銀發(fā)〔2014〕38號(hào)《關(guān)于印發(fā)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》

中國(guó)人民銀行 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì) 財(cái)政部 民政部 人力資源社會(huì)保障部 商務(wù)部 國(guó)家稅務(wù)總局





中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 國(guó)家外匯管理局




關(guān)于印發(fā)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知





銀發(fā)〔2014〕38號(hào)

山東省人民政府：

《青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》已經(jīng)國(guó)務(wù)院同意?，F(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。






 

青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案

近年來，青島市在發(fā)展財(cái)富管理方面不斷進(jìn)行探索。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以客戶的財(cái)富和財(cái)富相關(guān)事務(wù)為對(duì)象，提供資產(chǎn)配置、咨詢規(guī)劃、代理服務(wù)等多種服務(wù)，在幫助客戶降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、提高生活品質(zhì)等方面，積累了一定經(jīng)驗(yàn)。

為貫徹落實(shí)黨的十八大、十八屆三中全會(huì)精神，深化金融體制改革創(chuàng)新，滿足我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)財(cái)富管理的迫切需求，充分發(fā)揮青島市在財(cái)富管理方面的優(yōu)勢(shì)，加快推進(jìn)財(cái)富管理發(fā)展，多渠道增加居民財(cái)產(chǎn)性收入，制定本方案。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想

堅(jiān)持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式為主線，圍繞金融市場(chǎng)化改革方向，充分發(fā)揮財(cái)富管理對(duì)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升金融服務(wù)、提高居民收入、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的積極作用，通過先行先試，積極探索具有中國(guó)特色的財(cái)富管理發(fā)展道路。

（二）基本原則

科學(xué)規(guī)劃，穩(wěn)步推進(jìn)。明確目標(biāo)、任務(wù)和措施，科學(xué)制定發(fā)展規(guī)劃。先易后難、有序?qū)嵤?，重大突破事?xiàng)堅(jiān)持“一事一報(bào)”原則，穩(wěn)步推進(jìn)試點(diǎn)。

全面發(fā)展，重點(diǎn)突破。全面發(fā)展財(cái)富管理及相關(guān)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合，圍繞財(cái)富管理發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域積極穩(wěn)妥推進(jìn)試點(diǎn)。

發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，探索創(chuàng)新。充分發(fā)揮青島市自然環(huán)境和經(jīng)濟(jì)金融綜合優(yōu)勢(shì)，借鑒國(guó)際財(cái)富管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，立足本地，積極探索，鼓勵(lì)創(chuàng)新。

深化改革，控制風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持市場(chǎng)配置資源的決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，深化金融體制機(jī)制改革，促進(jìn)金融要素合理聚集；積極發(fā)揮金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方政府的作用，完善監(jiān)管體系，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

（三）主要目標(biāo)

通過加快金融改革創(chuàng)新，不斷加強(qiáng)財(cái)富管理組織體系、市場(chǎng)體系、業(yè)務(wù)體系、環(huán)境體系、監(jiān)管體系建設(shè)，推動(dòng)財(cái)富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，探索形成財(cái)富管理發(fā)展的新模式和新途徑，構(gòu)建具有中國(guó)特色的財(cái)富管理體系，力爭(zhēng)將青島建設(shè)成為面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市。

二、重點(diǎn)任務(wù)

（一）積極培育多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

探索組建專業(yè)化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。培育商業(yè)銀行、證券投資基金公司、資產(chǎn)管理公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、期貨公司等各類機(jī)構(gòu)，打造財(cái)富管理行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)。通過增資、重組等方式，壯大地方法人銀行實(shí)力，鼓勵(lì)開展專業(yè)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。依法合規(guī)開展跨行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)，分散金融風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化資源配置。

吸引和聚集各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。支持國(guó)內(nèi)外銀行機(jī)構(gòu)依法試點(diǎn)設(shè)立基金公司，支持引進(jìn)和設(shè)立私人銀行服務(wù)機(jī)構(gòu)。積極引進(jìn)財(cái)富管理總部、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)、金融顧問公司、私募基金機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)。引導(dǎo)社會(huì)資本參與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)體系建設(shè)，探索民間資本發(fā)起設(shè)立資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)。

構(gòu)建財(cái)富管理高端中介服務(wù)體系和行業(yè)自律組織體系。積極培育和引進(jìn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、投資咨詢、資金和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。大力發(fā)展信用評(píng)級(jí)業(yè)，積極培育民族品牌信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。支持成立全國(guó)性和地區(qū)性財(cái)富管理社會(huì)組織，發(fā)揮提供服務(wù)、反映訴求等作用。

（二）大力發(fā)展多功能財(cái)富管理市場(chǎng)

培育財(cái)富管理專業(yè)市場(chǎng)。有效提高財(cái)富管理類產(chǎn)品透明度，加強(qiáng)信息披露。研究探索理財(cái)產(chǎn)品專業(yè)交易機(jī)制，提高理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性。依法合規(guī)組建區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，促進(jìn)社會(huì)財(cái)富與中小企業(yè)股權(quán)投融資對(duì)接。依法合規(guī)探索設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)。促進(jìn)財(cái)富管理與高端消費(fèi)品市場(chǎng)互動(dòng)發(fā)展。在符合國(guó)家規(guī)定前提下，培育高端消費(fèi)品和收藏品交易市場(chǎng)。

提升專業(yè)化財(cái)富管理服務(wù)水平。積極引導(dǎo)私人財(cái)富通過股票、債券市場(chǎng)等渠道進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，提高居民運(yùn)用金融市場(chǎng)增加財(cái)產(chǎn)性收入的能力。積極探索開展應(yīng)對(duì)人口老齡化趨勢(shì)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)。按國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定開展養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，穩(wěn)妥高效保證基金安全和保值增值。創(chuàng)新適合投資的養(yǎng)老保障類金融產(chǎn)品，通過金融市場(chǎng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金的管理。

（三）推動(dòng)財(cái)富管理相關(guān)金融改革創(chuàng)新

推動(dòng)財(cái)富管理監(jiān)管改革。改革完善地方金融管理體制，在現(xiàn)有法律框架下建立地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，探索對(duì)財(cái)富管理進(jìn)行綜合性金融監(jiān)管。

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新財(cái)富管理產(chǎn)品。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開發(fā)定制化、個(gè)性化產(chǎn)品，創(chuàng)新發(fā)展結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，滿足不同理財(cái)需求。探索開展跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)，擴(kuò)大人民幣在跨境財(cái)富管理中的使用，開展外匯管理改革創(chuàng)新試點(diǎn)。

支持金融機(jī)構(gòu)改革財(cái)富管理服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過財(cái)富管理改革收入結(jié)構(gòu)和盈利模式，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、提供保管箱服務(wù)。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。

（四）提高財(cái)富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平

圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)開展財(cái)富管理。鼓勵(lì)和引導(dǎo)居民財(cái)富通過債權(quán)、股權(quán)等投資方式支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、小微企業(yè)、“三農(nóng)”、民生和社會(huì)事業(yè)發(fā)展；探索通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品聚集居民財(cái)富，多渠道解決重大項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金需求。發(fā)展財(cái)富管理相關(guān)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)養(yǎng)老、養(yǎng)生、旅游、教育、醫(yī)療、會(huì)展等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。

開展多層次財(cái)富管理服務(wù)。引導(dǎo)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展個(gè)性化服務(wù)，提供差異化理財(cái)產(chǎn)品和財(cái)富管理服務(wù)。加強(qiáng)財(cái)富管理與慈善公益事業(yè)互動(dòng)發(fā)展，支持慈善公益活動(dòng)，完善慈善公益基金運(yùn)作管理，探索公益信托，促進(jìn)社會(huì)財(cái)富合理分配。

（五）切實(shí)提高防范金融風(fēng)險(xiǎn)的水平

防范金融風(fēng)險(xiǎn)。完善社會(huì)信用體系建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)管約束，加強(qiáng)市場(chǎng)規(guī)范和投資者保護(hù)，提升金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理投資信譽(yù)度。建立健全法律維權(quán)機(jī)制，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)化金融監(jiān)管合作。加強(qiáng)地方金融管理部門與金融監(jiān)管部門的信息溝通和協(xié)調(diào)配合。完善由地方政府職能部門、金融監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)組成的財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)席會(huì)議制度。加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，形成維護(hù)金融穩(wěn)定長(zhǎng)效機(jī)制。

維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。加強(qiáng)和完善財(cái)富管理金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，全面提高財(cái)富管理金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)水平。完善財(cái)富管理客戶信息征集和保護(hù)機(jī)制，依法探索在青島市范圍內(nèi)對(duì)財(cái)富管理客戶信息查詢實(shí)行集中統(tǒng)一管理，提高財(cái)富管理服務(wù)的安全性和私密性。

（六）不斷優(yōu)化財(cái)富管理發(fā)展環(huán)境

完善配套建設(shè)。推進(jìn)金融聚集區(qū)建設(shè)，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)聚集提供良好基礎(chǔ)設(shè)施和配套環(huán)境。完善地方扶持財(cái)富管理發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)政策，建立地方相關(guān)部門協(xié)同推進(jìn)財(cái)富管理發(fā)展機(jī)制。

培養(yǎng)專業(yè)人才。推動(dòng)各類高端財(cái)富管理人才培訓(xùn)機(jī)構(gòu)聚集發(fā)展，建立國(guó)際通行的財(cái)富管理人才考核評(píng)價(jià)認(rèn)證體系。建設(shè)金融人才市場(chǎng)。加大對(duì)財(cái)富管理高端人才的引進(jìn)和培育力度。

探索建立財(cái)富管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)體系。鼓勵(lì)研究機(jī)構(gòu)發(fā)布財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告及相關(guān)指數(shù)，加強(qiáng)財(cái)富管理行業(yè)數(shù)據(jù)分析和信息監(jiān)測(cè)。與財(cái)富管理研究機(jī)構(gòu)聯(lián)合開展課題研究。

深化國(guó)際合作。加強(qiáng)對(duì)外交流，開展財(cái)富管理國(guó)際合作，拓展境外市場(chǎng)。推進(jìn)人民幣對(duì)韓元銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易，進(jìn)一步落實(shí)中韓雙邊本幣互換協(xié)議，促進(jìn)投資貿(mào)易便利化。

三、保障措施

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。山東省和青島市要高度重視，設(shè)立青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真做好改革試點(diǎn)各項(xiàng)工作。研究制定具體實(shí)施細(xì)則和實(shí)施步驟，明確分工，落實(shí)責(zé)任。加大宣傳力度，營(yíng)造良好氛圍。

（二）加強(qiáng)指導(dǎo)協(xié)調(diào)。人民銀行要會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部、民政部、人力資源社會(huì)保障部、商務(wù)部、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、外匯局等相關(guān)部門加強(qiáng)與山東省、青島市的溝通，指導(dǎo)青島金融改革創(chuàng)新工作穩(wěn)妥有序推進(jìn)。

（三）加大政策支持。在符合法律法規(guī)前提下，對(duì)納入金融改革總體方案的各項(xiàng)政策措施，有關(guān)部門要給予積極支持。青島市財(cái)政要安排專項(xiàng)資金支持青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。

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