銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號(hào)《中國銀監(jiān)會(huì)公安部關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作的意見》

中國銀監(jiān)會(huì)公安部關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作的意見



銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號(hào)

各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲(chǔ)銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

為保障新形勢(shì)下刑事偵查活動(dòng)順利進(jìn)行，進(jìn)一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，中國銀監(jiān)會(huì)和公安部就建立電子化查詢、凍結(jié)平臺(tái)，開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作提出以下意見：

一、銀監(jiān)會(huì)、公安部鼓勵(lì)和支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)建立電子化查詢、凍結(jié)平臺(tái)，按照統(tǒng)一規(guī)劃和標(biāo)準(zhǔn)，通過建設(shè)網(wǎng)絡(luò)專線方式，開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作。

二、公安機(jī)關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)專線，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交涉案賬戶、存款等相關(guān)信息查詢請(qǐng)求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在線反饋協(xié)查結(jié)果。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)建立電子化查詢、凍結(jié)平臺(tái)，開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作主要采取以下兩種模式：一是“總對(duì)總”模式，由公安部通過銀監(jiān)會(huì)金融專網(wǎng)通道與各全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部進(jìn)行對(duì)接，各級(jí)公安機(jī)關(guān)通過公安部與銀監(jiān)會(huì)的專網(wǎng)渠道辦理查詢、凍結(jié)涉案賬戶資金工作。二是“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”模式，各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市）公安機(jī)關(guān)通過當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局金融專網(wǎng)與各全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行、地方法人金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行對(duì)接，辦理轄內(nèi)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作，外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市）公安機(jī)關(guān)可通過中轉(zhuǎn)實(shí)現(xiàn)跨省涉案賬戶資金的查詢、凍結(jié)。

公安機(jī)關(guān)與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)已通過專線或其他網(wǎng)絡(luò)建立網(wǎng)絡(luò)查控機(jī)制的，可繼續(xù)按原有模式建設(shè)和運(yùn)行。本意見印發(fā)實(shí)施后，如需采用上述模式以外模式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)和公安部同意。

四、銀監(jiān)會(huì)、公安部和各銀監(jiān)局、各級(jí)公安機(jī)關(guān)以及各級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)不斷完善、改造本部門系統(tǒng)，逐步探索實(shí)現(xiàn)批量自動(dòng)、實(shí)時(shí)查控，切實(shí)提高涉案資金調(diào)查工作效率和質(zhì)量。

五、銀監(jiān)會(huì)、公安部鼓勵(lì)和支持各級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)通過電子化查詢、凍結(jié)平臺(tái)，在線開展風(fēng)險(xiǎn)防范信息推送、犯罪預(yù)警信息共享等工作。

六、公安部和各級(jí)公安機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格依法查詢、凍結(jié)涉案賬戶，確保查詢請(qǐng)求手續(xù)完備、真實(shí)合法。各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)保密規(guī)定。

七、各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施，確保通過網(wǎng)絡(luò)查控機(jī)制傳輸信息的安全。

八、為確保網(wǎng)絡(luò)查控機(jī)制依法、有序、高效運(yùn)轉(zhuǎn)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)開展網(wǎng)絡(luò)查控機(jī)制建設(shè)實(shí)行歸口管理，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由法律部門牽頭負(fù)責(zé)，公安機(jī)關(guān)由經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門牽頭負(fù)責(zé)。雙方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)工作，解決機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行中出現(xiàn)的分歧和爭議。

九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理涉案資金網(wǎng)絡(luò)查控時(shí)，當(dāng)事人或利害關(guān)系人存在異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)告知其向發(fā)起查控請(qǐng)求的公安機(jī)關(guān)提出。

十、本意見自印發(fā)之日起生效。



 

中國銀監(jiān)會(huì)

公安部

2015年3月3日

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