匯發(fā)〔2019〕17號《國家外匯管理局關(guān)于進一步促進保險公司資本金結(jié)匯便利化的通知》【全文廢止】

國家外匯管理局關(guān)于進一步促進保險公司資本金結(jié)匯便利化的通知【全文廢止】





匯發(fā)〔2019〕17號

全文廢止，廢止依據(jù)：2023年3月23日發(fā)布的《國家外匯管理局關(guān)于廢止和失效15件外匯管理規(guī)范性文件及調(diào)整14件外匯管理規(guī)范性文件條款的通知》（國匯發(fā)〔2023〕8號）

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、各中資外匯指定銀行：

為進一步推進簡政放權(quán)，完善保險業(yè)務(wù)外匯管理，防范金融風(fēng)險，現(xiàn)就保險業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題通知如下：

一、保險公司可依據(jù)實際經(jīng)營需要，直接在經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）辦理外匯資本金和境外上市募集外匯資金結(jié)匯。

(一) 保險公司在每年1月底前應(yīng)當(dāng)就本年度結(jié)匯計劃和上年度結(jié)匯情況向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱所在地分局）報告，并提供以下材料：

1.情況說明，包括但不限于外匯資金來源、結(jié)匯金額、結(jié)匯用途、本外幣資產(chǎn)不匹配情況和上年度結(jié)匯資金使用情況等；

2.相關(guān)證明材料。

對于超出報告計劃的結(jié)匯及單筆等值5000萬美元（含）以上的結(jié)匯，保險公司應(yīng)當(dāng)事前向所在地分局進行報告。

(二) 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行“了解客戶”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審查”等展業(yè)原則，對結(jié)匯的真實性進行審核，資料包括：

1.結(jié)匯申請書，包括但不限于結(jié)匯資金來源、結(jié)匯金額及結(jié)匯資金用途等；

2.結(jié)匯資金使用計劃及其證明材料；

3.上年度經(jīng)審計的人民幣資產(chǎn)負債表和利潤表、外幣資產(chǎn)負債表和利潤表；保險公司成立不足一年的，可提供近期資產(chǎn)負債表和利潤表；上市保險公司未披露上年度資產(chǎn)負債表和利潤表的，可提供最近一期已披露的資產(chǎn)負債表和利潤表。

(三) 結(jié)匯所得人民幣資金運用需符合保險行業(yè)主管部門和國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，用于新設(shè)分支機構(gòu)的籌建、日常經(jīng)營支出、支付境內(nèi)股權(quán)投資和人民幣保證金等。

二、保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在保險行業(yè)主管部門完成相關(guān)業(yè)務(wù)備案后，可通過其經(jīng)常項目外匯賬戶辦理代收代付保險項下資金原幣劃轉(zhuǎn)，其中賠款資金可辦理結(jié)匯或購匯。

(一) 保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月底前報告本年度保險項下代收代付外匯業(yè)務(wù)計劃，每季度初5個工作日內(nèi)報告上一季度實際辦理情況，并向所在地分局提供以下材料：

1.情況說明，包括但不限于保險項下代收代付外匯業(yè)務(wù)基本情況、合作境外保險機構(gòu)名單、收付匯金額等；辦理賠款資金結(jié)匯或購匯業(yè)務(wù)的，說明中還應(yīng)包括賠款資金結(jié)匯或購匯業(yè)務(wù)基本情況、保險賠款金額及與其對應(yīng)的收付匯金額、結(jié)匯或購匯金額等；

2.相關(guān)證明材料。

對于超出報告計劃的結(jié)匯或購匯及單筆等值5000萬美元（含）以上的結(jié)匯或購匯，保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)事前向所在地分局進行報告。

(二) 保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)辦理代收代付保險項下賠款資金結(jié)匯時，結(jié)匯資金直接劃入賠款接收人賬戶；已代付保險賠款至賠款接收人賬戶的，結(jié)匯資金由保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)自行留存。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對結(jié)匯的真實性進行審核，材料包括：

1.情況說明，包括但不限于結(jié)匯原因、賠款接收人姓名、開戶銀行賬號等；

2.賠款接收人書面委托結(jié)匯書；

3.保險項下代收代付外匯業(yè)務(wù)計劃；

4.金融機構(gòu)認為應(yīng)當(dāng)提交的其他證明材料。

保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)辦理代收代付保險項下賠款資金購匯業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對購匯的真實性進行審核。

三、近三年發(fā)生情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為、受到保險行業(yè)主管部門或國家外匯管理局等部門行政處罰的保險公司及其分支機構(gòu)，不得申請經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)。

四、保險公司及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，保險代理機構(gòu)或保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)及其分支機構(gòu)有本條（三）情形的，自發(fā)生或發(fā)現(xiàn)之日起20個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向所在地分局報告，并提交說明函。所在地分局可視情形要求保險公司、保險代理機構(gòu)或保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行整改，整改期間停止接受新的外匯保險業(yè)務(wù)。

(一) 取得經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)資格連續(xù)兩年未發(fā)生外匯保險業(yè)務(wù)的；

(二) 收到保險行業(yè)主管部門接管公告等存在重大風(fēng)險隱患的；

(三) 發(fā)生情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為、受到保險行業(yè)主管部門或國家外匯管理局等部門行政處罰的。

五、為保證保險公司、保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)及其分支機構(gòu)辦理跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)和結(jié)售匯等業(yè)務(wù)的合規(guī)性，所在地分局應(yīng)對上述業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理，并依法進行核查和檢查。

六、經(jīng)辦金融機構(gòu)、保險公司、保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)及其分支機構(gòu)辦理跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)和結(jié)售匯等業(yè)務(wù)違反本通知相關(guān)規(guī)定的，外匯管理部門將依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》等規(guī)定予以處罰。

七、本通知所稱保險公司是指經(jīng)保險行業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及政策性保險公司。保險集團（控股）公司和保險資產(chǎn)管理公司參照本通知管理。

八、本通知自2019年7月1日起實施。保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2019年6月30日前將2019年下半年外匯資本金和境外上市募集外匯資金結(jié)匯計劃或保險項下代收代付外匯業(yè)務(wù)計劃向所在地分局報告?！?a href='http://www.dyerandpostasalon.com/law/2149.html' title='匯發(fā)〔2015〕6號《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保險業(yè)務(wù)外匯管理指引〉的通知》【條款廢止】' target='_blank'>國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保險業(yè)務(wù)外匯管理指引〉的通知》（匯發(fā)〔2015〕6號）第三十四條同時廢止，原第四條、第三十條規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。其他相關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局、地方性商業(yè)銀行及外資銀行。保險公司和中資外匯指定銀行收到本通知后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)下屬分支機構(gòu)。

文件執(zhí)行過程中如遇問題，請及時向國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司反饋。

特此通知。




 

國家外匯管理局

2019年5月31日

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