保監(jiān)發(fā)〔2003〕6號《中國保監(jiān)會關于重新修訂〈保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法〉的通知》

《中國保監(jiān)會關于重新修訂〈保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法〉的通知》






保監(jiān)發(fā)〔2003〕6號

各保險公司：

為適應新的監(jiān)管需要，防范風險，我會重新修訂了《保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。

特此通知



 

中國保監(jiān)會

二OO三年一月十七日
 

保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法






第一章　總則

第一條　為加強對保險資金運用的管理，防范風險，保障被保險人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及有關法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條　本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設立的或規(guī)范的證券投資基金（以下均簡稱“基金”）。

第三條 保險公司投資基金應當遵守法律、法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務相關法規(guī)以及相關的財務會計制度。

保險公司投資基金，應當遵循安全、增值的原則，謹慎投資、自主經(jīng)營，自擔風險。

第四條　中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）負責本辦法的組織實施。


 

第二章 資格條件

第五條　從事投資基金業(yè)務的保險公司應當滿足中國保監(jiān)會規(guī)定的最低償付能力要求；具有完善的內(nèi)部風險管理及財務管理制度；專門的投資管理人員；應當設有專門的資金運用管理部門、稽核部門、投資決策部門；應當具備必要的信息管理和風險分析系統(tǒng)。

償付能力充足率小于百分之百的保險公司，應采取積極有效措施，改善自身的償付能力狀況，并向中國保監(jiān)會上報提高償付能力的整改方案和投資決策、運作方案。

第六條　投資基金業(yè)務的高級管理人員和主要業(yè)務人員，必須符合以下條件：

（一）品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；

（二）未受過刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務有關的嚴重行政處罰；

（三）高級管理人員須具備必要的金融、證券、法律等有關知識，熟悉證券投資運作，具有大學本科以上學歷及三年以上證券業(yè)務或五年以上金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。

高級管理人員是指負責投資基金業(yè)務的投資管理部門負責人及以上人員。

（四）主要業(yè)務人員應熟悉有關的業(yè)務規(guī)則及業(yè)務操作程序，具有大學本科以上學歷及兩年以上證券業(yè)務或三年以上金融業(yè)務的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。

主要業(yè)務人員是指從事投資基金業(yè)務的主管人員及主要操作人員。

（五）中國保監(jiān)會要求的其他條件。

第七條 保險公司應將資金運用決策、運作、監(jiān)控等機構設置、職能、公司基本內(nèi)部制度、業(yè)務流程等向中國保監(jiān)會報備。

保險公司應將投資基金業(yè)務的高級管理人員和主要業(yè)務人員的名單及其簡歷向中國保監(jiān)會報備。

 

第三章 風險控制和監(jiān)督管理

第八條 保險公司投資基金的比例應符合如下要求：

（一）投資證券投資基金的賬面余額，不超過該保險公司上季末總資產(chǎn)的15%；

（二）投資單一證券投資基金的賬面余額，不超過該保險公司上季末總資產(chǎn)的3%；

（三）投資單一封閉式基金的份額，不超過該基金發(fā)行份額的10%。第九條 保險公司不得以任何理由超過規(guī)定的比例投資基金。

第十條 保險公司經(jīng)批準開辦的投資連結(jié)保險可以設立投資基金比例為100%的投資賬戶，萬能壽險可以設立投資基金比例最高為80%的投資賬戶。投資賬戶的設立、合并、撤消、變更應符合我會的有關規(guī)定。

第十一條 保險公司投資基金的業(yè)務應當由總公司統(tǒng)一進行，保險公司分支機構不得買賣基金。

第十二條　保險公司投資基金的業(yè)務必須保證基金交易、資金調(diào)撥、會計核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨立。

第十三條　保險公司使用證券交易賬戶應當遵守《證券法》及中國證券監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定，開設的所有證券交易賬戶及資金賬戶須在事后15個工作日內(nèi)報告我會。

第十四條　保險公司從事投資基金的業(yè)務，可按有關規(guī)定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營機構的席位上進行委托代理交易。

第十五條　受托的證券經(jīng)營機構應是注冊資本在10億元人民幣（含）以上，在證券經(jīng)紀業(yè)務中信譽良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營機構。

第十六條 保險公司投資基金業(yè)務的原始憑證以及有關業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料至少妥善保存十五年。

第十七條　保險公司應當按月向中國保監(jiān)會上報投資基金的明細表。月報表須于次月前3個工作日內(nèi)上報，年報表須于次年一月底之前上報。投資基金明細表須加蓋公司公章，投資部與財會部應保證報表數(shù)據(jù)真實、完整、一致。在中國保監(jiān)會認為必要時，可隨時要求個別公司提供任何與投資基金有關的報表及材料。

第十八條　中國保監(jiān)會有權對保險公司投資基金的比例和方向進行稽核審查，也可以不定期進行專項稽核。

第十九條　保險公司違反本辦法者，中國保監(jiān)會可依據(jù)《中華人民共和國保險法》及有關法律、法規(guī)予以行政處罰。


 

第四章　附則
 

第二十條　外國保險公司在中國境內(nèi)設立的分公司本辦法視同總公司。

第二十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋、修訂。

第二十二條　本辦法自發(fā)布之日起施行。

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