銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕84號《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序規(guī)定（試行）的通知》

中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序規(guī)定（試行）的通知








銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕84號

各銀保監(jiān)局：

為規(guī)范現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查辦法（試行）》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年第7號），我會(huì)制定了《中國銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序規(guī)定（試行）》，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。相關(guān)的現(xiàn)場檢查文書示范文本一并印發(fā)，請參照執(zhí)行。






 

中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳

2020年9月6日

中國銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序規(guī)定（試行）





第一章 總則

第一條 為規(guī)范現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查辦法（試行）》，制定本規(guī)定。

第二條 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)對監(jiān)管對象開展現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項(xiàng)并組織實(shí)施。

根據(jù)監(jiān)管備忘錄等合作協(xié)議和對等原則，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對監(jiān)管對象的境外機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，或境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合我方且以我方名義對其監(jiān)管對象的境內(nèi)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項(xiàng)并組織實(shí)施。

第三條 現(xiàn)場檢查實(shí)行分級立項(xiàng)。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管職責(zé)，分別負(fù)責(zé)對其直接監(jiān)管對象進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項(xiàng)。

根據(jù)監(jiān)管需要，上級機(jī)構(gòu)可以對下級機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管對象進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項(xiàng)，也可以指定或建議下級機(jī)構(gòu)對其直接監(jiān)管對象進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項(xiàng)。

監(jiān)管對象所在地的銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下稱屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)）認(rèn)為其所監(jiān)管法人機(jī)構(gòu)的異地分支機(jī)構(gòu)可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)的，可以向該分支機(jī)構(gòu)的屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出現(xiàn)場檢查立項(xiàng)建議。

第四條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的專職現(xiàn)場檢查部門歸口管理本級現(xiàn)場檢查工作，負(fù)責(zé)編制本級年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃，會(huì)簽本級臨時(shí)立項(xiàng)，對現(xiàn)場檢查通知書統(tǒng)一編號，規(guī)范現(xiàn)場檢查文書格式，匯總現(xiàn)場檢查情況等。

未設(shè)置專職現(xiàn)場檢查部門的派出機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)指定一至兩個(gè)部門負(fù)責(zé)本級現(xiàn)場檢查歸口管理工作。


 

第二章 檢查立項(xiàng)

第五條 現(xiàn)場檢查立項(xiàng)分為年度立項(xiàng)和臨時(shí)立項(xiàng)。

常規(guī)檢查適用年度立項(xiàng)程序，臨時(shí)檢查適用臨時(shí)立項(xiàng)程序，稽核調(diào)查適用年度立項(xiàng)或臨時(shí)立項(xiàng)程序。

第六條 銀保監(jiān)會(huì)按照下列程序編制年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃：

（一）收集立項(xiàng)建議?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門向同級機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門以及各銀保監(jiān)局收集立項(xiàng)建議。前述部門和單位根據(jù)年度監(jiān)管重點(diǎn)，監(jiān)管對象依法合規(guī)情況、監(jiān)管評級、系統(tǒng)重要性程度和被檢查頻度等，以問題和風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，提出立項(xiàng)建議，包括檢查對象、檢查內(nèi)容、承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門等。

（二）征求意見。現(xiàn)場檢查歸口管理部門按照一定標(biāo)準(zhǔn)和口徑匯總立項(xiàng)建議后，征求擬承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)部門的意見，也可視情況同時(shí)征求有關(guān)派出機(jī)構(gòu)的意見。

（三）反饋意見。擬承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門綜合考慮年度工作安排、檢查資源等因素，結(jié)合“雙隨機(jī)”工作要求，決定是否采納立項(xiàng)建議。采納立項(xiàng)建議的，應(yīng)當(dāng)明確檢查對象、檢查內(nèi)容、實(shí)施方式，預(yù)估檢查時(shí)間、檢查人數(shù)、費(fèi)用預(yù)算等；不采納立項(xiàng)建議的，應(yīng)當(dāng)明確不予采納的理由。

（四）印發(fā)立項(xiàng)計(jì)劃?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門根據(jù)反饋意見，協(xié)調(diào)整合檢查項(xiàng)目或檢查資源，形成年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃，報(bào)委務(wù)會(huì)議或主席專題會(huì)議審議，由銀保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)后執(zhí)行。

銀保監(jiān)會(huì)年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃一般不遲于每年3月底印發(fā)。

第七條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局結(jié)合本轄區(qū)監(jiān)管實(shí)際和檢查資源，參照銀保監(jiān)會(huì)立項(xiàng)程序編制年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃，經(jīng)本級主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)后執(zhí)行。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃一般不遲于每年4月底印發(fā)。

第八條 因監(jiān)管重點(diǎn)、檢查資源、檢查事項(xiàng)發(fā)生變化等原因，確需刪減檢查項(xiàng)目或?qū)z查項(xiàng)目內(nèi)容、實(shí)施方式、檢查時(shí)間等進(jìn)行調(diào)整的，由現(xiàn)場檢查歸口管理部門于每年中期組織同級承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門提出調(diào)整意見和理由，編制年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)中期調(diào)整計(jì)劃，經(jīng)本級負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第九條 根據(jù)監(jiān)管需要，經(jīng)本級主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以在年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃之外臨時(shí)立項(xiàng)，開展現(xiàn)場檢查。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門需要臨時(shí)立項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)于報(bào)批前會(huì)簽同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門，并于立項(xiàng)批準(zhǔn)后及時(shí)將臨時(shí)立項(xiàng)抄送同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門。

第十條 銀保監(jiān)局匯總轄內(nèi)年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃及中期調(diào)整計(jì)劃，向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)于本級主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)臨時(shí)立項(xiàng)后10個(gè)工作日內(nèi)，將臨時(shí)立項(xiàng)分別向銀保監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)局報(bào)告。銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)于收到銀保監(jiān)分局臨時(shí)立項(xiàng)報(bào)告后10個(gè)工作日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。


 

第三章 檢查準(zhǔn)備

第十一條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組織實(shí)施現(xiàn)場檢查可以采取下列方式：

（一）由立項(xiàng)單位組織實(shí)施；

（二）由上級部門部署下級部門實(shí)施；

（三）對專業(yè)性強(qiáng)的領(lǐng)域，可以要求檢查對象選聘符合條件的境內(nèi)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

（四）必要時(shí)可以按照相關(guān)程序，聘請資信良好、符合條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所等境內(nèi)第三方機(jī)構(gòu)參與檢查工作，具體辦法由銀保監(jiān)會(huì)另行制定；

（五）采用符合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式實(shí)施。

第十二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在實(shí)施現(xiàn)場檢查前，根據(jù)檢查內(nèi)容和范圍，結(jié)合“雙隨機(jī)”工作要求，成立檢查組。檢查組成員可包含與檢查內(nèi)容相關(guān)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管或行為監(jiān)管部門的人員。

檢查組設(shè)組長，實(shí)行組長負(fù)責(zé)制。檢查組組長負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)檢查組按照檢查方案依法依規(guī)開展現(xiàn)場檢查，把控現(xiàn)場檢查的質(zhì)量和進(jìn)度，協(xié)調(diào)與開展現(xiàn)場檢查相關(guān)的重要事項(xiàng)，對《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》《現(xiàn)場檢查報(bào)告》《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書進(jìn)行審核并簽字，對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題的真實(shí)性、準(zhǔn)確性，以及檢查組廉政紀(jì)律、保密紀(jì)律負(fù)總責(zé)。必要時(shí)，檢查組可以設(shè)副組長，協(xié)助組長開展工作。

檢查組設(shè)主查人，由檢查組組長在檢查人員中指定，負(fù)責(zé)進(jìn)點(diǎn)前準(zhǔn)備和檢查現(xiàn)場的組織實(shí)施，協(xié)助組長把控現(xiàn)場檢查的質(zhì)量和進(jìn)度，組織起草《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》《現(xiàn)場檢查報(bào)告》《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書，組織整理、移交檢查資料。

檢查組組長、副組長可以兼任主查人。主查人不得兼任其他現(xiàn)場檢查組的主查人。連續(xù)擔(dān)任主查人的，原則上應(yīng)當(dāng)與前一次現(xiàn)場檢查離場至少間隔10個(gè)工作日。

根據(jù)檢查工作需要，檢查組可以分為若干檢查小組。每個(gè)小組至少包含兩名檢查人員，保證各項(xiàng)檢查內(nèi)容均可監(jiān)督復(fù)核。

第十三條 檢查組應(yīng)當(dāng)起草檢查方案，經(jīng)承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門審定后實(shí)施。

檢查方案內(nèi)容包括：

（一）檢查依據(jù)、內(nèi)容和范圍；

（二）檢查時(shí)間安排；

（三）與檢查相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（四）檢查組組長、主查人；

（五）檢查紀(jì)律要求；

（六）其他必要內(nèi)容。

要求檢查對象選聘符合條件的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的，由該第三方機(jī)構(gòu)起草檢查方案，經(jīng)承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門審定后實(shí)施。

聘請第三方機(jī)構(gòu)參與檢查工作的，應(yīng)當(dāng)在檢查方案中明確第三方機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容、檢查人員等。

第十四條 檢查組可以根據(jù)檢查項(xiàng)目需要開展查前調(diào)查，收集檢查對象的經(jīng)營管理情況、業(yè)務(wù)開展情況、內(nèi)外部審計(jì)和檢查情況等。

必要時(shí)，可以發(fā)放查前問卷，或者要求檢查對象于指定時(shí)間提交下列材料：

（一）與檢查相關(guān)的制度匯編；

（二）一定時(shí)間內(nèi)的收發(fā)文目錄；

（三）組織架構(gòu)及相關(guān)崗位人員名冊；

（四）其他必要材料。

第十五條 檢查組可以根據(jù)檢查項(xiàng)目需要，對檢查人員開展查前培訓(xùn)。

查前培訓(xùn)內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查方案；

（二）檢查對象情況及相關(guān)問題線索；

（三）檢查方法和技巧；

（四）檢查軟件操作使用；

（五）檢查注意事項(xiàng)；

（六）其他必要內(nèi)容。


 

第四章 檢查實(shí)施

第十六條 《現(xiàn)場檢查通知書》由承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門經(jīng)同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門統(tǒng)一編號后制發(fā)。

《現(xiàn)場檢查通知書》內(nèi)容包括：

（一）《現(xiàn)場檢查通知書》編號；   

（二）檢查對象名稱；

（三）檢查內(nèi)容和范圍；

（四）檢查起止日期；

（五）檢查組成員（含聘請參與檢查的第三方機(jī)構(gòu)人員）；

（六）制發(fā)日期，并加蓋承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門的本級機(jī)構(gòu)印章；

（七）其他必要內(nèi)容。

《現(xiàn)場檢查通知書》可以向檢查對象提前發(fā)出或于進(jìn)點(diǎn)時(shí)當(dāng)面遞交。

第十七條 《現(xiàn)場檢查公告》由承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門制發(fā)。

第十八條 檢查組應(yīng)當(dāng)于進(jìn)點(diǎn)前向承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門領(lǐng)取《現(xiàn)場檢查通知書》和《現(xiàn)場檢查公告》，在《現(xiàn)場檢查通知書》載明的起止日期內(nèi)進(jìn)點(diǎn)檢查。

進(jìn)點(diǎn)當(dāng)日，檢查組應(yīng)當(dāng)與檢查對象舉行進(jìn)點(diǎn)會(huì)談。

參加進(jìn)點(diǎn)會(huì)談的人員包括檢查組成員、檢查對象主要負(fù)責(zé)人及其相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。進(jìn)點(diǎn)會(huì)談原則上由檢查組組長主持。

進(jìn)點(diǎn)會(huì)談的程序和內(nèi)容包括：

（一）宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》；

（二）出示檢查人員執(zhí)法證或工作證等合法證件；

（三）宣讀現(xiàn)場檢查工作紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定，遞交《中國銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查廉政情況反饋表》，告知檢查對象對檢查人員履行監(jiān)管職責(zé)和執(zhí)行工作紀(jì)律、廉政紀(jì)律情況進(jìn)行監(jiān)督；

（四）遞交《現(xiàn)場檢查公告》，提出公示要求；

（五）提出配合檢查的相關(guān)要求；

（六）確定雙方聯(lián)絡(luò)人員；

（七）雙方就與檢查相關(guān)的其他事項(xiàng)進(jìn)行溝通。

進(jìn)點(diǎn)會(huì)談應(yīng)當(dāng)由檢查組專人記錄，形成《進(jìn)點(diǎn)會(huì)議記錄》，經(jīng)檢查組組長和檢查對象主要負(fù)責(zé)人簽字后，作為檢查資料歸檔。

第十九條 檢查組應(yīng)當(dāng)督促檢查對象于進(jìn)點(diǎn)后2個(gè)工作日內(nèi)，在內(nèi)網(wǎng)上發(fā)布《現(xiàn)場檢查公告》，在主要辦公或經(jīng)營場所醒目位置張貼《現(xiàn)場檢查公告》，在主要辦公或經(jīng)營場所的非電子監(jiān)控處設(shè)置意見箱。

第二十條 檢查組有權(quán)調(diào)閱檢查對象的文件制度、會(huì)議紀(jì)要、業(yè)務(wù)檔案、財(cái)務(wù)憑證等與檢查相關(guān)的資料。

檢查組調(diào)閱資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《調(diào)閱資料清單》一式兩份，載明調(diào)閱資料名稱、要求反饋資料的時(shí)限，以及檢查組提出需求、收到資料的時(shí)間等，由雙方聯(lián)系人分別簽字、保存。

對調(diào)閱的原始資料，檢查組原則上應(yīng)當(dāng)于離場前退回檢查對象，并在《調(diào)閱資料清單》上注明退回時(shí)間。

第二十一條 檢查組有權(quán)查看檢查對象的辦公、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事管理等信息系統(tǒng)，以及檢查對象工作人員的工作郵箱。

檢查組查看信息系統(tǒng)或工作郵箱時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《信息系統(tǒng)/工作郵箱權(quán)限開放清單》一式兩份，載明需要查看的信息系統(tǒng)或工作郵箱名稱、要求開放權(quán)限的時(shí)限，以及檢查組提出需求、取得權(quán)限的時(shí)間等，由雙方聯(lián)系人分別簽字、保存。

第二十二條 檢查組有權(quán)約談檢查對象工作人員。約談時(shí)，檢查人員不得少于兩名，可視約談情況制作《詢問筆錄》。

第二十三條 經(jīng)主查人批準(zhǔn)，檢查組可以向檢查對象出具《質(zhì)詢函》，要求其對有關(guān)問題進(jìn)行說明。

《質(zhì)詢函》內(nèi)容包括：

（一）檢查對象應(yīng)予說明的有關(guān)問題；

（二）檢查對象反饋說明的時(shí)限；

（三）主查人簽名；

（四）出具日期；

（五）其他必要內(nèi)容。

第二十四條 經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以要求檢查對象負(fù)責(zé)內(nèi)審工作的部門協(xié)助檢查特定內(nèi)容，并對該部門提交的檢查結(jié)論進(jìn)行審定，接收其移交的檢查資料。

第二十五條 經(jīng)主查人批準(zhǔn)，檢查組可以就檢查相關(guān)內(nèi)容約談檢查對象外聘的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

第二十六條 檢查組需向檢查對象以外的相關(guān)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)了解情況時(shí)，區(qū)分下列情形分別處理：

（一）由銀保監(jiān)會(huì)承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門出具《協(xié)查函》，可以要求該機(jī)構(gòu)予以協(xié)助，也可以委托該機(jī)構(gòu)的屬地銀保監(jiān)局或正在對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的其他檢查組予以協(xié)助；

（二）涉及跨銀保監(jiān)局轄區(qū)協(xié)查的，由銀保監(jiān)局出具《協(xié)查函》，可以要求該機(jī)構(gòu)的屬地銀保監(jiān)局予以協(xié)助；

（三）銀保監(jiān)局轄內(nèi)的協(xié)查事項(xiàng)，由各銀保監(jiān)局自行確定相關(guān)程序。

第二十七條 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以行使相關(guān)調(diào)查權(quán)。調(diào)查時(shí)，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向調(diào)查對象出示《相關(guān)調(diào)查通知書》及執(zhí)法證或工作證等合法證件。

第二十八條 對檢查對象存在涉嫌違法違規(guī)的問題，檢查人員應(yīng)當(dāng)依法收集固定證據(jù)。

第二十九條 檢查組認(rèn)為檢查對象存在重大風(fēng)險(xiǎn)，如不及時(shí)處置可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)立即向承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門報(bào)告。

第三十條 對檢查中收到的信訪舉報(bào)，檢查組應(yīng)當(dāng)核實(shí)其中與檢查相關(guān)的線索。

第三十一條 對檢查發(fā)現(xiàn)檢查對象超出檢查方案之外的問題線索，檢查組應(yīng)盡量予以查證；確實(shí)無法查證的，應(yīng)當(dāng)于離場后移交承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門處理。

第三十二條 檢查人員應(yīng)當(dāng)編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》，客觀記錄現(xiàn)場檢查過程，對《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

《現(xiàn)場檢查工作底稿》可以按照一事一稿進(jìn)行記錄，也可以視情況合并記錄。

《現(xiàn)場檢查工作底稿》內(nèi)容包括：

（一）檢查發(fā)現(xiàn)的問題或線索；

（二）對檢查發(fā)現(xiàn)問題或線索的初步判斷和判斷依據(jù)；

（三）相關(guān)證據(jù)；

（四）其他必要內(nèi)容。

《現(xiàn)場檢查工作底稿》應(yīng)當(dāng)由檢查人員簽字，由主查人或主查人指定的其他檢查人員復(fù)核。

第三十三條 主查人應(yīng)當(dāng)根據(jù)檢查情況確定需由檢查對象簽字確認(rèn)的事實(shí)內(nèi)容，組織起草《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》。

《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》一般只記錄檢查事實(shí)，不作定性表述。可以一個(gè)事實(shí)起草一份《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》，也可以合并同類事實(shí)起草一份《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》?！冬F(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》超過一份的，應(yīng)當(dāng)連續(xù)編號。

《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》應(yīng)當(dāng)由主查人審核簽字后，交由檢查對象主要負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的相關(guān)人員簽字確認(rèn)，并加蓋單位印章。

《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》內(nèi)容包括：

（一）《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》編號；

（二）檢查對象名稱；

（三）檢查發(fā)現(xiàn)的事實(shí)；

（四）出具日期；

（五）要求反饋的時(shí)限，并注明逾期未反饋或者無正當(dāng)理由拒不反饋的，視為對《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》無異議；

（六）其他必要內(nèi)容。

第三十四條 檢查對象對《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》載明的事實(shí)持有異議且提供補(bǔ)充證據(jù)材料的，主查人應(yīng)當(dāng)指定檢查人員進(jìn)行復(fù)核，形成《現(xiàn)場檢查事實(shí)異議復(fù)核意見》。

《現(xiàn)場檢查事實(shí)異議復(fù)核意見》應(yīng)當(dāng)明確是否采信檢查對象提出的異議，由復(fù)核人和主查人簽字，附在相應(yīng)《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》之后，作為檢查資料歸檔。

第三十五條 主查人應(yīng)當(dāng)根據(jù)《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》和檢查對象的反饋意見，于離場前組織起草完成《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》，并經(jīng)檢查組組長審核簽字。

檢查組可視情況與檢查對象就《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》交換意見。

《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》內(nèi)容包括：

（一）檢查對象名稱；

（二）檢查發(fā)現(xiàn)的事實(shí)；

（三）對檢查發(fā)現(xiàn)事實(shí)的初步定性和定性依據(jù)；

（四）其他必要內(nèi)容。

第三十六條 檢查組應(yīng)當(dāng)不晚于《現(xiàn)場檢查通知書》載明的截止日期撤離檢查現(xiàn)場。

離場時(shí)，檢查組組長可視情況決定是否與檢查對象進(jìn)行離場會(huì)談。

進(jìn)行離場會(huì)談的，離場會(huì)談可以由檢查組組長或主查人主持，由檢查組專人記錄，形成《離場會(huì)議記錄》，作為檢查資料歸檔。

第三十七條 需要更換、增加檢查人員或延長檢查期限的，由承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門經(jīng)同級現(xiàn)場檢查歸口管理部門統(tǒng)一編號后制發(fā)《現(xiàn)場檢查補(bǔ)充通知書》。

《現(xiàn)場檢查補(bǔ)充通知書》內(nèi)容包括：

（一）《現(xiàn)場檢查補(bǔ)充通知書》編號；   

（二）檢查對象名稱；

（三）補(bǔ)充通知事項(xiàng)；

（四）制發(fā)日期；

（五）其他必要內(nèi)容。

檢查組應(yīng)當(dāng)不晚于《現(xiàn)場檢查通知書》載明的截止日期向檢查對象出具《現(xiàn)場檢查補(bǔ)充通知書》。

第三十八條 稽核調(diào)查按照《中國銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定實(shí)施。

對有特殊需要的現(xiàn)場檢查項(xiàng)目，經(jīng)檢查組組長確定，可以適當(dāng)簡化檢查程序，不進(jìn)行查前培訓(xùn)，不組織進(jìn)點(diǎn)會(huì)談，不向檢查對象出具《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》，不形成《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》。

第三十九條 要求檢查對象選聘第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的，由承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門根據(jù)本規(guī)定第十六條至第十八條制發(fā)《現(xiàn)場檢查通知書》和《現(xiàn)場檢查公告》，組織進(jìn)點(diǎn)會(huì)談。

進(jìn)點(diǎn)后，由銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)組織該第三方機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查。

承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門應(yīng)當(dāng)對該第三方機(jī)構(gòu)提交的檢查結(jié)論進(jìn)行審定，接收其移交的檢查資料。


 

第五章 檢查處理

第四十條 主查人應(yīng)當(dāng)根據(jù)檢查匯總情況，分別于離場后30個(gè)工作日、60個(gè)工作日內(nèi)組織起草完成《現(xiàn)場檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)檢查組組長審核并簽字。

《現(xiàn)場檢查報(bào)告》內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查工作開展情況；

（二）檢查對象基本情況；

（三）檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)及其定性和定性依據(jù)；

（四）處理建議及依據(jù)；

（五）其他必要內(nèi)容。

《現(xiàn)場檢查意見書》內(nèi)容包括：

（一）檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)及其定性和定性依據(jù)；

（二）監(jiān)管意見；

（三）整改要求（含整改時(shí)限、整改報(bào)告的反饋時(shí)限及整改報(bào)告的主送、抄送部門）；

（四）其他必要內(nèi)容。

整改報(bào)告的主送部門是直接監(jiān)管檢查對象的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，抄送部門是承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門。

第四十一條 承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門應(yīng)當(dāng)審核檢查組提交的《現(xiàn)場檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本級負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，將《現(xiàn)場檢查意見書》發(fā)送檢查對象，同時(shí)抄送本級機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管部門或檢查對象的屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第四十二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可視情況將《現(xiàn)場檢查意見書》通報(bào)檢查對象的上級主管部門、主要股東或其他相關(guān)部門等。

第四十三條 直接監(jiān)管檢查對象的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促檢查對象落實(shí)整改要求，對暫時(shí)不能完成整改的，審查其理由是否合理，以及是否制定了后續(xù)整改計(jì)劃，并將檢查對象的整改落實(shí)情況通報(bào)承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門。

承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門負(fù)責(zé)對檢查對象整改情況進(jìn)行評價(jià)，視情況對檢查對象開展整改“回頭看”檢查，審查其整改是否真實(shí)、到位。

檢查對象未按要求整改的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依法采取進(jìn)一步監(jiān)管措施或給予行政處罰。

第四十四條 對檢查發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)需要采取監(jiān)管措施的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

第四十五條 對檢查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)問題且依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照行政處罰的相關(guān)規(guī)定辦理。

第四十六條 對檢查發(fā)現(xiàn)檢查對象以外的其他銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)存在涉嫌違法違規(guī)問題的，經(jīng)本級負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管職責(zé)劃分，移交相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管部門或該機(jī)構(gòu)的屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理。

對檢查發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪或違紀(jì)問題的，承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪或違紀(jì)線索的相關(guān)規(guī)定辦理。

第四十七條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查歸口管理部門應(yīng)當(dāng)定期匯總現(xiàn)場檢查開展情況，組織建立現(xiàn)場檢查信息反饋和共享機(jī)制。

第四十八條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰產(chǎn)生、誰錄入”的原則，將現(xiàn)場檢查立項(xiàng)、實(shí)施以及后續(xù)處理等非涉密數(shù)據(jù)信息，錄入“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息可追溯、可查詢和監(jiān)管信息共享。

第四十九條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)相關(guān)情況，納入對監(jiān)管對象的監(jiān)管評級、風(fēng)險(xiǎn)評估以及市場準(zhǔn)入等日常監(jiān)管工作。


 

第六章 檢查檔案整理

第五十條 主查人應(yīng)當(dāng)組織整理歸檔本次現(xiàn)場檢查資料，確保資料完整、分類清晰、調(diào)閱方便。

第五十一條 檢查檔案包括：

（一）現(xiàn)場檢查方案；

（二）《現(xiàn)場檢查通知書》等現(xiàn)場檢查文書；

（三）相關(guān)證據(jù)材料；

（四）檢查對象提供的說明材料；

（五）其他應(yīng)歸檔的材料。

第五十二條 檢查檔案可以按照檢查階段、檢查事項(xiàng)、文書種類等標(biāo)準(zhǔn)分卷整理裝訂。

檢查檔案案卷應(yīng)當(dāng)制作目錄，放在卷首。

檢查檔案卷內(nèi)資料可以按照檢查工作流程、檢查發(fā)現(xiàn)問題、檢查資料主次關(guān)系或主從關(guān)系等依次歸檔。

第五十三條 檢查組將檢查資料整理歸檔完畢后，移交承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門，按照本級檔案管理規(guī)定處理。

承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門應(yīng)當(dāng)將檢查組收到的信訪舉報(bào)，連同相應(yīng)檢查資料，移交本級信訪舉報(bào)工作部門處理。

 

第七章 附則

第五十四條 對銀保監(jiān)會(huì)以立項(xiàng)方式部署的重大、專項(xiàng)工作，銀保監(jiān)局可結(jié)合轄內(nèi)立項(xiàng)情況單獨(dú)立項(xiàng)，或與其他檢查內(nèi)容合并立項(xiàng)，并明確承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門。

第五十五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織檢查組成立臨時(shí)黨支部，指導(dǎo)其開展現(xiàn)場檢查期間的黨建工作。

第五十六條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十七條 本規(guī)定自2020年10月1日起施行。《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場檢查規(guī)程》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕55號）、《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號）同時(shí)廢止。

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