匯發(fā)〔2017〕29號《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》

國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知





匯發(fā)〔2017〕29號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各全國性中資銀行；中國銀聯(lián)股份有限公司：

為完善銀行卡跨境使用的反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（以下簡稱《條例》）等法規(guī)，國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）就銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易有關(guān)問題通知如下：

一、個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。

個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。

二、外匯局每日通過銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人名單，發(fā)卡金融機構(gòu)應(yīng)不晚于北京時間當日17時起暫停名單內(nèi)所列個人使用本機構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。

發(fā)卡金融機構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴格實施前款規(guī)定。涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于2018年4月1日前完成。

三、個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可憑本人有效身份證件向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細；委托他人進行查詢的，應(yīng)提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書。

四、個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，外幣卡由每卡每日不得超過等值1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣，由發(fā)卡金融機構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實現(xiàn)；人民幣卡管理維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)實現(xiàn)。

五、發(fā)卡金融機構(gòu)應(yīng)完善客戶管理，加強政策宣傳，采取有效方式提示發(fā)生境外提取現(xiàn)金交易的持卡人注意政策變化，引導(dǎo)個人減少境外大額現(xiàn)金使用，并妥善保管暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人信息。

六、發(fā)卡金融機構(gòu)、境內(nèi)人民幣卡清算組織及個人違反本通知規(guī)定的，按《條例》有關(guān)規(guī)定進行處罰。

七、本通知自2018年1月1日起實施?！秶彝鈪R管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)〔2010〕53號）第三條第（七）款、《國家外匯管理局關(guān)于進一步加強銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理的通知》（匯發(fā)〔2015〕40號）自2018年4月1日起廢止。

外匯局各分局、管理部接到本通知后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、農(nóng)村合作金融機構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行等。

特此通知。





 

國家外匯管理局

2017年12月29日

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