| 2、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的結(jié)構(gòu) | （1）董事會(huì)是否設(shè)立了審計(jì)委員會(huì)、提名薪酬委員會(huì)等專業(yè)委員會(huì)。 | |
| （2）是否建立了獨(dú)立董事制度。 | ||
| 3、工作職責(zé)及議事規(guī)則 | （1）股東大會(huì)是否有明確的工作職責(zé)，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | |
| （2）董事會(huì)是否有明確的工作職責(zé)，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | ||
| （3）監(jiān)事會(huì)是否有明確的工作職責(zé)，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | ||
| （4）經(jīng)理層是否有明確的工作職責(zé)，是否制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。 | ||
| 決策機(jī)制 | 1、股東及股東大會(huì) | （1）-a公司的股東資格是否符合有關(guān)規(guī)定。 |
| （1）-b是否存在大股東損害中小股東權(quán)益的情況。 | ||
| （1）-c股東是否存在占用公司資產(chǎn)的情況。 | ||
| （2）-a公司是否能夠公平對(duì)待所有股東。 | ||
| （2）-b是否能夠及時(shí)履行報(bào)告和披露義務(wù)。 | ||
| （2）-c股東大會(huì)能否按照公司章程的規(guī)定發(fā)揮其職能。 | ||
| 2、董事 | （1）-a董事是否具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)素質(zhì)。 | |
| （1）-b董事是否勤勉盡責(zé)。 | ||
| （1）-c董事的選任是否合規(guī)，董事資格是否取得保監(jiān)會(huì)批復(fù)。 | ||
| 3、董事會(huì)及其委員會(huì) | （1）公司董事會(huì)能否按照章程的規(guī)定履行職責(zé)并發(fā)揮決策和監(jiān)督作用，如：董事會(huì)是否按期開會(huì)履行職責(zé)，公司是否經(jīng)董事會(huì)確定發(fā)展戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃、制訂財(cái)務(wù)預(yù)算方案、財(cái)務(wù)決算方案、利潤(rùn)分配或彌補(bǔ)虧損方案及基本管理制度等。 | |
| （2）-a董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)是否具有獨(dú)立性。 | ||
| （2）-b專業(yè)委員會(huì)能否按章程規(guī)定發(fā)揮作用。 | ||
| 執(zhí)行機(jī)制 | 1、決策傳導(dǎo)機(jī)制 | 公司從股東大會(huì)到董事會(huì)再到經(jīng)營(yíng)管理層的報(bào)告、審批、執(zhí)行等決策傳導(dǎo)機(jī)制是否通暢、高效。 |
| 2、高級(jí)管理人員的素質(zhì) | （1）高級(jí)管理人員資格是否取得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 | |
| （2）高級(jí)管理人員是否具備必要的業(yè)務(wù)管理能力、市場(chǎng)應(yīng)變能力和創(chuàng)新能力。 | ||
| 3、高級(jí)管理人員履職情況 | （1）-a高級(jí)管理人員是否按董事會(huì)制定的戰(zhàn)略規(guī)劃開展工作。 | |
| （1）-b高級(jí)管理人員的績(jī)效考核是否合格。 | ||
| （1）-c是否存在“內(nèi)部人控制”情況。 | ||
| 執(zhí)行機(jī)制 | 4、管理層的團(tuán)隊(duì)情況 | （1）-a管理層是否具備良好的團(tuán)隊(duì)精神。 |
| （1）-b職責(zé)分工是否合理適當(dāng)。 | ||
| （1）-c經(jīng)營(yíng)上是否穩(wěn)健并能及時(shí)識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)。 | ||
| 監(jiān)督機(jī)制 | 1、獨(dú)立董事 | （1）獨(dú)立董事是否具備獨(dú)立性，獨(dú)立董事的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任是否明確。 |
| （2）獨(dú)立董事是否勤勉盡責(zé)。 | ||
| 2、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) | （1）-a監(jiān)事是否具備職責(zé)所需的專業(yè)素質(zhì)要求。 | |
| （1）-b監(jiān)事是否勤勉誠(chéng)信。 | ||
| （1）-c監(jiān)事的選任是否符合規(guī)定程序。 | ||
| （2）監(jiān)事會(huì)下設(shè)委員會(huì)是否具有獨(dú)立性；監(jiān)事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)能否按章程的規(guī)定發(fā)揮其監(jiān)督作用。 | ||
| 激勵(lì)約束機(jī)制及問責(zé) | 1、績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序 | （1）是否建立了董事、監(jiān)事、經(jīng)理層績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。 |
| （2）績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是否充分考慮了合規(guī)因素。 | ||
| （3）績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是否充分考慮了風(fēng)險(xiǎn)因素。 | ||
| （4）績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是否充分考慮了價(jià)值增長(zhǎng)因素。 | ||
| 2、激勵(lì)機(jī)制 | （1）公司是否建立了激勵(lì)機(jī)制。 | |
| （2）是否根據(jù)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果實(shí)施激勵(lì)。 | ||
| （3）激勵(lì)方式是否長(zhǎng)、中、短期相結(jié)合。 | ||
| 3、問責(zé)制度 | 是否對(duì)董事、監(jiān)事、經(jīng)理層成員建立問責(zé)制度，對(duì)重大決策失誤追究責(zé)任。 |
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