《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案的通知》(全文)
中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案的通知
各銀保監(jiān)局,各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司:
為進(jìn)一步統(tǒng)籌監(jiān)管資源,完善財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司監(jiān)管工作體制機(jī)制,提高監(jiān)管有效性,銀保監(jiān)會研究制定了《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案》,現(xiàn)印發(fā)給你們,請認(rèn)真遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題,請及時(shí)向銀保監(jiān)會報(bào)告。
本方案自2020年8月1日起施行。《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于授權(quán)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施部分行政許可事項(xiàng)的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕69號)中與本方案不符的,按本方案執(zhí)行。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司產(chǎn)品監(jiān)管事項(xiàng)仍按照《中國銀保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司產(chǎn)品監(jiān)管有關(guān)問題的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕17號)執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會
2020年7月16日
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案
為進(jìn)一步統(tǒng)籌財(cái)險(xiǎn)監(jiān)管資源,完善財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司監(jiān)管工作體制機(jī)制,提高監(jiān)管有效性,依據(jù)銀保監(jiān)會“三定”方案以及相關(guān)法律法規(guī),制定本方案。
一、總體目標(biāo)
堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),圍繞黨中央深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)總體部署,按照“簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)”的精神要求,貫徹落實(shí)銀保監(jiān)會黨委對財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管工作的批示指示,進(jìn)一步統(tǒng)籌監(jiān)管資源、理順監(jiān)管體制機(jī)制、明晰監(jiān)管職責(zé)分工,促進(jìn)監(jiān)管協(xié)同聯(lián)動,全面提升監(jiān)管質(zhì)效,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線,推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、基本原則
(一)審慎監(jiān)管。以審慎監(jiān)管為基礎(chǔ),綜合分析公司經(jīng)營指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù),評估研判行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)水平和發(fā)展趨勢,維護(hù)行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。
(二)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。突出風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線,有效防范化解處置風(fēng)險(xiǎn)事件。
(三)分類監(jiān)管。對機(jī)構(gòu)主體科學(xué)分類,實(shí)施差異化監(jiān)管,提升監(jiān)管精準(zhǔn)度。
(四)聯(lián)動監(jiān)管。強(qiáng)調(diào)全國監(jiān)管一盤棋,合理統(tǒng)籌系統(tǒng)監(jiān)管資源,構(gòu)建上下聯(lián)動與橫向聯(lián)動工作機(jī)制,形成監(jiān)管合力。
三、監(jiān)管對象劃分
除中國出口信用保險(xiǎn)公司外,87家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和13家再保險(xiǎn)公司劃分為銀保監(jiān)會直接監(jiān)管和銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管兩類。其中,銀保監(jiān)會直接監(jiān)管公司36家,銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管公司64家。具體劃分見附件1。
四、監(jiān)管職責(zé)分工
銀保監(jiān)會和銀保監(jiān)局厘清分工,明晰職責(zé),各司其職,權(quán)責(zé)對等,提高監(jiān)管效率和監(jiān)管有效性。
(一)銀保監(jiān)會統(tǒng)籌監(jiān)管整體政策。包括提出監(jiān)管工作目標(biāo)規(guī)劃和工作重點(diǎn),統(tǒng)籌機(jī)構(gòu)管理,統(tǒng)籌監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),統(tǒng)籌監(jiān)管數(shù)據(jù),統(tǒng)籌監(jiān)管報(bào)告,統(tǒng)籌監(jiān)管協(xié)商聯(lián)動機(jī)制等。
(二)銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局分別承擔(dān)直接監(jiān)管公司和屬地監(jiān)管公司的監(jiān)管主體職責(zé)。監(jiān)管主體職責(zé)包括:市場準(zhǔn)入退出管理(見附件2)、非現(xiàn)場監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)分析、償付能力監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、準(zhǔn)備金監(jiān)管、產(chǎn)品監(jiān)管、資金運(yùn)用行為監(jiān)管、市場行為監(jiān)管、信訪舉報(bào)投訴處理、現(xiàn)場調(diào)查、現(xiàn)場檢查、實(shí)施行政處罰、案件監(jiān)管、提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作等(見附件3)。
(三)按照公司分支機(jī)構(gòu)分布確定協(xié)同監(jiān)管局。協(xié)同監(jiān)管局配合銀保監(jiān)會或?qū)俚乇O(jiān)管局,做好轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管。
銀保監(jiān)會可結(jié)合工作需要,對直接監(jiān)管公司和屬地監(jiān)管公司的范圍以及相關(guān)監(jiān)管事權(quán)劃分進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。新增法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管主體職責(zé)參照本方案執(zhí)行。
五、監(jiān)管協(xié)同聯(lián)動
銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局、協(xié)同監(jiān)管局建立橫向聯(lián)動、縱向聯(lián)動的有效機(jī)制,實(shí)現(xiàn)信息共享、分工協(xié)作、協(xié)調(diào)一致的總體目標(biāo)。
(一)建立監(jiān)管聯(lián)動會議機(jī)制。建立銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局、協(xié)同監(jiān)管局多方參與的監(jiān)管聯(lián)動會議機(jī)制。定期由承擔(dān)監(jiān)管主體職責(zé)的機(jī)關(guān)牽頭召開聯(lián)動會議,統(tǒng)一監(jiān)管思路,分享監(jiān)管信息,通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)問題,推動部署下一步監(jiān)管工作,形成監(jiān)管合力。
(二)建立信息共享機(jī)制。建立并完善銀保監(jiān)會、屬地監(jiān)管局、協(xié)同監(jiān)管局之間的信息共享機(jī)制,構(gòu)建全方位信息共享平臺,明確信息共享范圍、內(nèi)容、頻率、流程等,實(shí)現(xiàn)信息共享及時(shí)性和有效性,維護(hù)監(jiān)管政策一致性和權(quán)威性。
(三)建立專項(xiàng)工作交辦機(jī)制。充分發(fā)揮銀保監(jiān)局貼近市場、熟悉情況的優(yōu)勢,優(yōu)化監(jiān)管資源配置,建立專項(xiàng)工作交辦機(jī)制。銀保監(jiān)會可根據(jù)實(shí)際情況,將有關(guān)監(jiān)管工作交由屬地監(jiān)管局或協(xié)同監(jiān)管局承辦。
附件:
1.監(jiān)管對象劃分
2.市場準(zhǔn)入退出監(jiān)管職責(zé)
3.除市場準(zhǔn)入退出外的其他監(jiān)管職責(zé)
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