銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號 中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告制度》的通知

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告制度》的通知





銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號

各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告制度》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項通知如下：

一、各地監(jiān)管部門要認真落實《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告制度》，高度重視重大風險事件的報告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實際情況，研究制定重大風險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責制度的實施方案，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實處。各地監(jiān)管部門主要負責人為本轄區(qū)融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理工作的第一責任人。

二、各地監(jiān)管部門要進一步完善重大風險事件應(yīng)急管理機制。在及時、準確、全面報告重大風險事件的同時，及時啟動應(yīng)急處置預(yù)案，科學(xué)配置資源，會同相關(guān)部門建立重大風險事件的協(xié)調(diào)處置機制，妥善處理各類重大風險事件，切實維護金融秩序和社會穩(wěn)定，堅決避免系統(tǒng)性風險的發(fā)生。

三、請各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔保機構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。



 

中國銀監(jiān)會

二〇一〇年九月六日



 

融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告制度

第一條 為及時掌握融資性擔保機構(gòu)重大風險事件情況，切實加強對重大風險事件的應(yīng)急管理，防止重大風險事件對融資性擔保業(yè)造成沖擊，避免單體風險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保機構(gòu)的部門。

第三條 本制度所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第四條 本制度所稱重大風險事件是指可能嚴重危及融資性擔保機構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。

第五條 融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理工作實行屬地管理。監(jiān)管部門負責本轄區(qū)的融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理工作。

第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大風險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責制度。

監(jiān)管部門主要負責人對本轄區(qū)的融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理工作負責；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負責重大風險事件的接報、上報和應(yīng)急管理工作。

第七條 融資性擔保機構(gòu)應(yīng)在重大風險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。融資性擔保機構(gòu)應(yīng)報告的重大風險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的；

（三）融資性擔保機構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

（四）融資性擔保機構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）融資性擔保機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；

（六）發(fā)現(xiàn)融資性擔保機構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

（七）3個月內(nèi)，融資性擔保機構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

（八）融資性擔保機構(gòu)主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；

（九） 監(jiān)管部門要求報告的其他情況。

第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔保機構(gòu)重大風險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風險程度及時做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風險事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議進行報告。監(jiān)管部門應(yīng)報告的重大風險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）注冊資本5000萬元人民幣以上，或融資性擔保責任余額5億元人民幣以上的融資性擔保機構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

（三）融資性擔保機構(gòu)發(fā)生重大擔保詐騙、擔保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風險的；

（四）其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風險的情況。

報告內(nèi)容包括重大風險事件的簡要情況、可能產(chǎn)生的風險、已采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風險事件處置完畢的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議。

第十條 監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當?shù)貙嶋H情況建立重大突發(fā)風險事件應(yīng)急管理機制。

監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風險事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時、有效地處置重大突發(fā)風險事件，保護債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風險的發(fā)生。

第十一條 監(jiān)管部門應(yīng)會同相關(guān)部門建立融資性擔保機構(gòu)重大風險事件的協(xié)調(diào)處置機制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔保機構(gòu)重大風險事件時，能夠及時、有效地進行處置。

第十二條 對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風險事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時、準確地公開重大風險事件的相關(guān)信息。

第十三條 監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理的問責制度，對故意遲報、瞞報、謊報真實情況的融資性擔保機構(gòu)及其主要負責人，給予相應(yīng)處理。

第十四條 本制度自發(fā)布之日起施行。

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