保監(jiān)發(fā)〔2015〕28號(hào)《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施再保險(xiǎn)登記管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》

中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施再保險(xiǎn)登記管理有關(guān)事項(xiàng)的通知





保監(jiān)發(fā)〔2015〕28號(hào)

本通知與2021年9月17日 中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布的《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于境內(nèi)保險(xiǎn)公司在香港市場(chǎng)發(fā)行巨災(zāi)債券有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕102號(hào)）不一致的，以銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕102號(hào)內(nèi)容為準(zhǔn)。

各保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司：

為了進(jìn)一步規(guī)范再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)健康協(xié)調(diào)發(fā)展，中國保監(jiān)會(huì)決定建立再保險(xiǎn)登記管理制度?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知所稱再保險(xiǎn)接受人是指承接其他保險(xiǎn)人轉(zhuǎn)移的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)人。包括保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、自保公司、互助保險(xiǎn)組織、再保險(xiǎn)共同體、勞合社及辛迪加，以及中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他類型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）。

本通知所稱再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于再保險(xiǎn)分出公司利益、為再保險(xiǎn)分出公司與分入公司訂立再保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)、并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

二、適用范圍

（一）所有與在中華人民共和國境內(nèi)（不含港、澳、臺(tái)地區(qū)，下同）注冊(cè)的分出公司開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（以下簡稱參與中國境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)）的再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，均應(yīng)按照本通知要求在中國保監(jiān)會(huì)建立的再保險(xiǎn)登記系統(tǒng)（以下簡稱登記系統(tǒng)）進(jìn)行登記。

（二）中國境內(nèi)的再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，及經(jīng)其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)作為一個(gè)用戶，由其總公司統(tǒng)一注冊(cè)并登記。

中國境外的再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，及參與中國境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的每一個(gè)分支機(jī)構(gòu)均應(yīng)單獨(dú)注冊(cè)并登記信息。

勞合社及其參與中國境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的每一個(gè)辛迪加均應(yīng)單獨(dú)注冊(cè)并登記信息。

再保險(xiǎn)共同體作為一個(gè)用戶，注冊(cè)并登記信息。

中國境內(nèi)僅分出、不分入保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可只注冊(cè)，不需登記信息。

三、登記管理

（一）中國境內(nèi)的再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向中國保監(jiān)會(huì)提交注冊(cè)申請(qǐng)后，獲得用戶名和初始密碼，注冊(cè)后在登記系統(tǒng)登記信息。

（二）中國境外的再保險(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在注冊(cè)前，需由中國境內(nèi)已在登記系統(tǒng)注冊(cè)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向中國保監(jiān)會(huì)引薦，并在登記系統(tǒng)上傳《引薦函》（格式見附件）。

引薦機(jī)構(gòu)應(yīng)與被引薦機(jī)構(gòu)已有再保險(xiǎn)合作，或者即將開展再保險(xiǎn)合作。

被引薦機(jī)構(gòu)可自行選擇一家引薦機(jī)構(gòu)。境外被引薦機(jī)構(gòu)如果在境內(nèi)有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，應(yīng)由關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行引薦。

每次引薦有效期為三年。在有效期到期前，被引薦機(jī)構(gòu)可選擇原引薦機(jī)構(gòu)繼續(xù)引薦，也可重新選擇引薦機(jī)構(gòu)。

（三）根據(jù)引薦機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，登記系統(tǒng)向被引薦機(jī)構(gòu)預(yù)留的郵箱自動(dòng)發(fā)送注冊(cè)賬戶和初始密碼。被引薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到登記系統(tǒng)注冊(cè)郵件15日內(nèi)在登記系統(tǒng)注冊(cè)。超過注冊(cè)有效期，賬戶和密碼將自動(dòng)失效。

（四）中國境內(nèi)注冊(cè)用戶遺失密碼，應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交密碼重置申請(qǐng)；中國境外注冊(cè)用戶遺失密碼，應(yīng)由引薦機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)提交密碼重置申請(qǐng)。

（五）在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記的再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人經(jīng)登記系統(tǒng)審核通過后，成為有效的再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，并在有效清單中列明，有效期為三個(gè)月。

超過有效期未更新信息或引薦函過期的，登記系統(tǒng)自動(dòng)將其從有效清單中剔除，直至其更新信息或重新獲得引薦并審核通過后恢復(fù)有效狀態(tài)。超過有效期截止日三個(gè)月仍未更新信息或仍未獲得重新引薦的，需按照新用戶重新申請(qǐng)注冊(cè)。

四、審核標(biāo)準(zhǔn)

（一）再保險(xiǎn)接受人應(yīng)符合以下要求：

1.合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的首席接受人或合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的最大份額接受人最新財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)至少應(yīng)符合下列標(biāo)準(zhǔn)之一：

（1）標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A-；

（2）A.M. Best評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A-；

（3）穆迪（Moody's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A3；

（4）惠譽(yù)（Fitch）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于A-。

合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的其他再保險(xiǎn)接受人最新財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)至少應(yīng)符合下列標(biāo)準(zhǔn)之一：

（1）標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于BBB；

（2）A.M. Best評(píng)級(jí)應(yīng)不低于B++；

（3）穆迪（Moody's）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于Baa；

（4）惠譽(yù)（Fitch）評(píng)級(jí)應(yīng)不低于BBB。

2.再保險(xiǎn)接受人的實(shí)有資本金加公積金之和不得低于2億元人民幣或等值貨幣，并且當(dāng)合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的首席接受人或合約再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的最大份額接受人為非專業(yè)再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)時(shí)，其實(shí)有資本金加公積金之和不得低于10億元人民幣或等值貨幣。

3.再保險(xiǎn)接受人的償付能力應(yīng)當(dāng)符合其注冊(cè)地監(jiān)管當(dāng)局的要求。

4.再保險(xiǎn)接受人在再保險(xiǎn)合同起期前的兩個(gè)會(huì)計(jì)年度無重大違法違規(guī)行為。

如再保險(xiǎn)接受人為分支機(jī)構(gòu)，則其總公司應(yīng)符合上述有關(guān)要求。

專業(yè)再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)成立四年內(nèi)，可不受第1項(xiàng)限制。中國核保險(xiǎn)共同體、中國農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)再保險(xiǎn)共同體或成員公司、中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保險(xiǎn)組織，及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過上述組織開展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，可不受第1、2項(xiàng)限制。

（二）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)合法經(jīng)營，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則開展業(yè)務(wù)，并投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。中國保監(jiān)會(huì)對(duì)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

五、登記內(nèi)容

（一）保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、自保公司、互助保險(xiǎn)組織在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.公司名稱；

2.公司地址；

3.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管部門營業(yè)許可；

4.公司營業(yè)執(zhí)照或同等效力證明文件；

5.最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，開業(yè)不足三年的，提供開業(yè)至今的財(cái)務(wù)報(bào)告；

6.前三大股東的名稱及份額，股東不足三個(gè)的，按實(shí)際情況提供（互助保險(xiǎn)組織選填）；

7.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

8.資本金加公積金之和（互助保險(xiǎn)組織填寫凈資產(chǎn)）；

9.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的最近兩年無重大違法違規(guī)行為的證明；

10.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的償付能力滿足當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)法律法規(guī)的證明；

11.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

12.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

13.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

14.母公司名稱及注冊(cè)地（僅子公司適用）；

15.總公司名稱及注冊(cè)地（僅分公司適用）；

16.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

（二）再保險(xiǎn)共同體在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.再保險(xiǎn)共同體名稱；

2.管理機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)；

3.管理機(jī)構(gòu)地址；

4.成員公司名單及所在國家或地區(qū)；

5.所有成員公司向各自注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的最近一期償付能力狀況（償付能力充足率以及是否符合當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管要求）；

6.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

7.業(yè)務(wù)范圍；

8.最近三年年度經(jīng)營數(shù)據(jù)，成立不足三年的，提供開業(yè)至今的經(jīng)營數(shù)據(jù)；

9.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

10.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

11.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

12.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

（三）勞合社在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.名稱；

2.注冊(cè)地監(jiān)管部門營業(yè)許可；

3.營業(yè)執(zhí)照或同等效力的證明文件；

4.凈資產(chǎn)；

5.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

6.最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告；

7.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的最近兩年無重大違法違規(guī)行為的證明；

8.注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的償付能力滿足當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)法律法規(guī)的證明；

9.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

10.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

11.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

辛迪加在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.辛迪加代碼；

2.組成辛迪加的成員名單；

3.辛迪加最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告；

4.標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard & Poor's）、貝氏（A.M. Best）、穆迪（Moody's）或惠譽(yù)（Fitch）國際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)及評(píng)級(jí)報(bào)告（選填）；

5.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

6.辛迪加管理代理公司名稱；

7.辛迪加管理代理公司簡介；

8.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

9.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

10.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

（四）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在登記系統(tǒng)進(jìn)行登記，需提供以下信息：

1.公司名稱；

2.公司地址；

3.注冊(cè)地監(jiān)管部門營業(yè)許可（選填）；

4.公司營業(yè)執(zhí)照或同等效力證明文件；

5.最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告；

6.前三大股東的名稱及份額；

7.資本金；

8.母公司名稱及注冊(cè)地（僅子公司適用）；

9.總公司名稱及注冊(cè)地（僅分公司適用）；

10.公司高管人員名單及簡歷；

11.職業(yè)責(zé)任保單及責(zé)任限額；

12.相關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

13.再保險(xiǎn)結(jié)算銀行賬戶信息；

14.聯(lián)系人及聯(lián)系方式；

15.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

六、信息披露

（一）再保險(xiǎn)接受人在出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，應(yīng)在15日內(nèi)在登記系統(tǒng)中披露：

1.償付能力低于注冊(cè)地保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求；

2.折償（commutation）；

3.財(cái)務(wù)實(shí)力評(píng)級(jí)降級(jí)；

4.兼并或重組；

5.合并、轉(zhuǎn)讓、分設(shè)；

6.因重大違法違規(guī)行為受到監(jiān)管部門處罰；

7.被監(jiān)管部門接管；

8.破產(chǎn)清算；

9.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

（二）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，應(yīng)在15日內(nèi)在登記系統(tǒng)中披露：

1.兼并或重組；

2.合并、轉(zhuǎn)讓、分設(shè)；

3.因重大違法違規(guī)行為受到監(jiān)管部門處罰；

4.被監(jiān)管部門接管；

5.破產(chǎn)清算；

6.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

七、監(jiān)督管理

（一）再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)本著最大誠信原則，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地登記相關(guān)信息。如果委托其他機(jī)構(gòu)代為登記，所填信息全部視同自主填寫，并對(duì)信息內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。但與該機(jī)構(gòu)存在再保險(xiǎn)利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)不得代為登記，包括但不限于再保險(xiǎn)分出公司、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和關(guān)聯(lián)企業(yè)。

（二）登記系統(tǒng)根據(jù)本通知第四條規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人登記的信息自動(dòng)審核。符合標(biāo)準(zhǔn)的再保險(xiǎn)接受人自動(dòng)進(jìn)入合約首席及最大份額接受人有效清單、其他合約接受人有效清單和臨分接受人有效清單，符合標(biāo)準(zhǔn)的再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自動(dòng)進(jìn)入再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有效清單。

（三）在登記系統(tǒng)中注冊(cè)的中國境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，具有查詢?cè)俦ｋU(xiǎn)接受人和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人信息、有效清單和發(fā)現(xiàn)舉報(bào)不實(shí)信息的權(quán)利。

中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)確定和調(diào)整可查詢信息的范圍。

（四）中國境內(nèi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在選擇再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人時(shí)，應(yīng)在登記系統(tǒng)生成的有效清單中選擇，不得與有效清單之外的再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（五）當(dāng)?shù)怯浵到y(tǒng)中有效的再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人變?yōu)闊o效狀態(tài)時(shí)，再保險(xiǎn)分出公司應(yīng)該立即停止與該再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人訂立新的再保險(xiǎn)合同，直到該再保險(xiǎn)接受人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人恢復(fù)至有效狀態(tài)。

（六）如再保險(xiǎn)接受人、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人故意隱瞞信息或者故意發(fā)布虛假信息，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)后，將被從有效清單中剔除，并列入黑名單，且2年內(nèi)不得恢復(fù)、不得再次登記。

對(duì)于多次故意隱瞞信息或者故意發(fā)布虛假信息，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)后，將被從有效清單中剔除，并列入黑名單，且10年內(nèi)不得恢復(fù)、不得再次登記。

（七）中國境內(nèi)的再保險(xiǎn)分出公司與登記系統(tǒng)有效清單之外的再保險(xiǎn)接受人或者再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人開展業(yè)務(wù)的，將按照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)追究責(zé)任。

（八）所有中國境內(nèi)注冊(cè)用戶對(duì)通過登記系統(tǒng)知悉的信息負(fù)有保密義務(wù)，不得將其用于本機(jī)構(gòu)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)安排之外的用途。如有違反，經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)后，列入黑名單。

八、其他

（一）轉(zhuǎn)分保接受人和轉(zhuǎn)分保經(jīng)紀(jì)人適用本通知。

（二）本通知自2016年1月1日起執(zhí)行?！蛾P(guān)于再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)安全性有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2007〕112號(hào)）和《關(guān)于建立再保險(xiǎn)信息定期報(bào)告制度的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕25號(hào)）同時(shí)廢止。

（三）關(guān)于登記系統(tǒng)的啟用時(shí)間和操作方法，另行通知。



附件：引薦函（樣本）

中國保監(jiān)會(huì)

2015年3月5日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://www.dyerandpostasalon.com/doc/31027.html

本文關(guān)鍵詞： 保監(jiān)發(fā), 中國保監(jiān)會(huì), 再保險(xiǎn), 登記, 管理, 有關(guān)事項(xiàng)的通知