金規(guī)〔2023〕6號《國家金融監(jiān)督管理總局關于加強中國出口信用保險公司地市級分支機構管理有關事項的通知》

國家金融監(jiān)督管理總局關于加強中國出口信用保險公司地市級分支機構管理有關事項的通知






金規(guī)〔2023〕6號

各監(jiān)管局，中國出口信用保險公司：

為進一步加強中國出口信用保險公司（以下簡稱出口信保公司）地市級分支機構的監(jiān)督管理，全面提升其內(nèi)部管理規(guī)范化、精細化程度，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、本通知所指的地市級分支機構是指經(jīng)監(jiān)管機構批準，出口信保公司依法設立的，由所在地省級分公司管理且取得保險許可證的營業(yè)部。

二、出口信保公司地市級分支機構應當配備必要數(shù)量的工作人員，其中主要負責人應當符合相應的任職資格條件，熟悉出口信保公司的職能定位、管理框架、業(yè)務模式、內(nèi)控制度，具備與所任職務相適應的風險管理能力。

三、出口信保公司應當建立健全地市級分支機構的履職回避制度、不相容崗位分離制度和強制休假制度，并完善內(nèi)部檢查機制。

地市級分支機構負責人應當異地交流，其中主要負責人七年內(nèi)必須異地交流，異地交流時間不得少于一年。地市級分支機構的客戶經(jīng)理五年內(nèi)必須實現(xiàn)服務客戶的輪換。

四、出口信保公司地市級分支機構應當按照保險許可證載明的業(yè)務范圍，在省級分公司授權下開展出口信用保險相關業(yè)務。

五、出口信保公司應當建立與地市級分支機構業(yè)務風險特征、業(yè)務規(guī)模和復雜程度相匹配的風險管理模式和合規(guī)管理模式，賦予地市級分支機構風險合規(guī)條線足夠的管理權限、人力資源及其他資源保障。

地市級分支機構應當明確一名負責人負責風險、合規(guī)管理，其任命、考核、薪酬等由上一級機構統(tǒng)一管理。

六、出口信保公司應當強化地市級分支機構內(nèi)部控制，建立健全地市級分支機構管理制度，對地市級分支機構的職能、人員配備、辦公場所、業(yè)務范圍、內(nèi)部管理等做出統(tǒng)一規(guī)定。

出口信保公司應當完善授權管理，加強對地市級分支機構經(jīng)營管理的過程控制，每年至少開展一次地市級分支機構內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督，檢查結果及整改問責情況應當報告屬地監(jiān)管機構。

出口信保公司應當加強地市級分支機構案防管理，完善制度建設、優(yōu)化管理流程、強化系統(tǒng)支撐，構建地市級分支機構案防管理的長效機制。

七、出口信保公司應當強化地市級分支機構內(nèi)部監(jiān)督，加強對地市級分支機構的內(nèi)部審計，每三年至少開展一次地市級分支機構的內(nèi)部審計，審計重點需與屬地監(jiān)管機構提前溝通，審計結果及整改問責情況應當報告屬地監(jiān)管機構。

八、出口信保公司應當加強地市級分支機構信息系統(tǒng)建設，確保滿足國家金融安全要求，有效支撐業(yè)務發(fā)展，能夠實現(xiàn)自主可控，嚴格規(guī)范信息管理，防止信息泄露。

九、出口信保公司應當實現(xiàn)地市級分支機構業(yè)務數(shù)據(jù)和財務數(shù)據(jù)的獨立核算，建立健全監(jiān)管信息報告機制。

地市級分支機構應當按時、準確向屬地監(jiān)管機構報告監(jiān)管信息，包括但不限于主要經(jīng)營數(shù)據(jù)、主要風險情況報告、內(nèi)外部審計報告等。

屬地監(jiān)管機構應當結合監(jiān)管工作需要和轄內(nèi)實際情況，指導轄內(nèi)地市級分支機構合理確定監(jiān)管信息報告的頻次和內(nèi)容。

十、出口信保公司地市級分支機構由屬地監(jiān)管機構參照保險公司中心支公司相關要求實施監(jiān)督管理。

地市級分支機構業(yè)務轄區(qū)跨地市的，以機構所在地的監(jiān)管（分）局監(jiān)管為主，業(yè)務轄區(qū)內(nèi)其他監(jiān)管（分）局給予必要協(xié)助，機構所在地監(jiān)管局負責統(tǒng)籌協(xié)調。

省級分公司設在計劃單列市、但所屬地市級分支機構設在計劃單列市所在省份的，相關地市級分支機構以機構所在地監(jiān)管（分）局監(jiān)管為主，省級分公司所在地監(jiān)管局給予必要協(xié)助，國家金融監(jiān)督管理總局負責統(tǒng)籌協(xié)調。

十一、本通知由國家金融監(jiān)督管理總局負責解釋，自2023年11月1日起執(zhí)行，執(zhí)行過程中遇到的問題，請及時向國家金融監(jiān)督管理總局報告。





 

國家金融監(jiān)督管理總局

2023年10月16日

本文鏈接：http://www.dyerandpostasalon.com/doc/203182.html

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