銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕5號(hào)《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法的通知》

中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法的通知









銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕5號(hào)

各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

銀保監(jiān)會(huì)研究制定了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。





 

中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳

2021年1月5日

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法






第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管質(zhì)效，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況和行業(yè)數(shù)據(jù)，按照本辦法對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的整體狀況進(jìn)行評估的監(jiān)管過程，是對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司實(shí)施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。

第三條 分類監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級結(jié)果，對不同類別的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在市場準(zhǔn)入、監(jiān)管措施及監(jiān)管資源配置等方面實(shí)施區(qū)別對待的監(jiān)管政策。

第四條 監(jiān)管評級工作遵循的基本原則主要包括：

（一）統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范分類。監(jiān)管評級指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)堅(jiān)持統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)，分類監(jiān)管工作的實(shí)施堅(jiān)持集體決策、公開透明。

（二）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，差別監(jiān)管。以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營，采取差別監(jiān)管，提升監(jiān)管工作效率。

（三）扶優(yōu)限劣，正向激勵(lì)。對評級優(yōu)良的機(jī)構(gòu)給予適當(dāng)監(jiān)管政策支持和更寬松的發(fā)展環(huán)境；對評級較低的機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍等方面采取相應(yīng)限制，實(shí)施頻度、廣度和深度更大的監(jiān)管措施。

（四）動(dòng)態(tài)跟蹤，適時(shí)調(diào)整。根據(jù)行業(yè)發(fā)展實(shí)際，持續(xù)跟蹤、調(diào)整、優(yōu)化分類監(jiān)管方法，使分類監(jiān)管在保持相對穩(wěn)定的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)評級要素的動(dòng)態(tài)可調(diào)整。

第五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級工作由中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀保監(jiān)會(huì)）按照依法合規(guī)、客觀公正的原則組織實(shí)施。

第六條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。


 

第二章 評級要素與評級方法

第七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級要素包括公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營保障、信息披露等五項(xiàng)內(nèi)容。

（一）公司治理與內(nèi)控。主要評估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的公司治理和規(guī)范運(yùn)作，以及內(nèi)部控制機(jī)制運(yùn)行有效性的情況。

（二）資產(chǎn)管理能力。主要評估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)配置能力和投資管理能力建設(shè)，以及服務(wù)保險(xiǎn)保障、開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)的情況。

（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理。主要評估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，以及識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、預(yù)警、報(bào)告、防范及處理各類風(fēng)險(xiǎn)的情況。

（四）交易與運(yùn)營保障。主要評估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司交易運(yùn)營能力建設(shè)、信息治理以及信息技術(shù)系統(tǒng)對投資管理業(yè)務(wù)支持保障的情況。

（五）信息披露。主要評估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司依據(jù)監(jiān)管要求和協(xié)議約定報(bào)送或披露信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的情況。

第八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級滿分為100分，公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營保障、信息披露等五項(xiàng)要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監(jiān)會(huì)在監(jiān)管評級得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照調(diào)整項(xiàng)明細(xì)對評級情況進(jìn)行修正，形成監(jiān)管評級結(jié)果。

第九條 銀保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)特征，確定監(jiān)管重點(diǎn)，調(diào)整評級要素，并于開展當(dāng)期監(jiān)管評級工作前以適當(dāng)方式明確。

第十條  保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供監(jiān)管評級所需數(shù)據(jù)及其他資料。


 

第三章 組織實(shí)施
 

第十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價(jià)期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營數(shù)據(jù)以經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告為準(zhǔn)。

第十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級按照公司自評估、銀保監(jiān)會(huì)復(fù)核評價(jià)、反饋監(jiān)管評級結(jié)果、檔案歸集的程序進(jìn)行。

第十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法如實(shí)填報(bào)數(shù)據(jù)，反映自身實(shí)際情況和存在問題，在此基礎(chǔ)上得出自評估結(jié)果，經(jīng)公司法定代表人簽署后，于每年5月底前將上一年度自評估情況及相關(guān)證明性文檔報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。

第十四條 銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照本辦法規(guī)定的評分標(biāo)準(zhǔn)和評分方法，組建分類監(jiān)管評審小組，對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司報(bào)送的自評估內(nèi)容及相關(guān)證明性文檔進(jìn)行復(fù)核評價(jià)。

參與監(jiān)管評級工作的人員應(yīng)當(dāng)具備必要的專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責(zé)。

復(fù)核評價(jià)應(yīng)當(dāng)按照立場客觀、分析深入、判斷合理、理由充分的原則進(jìn)行，準(zhǔn)確反映保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的實(shí)際情況，并形成復(fù)核評價(jià)工作底稿。必要時(shí)評級工作人員可以就有關(guān)問題進(jìn)行核查，與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司核對情況、確認(rèn)事實(shí)。

第十五條 銀保監(jiān)會(huì)在復(fù)核評價(jià)基礎(chǔ)上，確定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果，并以書面形式向各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及時(shí)反饋。

第十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級確定后，銀保監(jiān)會(huì)可以通過會(huì)談、會(huì)議或書面形式等途徑，將保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的評級情況及存在的主要風(fēng)險(xiǎn)和問題向公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層通報(bào)并提出監(jiān)管要求。

第十七條 評級工作全部結(jié)束后，監(jiān)管評級工作人員應(yīng)做好評級信息、評級工作底稿、評級結(jié)果、結(jié)果反饋會(huì)談會(huì)議紀(jì)要等文件、資料的存檔工作。


 

第四章 評級結(jié)果與分類監(jiān)管

第十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為A、B、C、D四類。其中，監(jiān)管評級最終得分在85分（含）以上為A類,70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類,低于60分為D類。

第十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報(bào)送自評估情況的，評級下調(diào)1個(gè)級別；未在確定監(jiān)管評級結(jié)果期限之前報(bào)送自評估情況的，直接評為D類公司。

對于在公司自評估中隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重將公司評級下調(diào)1至3個(gè)級別。

年度監(jiān)管評級工作結(jié)束后，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生重大變化的，銀保監(jiān)會(huì)可以對該公司監(jiān)管評級結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。動(dòng)態(tài)調(diào)整的啟動(dòng)時(shí)間距離最近一次監(jiān)管評級確定時(shí)間原則上應(yīng)超過3個(gè)月。

第二十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果是衡量保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的主要依據(jù)，也是監(jiān)管部門制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、確定監(jiān)管方式方法的主要依據(jù)。

第二十一條 A類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)，具備良好的資產(chǎn)管理水平和長期穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有效控制新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。對于A類公司，以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品發(fā)行和創(chuàng)新等方面給予適當(dāng)支持。

B類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)，具備較好的資產(chǎn)管理水平和穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對于B類公司，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，定期監(jiān)測各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，酌情開展現(xiàn)場檢查，督促其持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

C類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱，資產(chǎn)管理水平有待提高，風(fēng)險(xiǎn)管理基本能夠與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配。對于C類公司，適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場檢查力度，督促其持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，必要時(shí)依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

D類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力弱，存在較多問題和缺陷，可能影響其持續(xù)經(jīng)營，個(gè)別公司潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超過其承受范圍。對于D類公司，應(yīng)當(dāng)給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，督促其采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平，必要時(shí)依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

第二十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級結(jié)果僅供監(jiān)管部門內(nèi)部使用，不得對外公布。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得將監(jiān)管評級結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

 

第五章 附則

第二十三條 本辦法發(fā)布之日至2021年12月31日為試運(yùn)行期，期間暫不根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果采取監(jiān)管措施。本辦法自2022年1月1日起全面施行。





附件：保險(xiǎn)資產(chǎn)管 理公司監(jiān)管評級指標(biāo)

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